银行案件风险排查情况报告范文4篇银行案件风险排查情况报告范文 银行案件风险排查情况报告多篇 银行案件风险排查情况报告5篇银行案件风险排查情况报告×银行信贷领域案件隐患风险排查报告×银监分局：根下面是小编为大家整理的银行案件风险排查情况报告范文4篇,供大家参考。
篇一：银行案件风险排查情况报告范文
银行案件风险排查情况报告多篇银行案件风险排查情况报告5篇银行案件风险排查情况报告×银行信贷领域案件隐患风险排查报告×银监分局：根据《×银监局关于银行信贷领域案件隐患风险提示的通知》（×银监办×号）要求，×行深入、细致地对信贷业务进行了全面风险排查，现将排查情况汇报如下：一、组织情况对于此次排查工作，×行领导高度重视，及时组织召开专题会议，下发排查通知，提出工作要求。要求认真学习通知要求，制定排查方案，明确排查范围及标准，以100万元以上大额不良贷款、涉诉贷款为排查重点，以风险全覆盖为原则，以规范行为、防范案件、查找问题、解决问题为出发点，从查业务、查行为入手，认真开展此次排查工作，及时发现苗头隐患，严控信贷风险。二、排查情况（一）贷款基本情况截至201×年末，×行共有贷款×户×笔，金额×亿元。其中五级类正常贷款×户×笔，金额×亿元，五级类不良贷款×户×笔，金额×亿元，不良占比×%。逾期类贷款×户×笔，金额×亿元。（二）制度情况
一是梳理与完善各项制度，做到有章可循。近年来，×行制定出台了《×银行信贷管理基本制度》，对信贷业务操作管理、信贷资产风险管理、信贷人员管理等作了明确规定，规范信贷行为。严格执行“三个办法一个指引”贷款新规，制定下发了《固定资产贷款管理办法》、《流动资金贷款管理办法》、《个人贷款管理办法》等相关配套制度。重新设置了专用合同文本，对资金合法用途、借款人承诺事项、发放的条件、支付的方式和违约责任等进行了明确规定。
二是明确审批职责，严格审批流程。×行制定了《信贷业务审批管理办法》，规范信贷业务审批管理流程，分级、分权限进行审批与管理，实现相互制约和配合。
三是严格执行贷款“三查”制度，确保资产质量。贷前调查，要求双人严格按照国家产业政策规定对借款人及担保人的经营情况、财务情况、信誉情况、还款能力以及抵质押品等进行认真调查、核实，充分识别客户和业务风险。在贷中，对贷款报审资料的真实性、完整性、有效性进行认真审查，保证报审资料及合同的合法合规性，贷款合同实行双人面签制度。贷款发放后，要求借款企业按时更新报送报表资料，并要求信贷人员定期不定期对贷款企业经营情况及贷款用途进行跟踪调查与检查，同时对担保企业的经营情况、重大变化情况及抵质押品的存放与管理情况进行检查，如发现不严格依合同执行的、或发生其他风险信息的贷款，立即予以制止或提前收回，确保我行的合法权益及资产不受损失。
四是严格执行贷款档案管理。×行信贷档案专人负责、专人管理，所有贷款均建立了完整的信贷档案，并确保信贷资料完整、准确、连续。
通过对贷款管理情况进行排查，×行在日常贷款管理中能按规定执行各项规章制度，未发现存在违规、违纪发放贷款现象。
（三）不良贷款排查情况为确保此次风险排查效果，×行对所有不良贷款相关档案资料全部进行风险排查，力争发现问题隐患，找出化解对策，为下一步有效清收做好铺垫工作。截至×年末，×行共有逾期贷款×户×笔，金额×亿元。根据贷款风险程度的不同，逐户研究制定风险化解方案，制定具体工作措施，积极进行清收和化解。同时，督促信贷员加大对到期贷款与不良贷款催收，维护我行债权，并保证贷款的诉讼时效。通过对上述贷款资料的重新审查、分析，×行不良贷款审批、进帐流程合规，未发现案件风险隐患。（四）对信贷人员履职行为进行排查此次共对×行×名信贷人员尽职履职行为进行了排查，防止由于信贷人员不履职造成的不良贷款形成原因。排查组一是与各支行负责人座谈交流，了解信贷人员日常工作表现是否勤勉尽职。二是与信贷人员座谈，了解其基本情况和思想动态，使信贷人员明白什么能做，什么不能做，做到自觉规范从业行为，遵守职业道德，防范从业风险。三是通过现场查看，了解信贷人员操作流程是否合规。四是做到负责人“了解你的员工”，使员工牢记禁止性规定，坚守道德底线，不触犯法律，廉洁、合规从业，努力创造合规工作氛围。通过排查，未发现有内部员工内外勾结以伪造、编造虚假借款人身份信息资料、以虚假借款人名义骗取贷款，或内部员工提供他人的身份证明
资料给实际借款人骗取贷款行为、以及其他不良、异常行为。三、排查结果经排查，一是×行贷款发放严格按照制度流程办理，严格执行贷款“三
查”制度。二是对将到期的贷款提前向借款人进行还款提示；对逾期贷款及时下发催收通知，确保每笔贷款的时效连续。三是×行大额不良贷款、涉诉贷款档案资料齐全，借款人及担保人提供的资料全部合法有效，贷款发放流程合规，未发现违规、违纪发放贷款现象。四是能严格按照×行客户风险监测预警管理办法及×行不良资产管理内控制度进行贷款管理，对不良贷款逐户研究制定风险化解方案，力争将风险降至最低，逐步化解信贷领域风险。
今后，×行在贷款管理方面将继续严格执行各项金融政策及各项规章制度，同时，继续加强对信贷人员职业操守教育、岗位培训及履职调查，对信贷员异常行为进行动态分析监测，防止内外勾结造成贷款风险隐患，确保我行信贷资产安全。
×银行×年_月_日银行案件风险排查情况报告银行案件风险排查工作实施方案为认真贯彻落实总行案件风险排查会议精神，持续保持案件防控高压态势，主动查找风险隐患，坚决遏制大案要案发生，切实维护农业银行安全稳定健康发展，确保我行IPO工作顺利进行，根据总行《关于开展案件风险排查做好案件防控工作的通知》以及分行《案件风险排查工作实施方
案》要求，支行特制定《__支行案件风险排查工作实施方案》开展案件风险排查活动。
一、排查对象支行所辖所有对外营业的经营机构。二、排查内容（一）业务排查。2009年10月1日至检查日支行所有对外营业的经营机构的重点业务，根据排查需要可向前追溯。主要突出对以下业务的排查，抽查量为100%，其中大额资金进出起点金额原则上为50万元，个别大型网点根据业务量的实际情况进行调整。1、账户开立及使用排查。重点是2009年10月1日以来新开立的单位一般存款账户和临时账户开销户情况和大额资金进出情况。主要排查单位账户开户资料的有效性、真实性和完整性，开户手续的合法性及开户程序的合规性，账户资金大额进出的合规合法性、支付手续合法完整及真实性。看企业开户手续是否规范；客户信息、印鉴变更是否符合规定；是否执行结算账户年检制度；是否存在企业利用虚假证明文件、已吊销但未注销营业执照等资料以虚假开户方式诈骗资金的情况；是否存在预留印鉴外借或拿出柜台外使用情况；是否存在内外勾结、伪造企业印鉴盗取客户资金情况等。对营业敏感时段（如下班前）突击开立账户、非长期合作开立的临时结算账户；未经银行营销、企业主动开立的账户；有大笔资金进入并在短期流出（多发生在对账期限内）的账户；由中介机构或非企业人员代办开立的账户；账户开立后一直未发生业务或业务笔数、金额较小，突然发生大额资金收付的账户；账户开立后，有大额资金收付，但长期不与
银行对账、不领取回单的账户；注册资金不高、营业执照时间较早、在他行销户后转户重开的账户；纳入长期不动户管理后重新发生业务的账户重点排查。
2、对公账户对账情况排查。主要排查是否按规定频率进行对账，对账范围是否全面，对账回单是否换人复核，手工签发对账单是否经会计主管签批，对账回单印鉴是否与预留印鉴相符，收回对账单是否真实，是否存在单位定期存款户、保证金账户、代理业务账户、上门服务账户、延伸柜台账户长期不对账情况；是否存在虚假对账、对账单余额不符等情况；是否存在私刻企业印鉴，制造对账相符假象，掩盖挪用资金行为的情况；是否存在利用客户长期不对账漏洞自制、篡改、伪造凭证和印鉴，收取款项不入账、少入账、延迟入账等方式挪用盗取客户资金情况。对长期不对账，无正当理由使用手工对账单对账，账户余额或发生额长期不一致，印鉴不符，企业对对账行为不积极不主动、敷衍搪塞等情况进行重点排查。
3、内部账户及保证金业务排查。内部账户主要包括在内部核算系统等开立的内部代理、过渡类账户；农行内部费用类、备用金类、基建类、保险统筹类、工资类等存款账户；联行及系统内往来、人行及同业往来账户等。
保证金账户主要是指客户因办理贷款、承兑、保函、担保及其他业务存放的保证金。
（1）内部账户。主要排查内部账户开立、使用是否合规，资金来源及用途是否合法，是否存在私存私放、隐匿转移资金、逃避监管开立账户情况；是否存在截留、挪用中间业务收入、资产处置收入、清收资金情况；是否存在自制、篡改、伪造凭证或报单等盗取挪用同业及系统内存放
款项、联行款项、存放人行款项、过渡账户资金或银行养老统筹、工资等账户资金情况。对内部账户资金大额整数进出，过渡类账户资金长期挂账，过渡类账户现金支取，批处理账户中存在手工动账，相同金额资金年（季）末转出、次年（季）末转进等异常情况重点关注；对非正常原因从银行内部费用、工资、养老统筹等存款账户转入个人存款账户、从工资、养老统筹账户转入其他单位账户资金等异常情况重点关注。另外，对联行及系统内往来、人行及同业往来账户账务核对过程中余额不符、“月中不符、月末相符”的异常情况要追踪核查。
（2）保证金账户。重点关注保证金账户开立与使用是否规范，保证金动账是否合规，保证金是否足额，是否存在擅自允许企业动用保证金、自制凭证挪用、盗用保证金情况等。
4、金库管理排查。主要核查库存现金、重要空白凭证、有价单证等。要妥善安排，结合辖内金库管理情况对重点单位的库款及单证管理进行突击检查；对柜员现金箱、重要空白凭证和有价单证进行突击抽查，对现金调拨及资金核算控制的及时性、有效性进行检查。检查时不但要核对现金、重要空白凭证、有价单证库存与账面是否一致，还要对运送中现金情况一并核对，看账款是否相符、凭证是否一致；是否存在空库、以小面额现金充抵大面额现金、空存实取、虚假现金调拨、调拨现金推迟入账或伪造资金调拨凭证等方式盗用库款；是否存在盗用重要空白凭证用于开立虚假存单、虚假承兑汇票、账外吸收存款及挪用客户资金等。
5、上门收款、延伸柜台排查。（1）上门服务。主要核查上门服务客户是否符合准入标准，上门服
务是否经过上级行审批，服务协议签订是否规范，是否存在未经批准擅自开展上门服务情况；上门服务是否采取封箱加锁、整体交接方式进行；是否存在携带银行内部印章及预先加盖银行印章的空白凭证上门收款情况；是否存在单人上门服务情况；是否存在上门服务人员代客户办理业务、保管客户银行卡及密码情况；是否存在上门服务人员出具虚假银行回单、涂改现金缴款单、单独或伙同企业人员截留挪用上门收款资金情况等。
（2）延伸柜台业务。主要核查岗位制约是否有效，会计监督及预警核销是否到位、安保措施是否落实、机器控制措施是否到位等。是否存在因单人临柜、岗位制约与会计监督失效、机控措施不到位导致盗用、挪用客户资金情况；是否存在因保安措施未落实导致发生抢劫及其他案件情况等。
6、理财业务排查。主要核查理财客户咨询和协议签订是否规范，是否按要求对客户进行风险承受能力和产品适合度测评，是否按要求进行信息披露，是否存在虚假陈述、不当销售情况；是否存在违反合同约定运作客户资金或未按合同约定提供服务情况；是否存在截留挪用理财业务手续费情况；是否存在强迫或误导客户办理衍生产品交易形成纠纷或被诉情况；是否存在客户经理违规代客买卖理财产品、将客户资金存入自身中账户代客理财、直接利用客户账户密码等代客理财情况。
7、对公账户划入个人（内部员工）账户资金排查。主要核查支付手续合规合法性，支付凭证、印鉴真实性、资金用途合理合法性等。看是否存在利用个人账户洗钱情况；是否存在内部员工出借个人账户代客办理业务情况；是否存在利用虚假手续、自制、篡改伪造凭证和印鉴盗取、挪用客户资金情况；是否存在截留挪用中间业务收入情况；是否存在银行员工
为企业验资、办理承兑汇票提供融资便利情况；是否存在员工从事第二职业、经商办企业、利用自身工作便利参与民间高息融资借贷情况等。
8、银行承兑汇票为主的票据业务排查。9、自营资产和委托资产处置业务排查。10、个人消费贷款（重点是个人住房贷款）和农户经营性贷款业务排查。11、银行卡（惠农卡）业务，网上银行、电话银行等电子银行业务排查。以上第7部分内容由分行内控合规部负责排查。第8至第11部分内容，可分别利用总行集中审计、分行风险管理部组织的银行卡及电子渠道业务专项风险评估以及分行监察部组织的四项重点治理等相关检查内容，本次可不再重复检查。（二）员工行为排查。1、排查范围。（1）支行领导班子成员，负债业务、信贷业务、代理业务、结算业务以及金库管理等部门的负责人，支行本部的信贷独立审批人。（2）支行网点负责人。（3）支行辖内从事重要岗位工作人员，如客户经理，直接经办财务的会计、出纳人员，大宗物品采购、招标经办人员，网上支付系统操作人员，会计主管、副主管，柜员、联行员、同城票据交换员，国际业务单证管理人员，有价单证和重要空白凭证管理人员，管库及守库人员，押运人员、持管枪人员等。
2、排查内容。要从思想作风、工作表现、纪律表现、生活作风等方面入手分析员工行为风险，查找直接或间接引发案件的迹象。具体排查时要结合员工个人岗位特征，重点突出以下方面：
（1）授意、指示、强令有关人员违规办理业务、隐瞒重大风险隐患和案件，或在业务经营中弄虚作假、欺上瞒下的。
（2）利用职务和岗位之便，为本人或关联方的投资、经营、交易等活动提供方便，谋取不正当利益的。
（3）本人或假借他人名义经商办企业的，从事第二职业，或在其它营利性组织中兼职或领取报酬的。
（4）以农行名义或利用职务之便，控制、使用他人支付工具。（5）有大额借贷行为，且不能如期偿还的。尤其要加大对员工账户资金大额异常交易的排查力度，对大额异常交易资金来源、资金去向进行跟踪核实，排查内部员工贪污挪用、索贿受贿、票据买卖、高息放贷、民间融资等风险。3、排查方法。本次排查采取自上而下的方法，分管领导对分管条线的干部进行分析排查，部门、网点负责人对员工进行分析排查，排查方式上可采取员工互查、座谈排查、走访调查等方式。（三）安全保卫排查。主要排查营业场所、金库、自助设备的物防、技防设施，守库、押运、枪弹管理等关键操作环节。1、营业场所物防、技防设施配备情况。
2、自助设备的物防、技防设施配备情况。3、营业场所人防制度执行情况。4、金库建设达标情况。5、守库制度及业务交接制度执行情况。6、押运制度执行情况。7、守押市场化安保制度落实情况。8、枪支弹药保管和使用制度执行情况。三、组织实施及职责分工（一）领导小组。支行成立案件风险排查工作领导小组，由党委书记、行长__同志任组长，副行长__同志任副组长，内控合规部、财会运营部、个人金融部、人力资源部、办公室、信贷管理部为成员单位，领导小组办公室设在内控合规部。（二）职责分工。根据总分行要求，排查工作由内控合规部门牵头，财会运营部、个人金融部、人力资源部、办公室（安全保卫）、信贷管理部开展排查工作，各部门职责分工如下：1、内控合规部负责风险排查方案的制订；负责按周向分行上报最新案件排查动态情况；负责全行排查报告的大汇总。2、财会运营部负责业务排查中第1至第5部分的业务现场排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，按周填制《中国农业银行2010年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。
3、个人金融部负责业务排查中第6部分的业务现场排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，根据银行卡及电子渠道业务专项风险评估的检查内容做好银行卡业务网上银行电话银行等电子银行业务排查的数据统计和报告，按周填制《中国农业银行2010年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。
4、人力资源部负责员工行为排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，按周填制《中国农业银行2010年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。
5、办公室（安全保卫）负责安全保卫排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，按周填制《中国农业银行2010年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。
6、人力资源部（监察）负责张贴公告、公布举报电话、设立举报信箱，负责案件专项治理部分的数据统计和报告，按周填制《中国农业银行2010年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。
7、信贷管理部负责银行承兑汇票的票据业务排查、自营资产和委托资产处置业务排查、个人消费贷款和农户经营性贷款业务排查的数据统计和报告，根据总行集中审计的检查内容按周填制《中国农业银行2010年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。
四、排查时间和步骤排查工作从5月26日开始，7月20日结束，具体安排如下：（一）准备阶段（5月26日至6月3日）。支行制订案件风险排查工作实施方案，开展动员部署，落实排查各项
准备工作。（二）排查阶段（6月3日至7月9日）。1、支行相关部门根据支行方案组织实施全面自查，检查人员要严格
按照检查方案规定的内容、范围、要求进行检查，做到业务排查与员工行为排查相结合、非现场排查与现场检查相结合、内部排查与外部走访调查相结合、案件排查与重点治理相结合。检查人员要认真撰写检查底稿，确保检查底稿客观、公正和真实。各检查部门要签订《排查工作责任书》，做到分工明确，责任到人。
2、各检查部门按周填制《中国农业银行2010年案件风险排查情况统计表》，并简述本周排查动态、排查进度、工作建议等内容，于每周四9:00前通过NOTES报支行内控合规部，由内控合规部汇总后上报分行内控合规部。
（三）汇总阶段（7月10日至7月20日）。各检查部门在排查的基础上，填写相关统计表，形成案件风险排查报告（内容包括：检查条线的排查工作开展情况、排查发现的问题、案防形势与风险形势分析、工作建议等），于7月11日前上报支行内控合规部（所有相关材料均应同时报送电子及经加盖部门章以及部门负责人签字的纸质文本），同时上报分行相关部门。支行内控合规部汇总数据和总结报告后，上报分行内控合规部，同时报送电子及经签章的纸质文本。五、工作要求（一）统一思想，提高认识。此次排查是根据总行要求在农行敏感时期开展的具有特殊目的的排查活动，排查的核心目的就是确保非常敏感时
期不发生案件，不出声誉风险。因此支行从上至下要统一思想、提高认识，充分认识案防工作的重要性，将案件风险排查与防控工作抓深、抓细、抓实，抓出成效，确保关键时期不出案件和重大违规问题。
（二）加强领导，明确责任。本次排查实行排查“一把手”负总责，分管领导具体指导，确保各项要求和任务落到实处。“一把手”作为本次案件排查工作的第一责任人，对当前特殊时期案防工作负第一责任，带头亲自动员、亲自安排、亲自督导落实，将各项措施抓实、抓细、抓出成效；分管行领导要确保分管部门积极主动参与到案件排查工作中来，做好具体落实工作，各检查部门要积极采取措施，履行好本条线经营管理活动中的案件防控职责。
（三）做好信息沟通，保持渠道畅通。一要建立沟通联系机制，确保信息传递渠道畅通。对排查发现的案件和重大违规问题要立即上报，不得隐瞒，并做好保密工作；二要加强各部门之间的横向联动。案件风险排查、员工行为排查以及案件防控工作之间既各自独立性，又相互关联，检查部门要注意通力合作、互通有无、协调行动。三要畅通举报渠道。通过张贴公告、公布举报电话、设立举报信箱等方式，鼓励广大员工踊跃举报，提供线索。
（四）抓好问题整改和责任追究。一是对排查出的问题，要各检查部门按自己业务条线建立问题整改台账，制定整改计划、落实整改措施，确保各类问题整改到位，风险管控措施落实到位。同时要落实责任追究措施，对违规的相关责任人应根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》、《中国农业银行上海市分行员工违规行为积分管理实施细则（试行）》的规定，落实责任追究，对屡查屡犯的责任人应加大处罚力度。二
是针对排查发现的问题，要从体制、机制、流程、制度以及人防、机控等方面入手，进一步研究落实完善措施，提高内部控制和案件防范水平；对屡查屡犯、屡禁不止、同质同类问题和隐患，要尽快采取有力措施堵塞漏洞，防患于未然。
二○一○年六月二日银行案件风险排查情况报告竭诚为您提供优质文档/双击可除银行案件风险排查整改报告篇一：风险排查整改报告篇一：风险排查报告分公司营业部风险排查报告按照省保监局《陕西保险业风险排查制度》和省公司《关于开展风险排查工作的通知》（陕人保财险监电函【20__】11号）文件的工作要求，充分树立业务流程中的各项风险管控意识，结合“两加强、两遏制”专项检查的自查情况，对2022年分公司营业部的业务承保方面、实收保费情况、理赔方面、财务方面以及中介代理、内部管控方面进行了认真的风险排查及整改，现将具体开展情况报告如下：一、基本情况2022年营业部实现业务收入万元，实收保费万元，应收保费万元，应收率；全年直接赔款万元，简单赔付率，综合成本率，本年实现利润万元。二、风险排查各方面情况1、承保方面
（一）公司不存在虚假承保问题。（1）公司不存在通过虚构或虚增保险标的，编制虚假保险合同进行承保的情况；（2）不存在系统外出单，承保信息未录入系统的情况；（3）不存在套打保单，出具阴阳保单（鸳鸯单），核心业务系统所记载的保费金额等承保信息与保险标的实际信息不一致的情况。（4）不存在对保单进行跨年度拆分承保，以调增下年度保费收入的情况。
（三）公司不存在虚假退保问题。不存在以未收到保费或编造保险标的风险状况发生变化等为由，对已生效保单进行虚假批改、退保或注销，以冲减保费收入或应收保费的情况：（1）不存在冲销已做实收确认的保费收入，套取资金用于其他用途。如，给予被保险人保费回扣、变相降费承保，或者向相关单位或个人给予不当利益等。（2）不存在冲销虚挂的应收保费。
（3）不存在违规冲销真实的应收保费，用以清理应收保费。（四）公司不存在虚假中介业务。不存在虚挂个人营销员、专业或兼业中介机构的方式套取手续费和佣金的情况。（五）公司严格执行条款费率。严格执行经监管部门审批或备案条款费率的情况：（1）不存在不执行经审批或备案的费率，擅自降费承保。（2）不存在不执行经审批或备案的条款，擅自扩大或缩小保险责任范围。（六）公司不存在违反防预费使用规定行为。但在自查中发现个别保单缺少投保资料、投保单填写要素不齐，有些单位车辆投保单未加盖客户签章，特别约定存在不确定的矛盾用语等等。
2、实收保费方面自查中没有发现有在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的现象；没有在投保人已全额支付保险费的情况下通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保险资金未入账或未全额入账以截留、挪用保险资金用于其他用途的情况发生。3、退保方面通过自查所有退保业务均符合退保业务操作流程的要求，按照程序严格批退，没有发现虚假批退、退保或注销已生效保单的情况。理赔方面4、财务方面检查中未发现有费用列支科目不正确。5、兼业代理和中介业务方面东大业务6、执行条款费率方面自查中没有存在不严格执行监管部门审批或备案条款、费率的情况，无擅自降费承保业务或擅自扩大保险责任范围的行为。7、内部管控方面通过自查完善内控制度，无违规用工，私刻印章违规经营的现象，也无私自担保和资金借贷等情况，无私刻其他单位印章用以违规经营等情况发生。8、资金使用方面经自查资金管理符合上级
公司财务制度，未发现存在违规资金的情况。9、理赔方面检查中没有发现存在虚构保险事故或扩大保险损失套取赔款资金的情况和行为；也没有变相向汽车修理厂等兼业代理机构支付超额手续费，更没有通过提高零部件价格和工时费标准等方式扩大赔款支出向兼业代理机构输送利益的行为。三、原因分析及问题整改自查中发现的以上问题，有责任心不强的等原因，也有对政策的学习理解掌握不准的因素，通过“两加强、两遏制”专项检查活动，自查自纠、边查边改，一是教育和强化业务人员提高从业素质，增强责任心，对业务承保方面资料缺失或投保单要素不全的，逐一进行弥补和完善限期整改。对公司内勤及财务人员要强化业务知识及技能的学习培训，明确承保、理赔、财务及内控各环节的风险隐患，强化专业知识技能的学习，提高责任心，杜绝违规行为的发生。篇二：__支行案件风险排查整改报告__支行案件风险排查整改报告为进一步加大案件防控力度，加强案件防控长效机制建设，贯彻落实《__案件处置工作办法》，有效组织实施我行案件处置工作，全面掌握我行案件风险情况，__支行于2022年9月-10月在全行范围内开展全面的案件风险排查工作，现将自查工作报告如下：一、成立案件风险排查小组我行组织员工认真学习《__支行案件处置工作实施细则》和《__支行案件风险排查工作的通知》，加强认识，提高警惕，成立了支行行长任组
长，分管副行长任副组长，全体员工为组员的__支行案件风险排查小组。二、认真研究、制定方案认真研究《__支行案件处置工作实施细则》和《__支行案件风险排查
工作的通知》，结合我行实际情况，对关键岗位、重要岗位人员及各业务条线进行全面排查，对小额信贷、假冒名贷款、票据业务、账外吸存、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、库存现金、各种重要空白凭证、有价单证、代保管及抵押品、金库尾箱、查询对账、轮岗休假、录像检查、安全保卫等关键环节的风险隐患作为重点进行“地毯式”检查，密切关注有经商、大额资金炒股、不正常交友等行为，以及涉及“黄、赌、毒”的员工，对有不良行为等的“九种人”实施动态监督。
三、案件风险排查具体事项（一）客户尽职调查情况。对于客户开户，我行能够认真检查客户的开户资料，对于非自然人开户，需具备法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照等资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立存款账户；对于自然人开户，坚持查验身份证等有效证件的原件，经联网核查确认无误后才予以开立账户。经自查，没有为不明身份的人办理相关业务。（二）大额和可疑交易报告情况。对于大额的可疑交易，我行一定能够按照规定及时准确的填制各类报表向上级报告，协同管辖行的有关部门对帐户持有人进行调查。在此次自查期间，并未发现有可疑交易。（三）柜员管理方面：1.建立健全柜员岗位责任制，按规定分设权限。2.确定主管柜员，主管柜员在权限内进行业务授权，未将授权密码泄
露给他人使用。3.主管柜员按规定对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监
督。4.柜员办理撤销、冲正、大额现金存取等业务，都经主管柜员授权。5.严格执行在监控下办理柜员交接，不存在违规交接现象。（四）印章、重要空白凭证管理方面：1.业务印章的使用、保管、交接按照我行管理规定进行操作。2.重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建立重要空白凭证
登记簿。3.印、证指定专人、分管分用，不存在重要空白凭证或其他空白凭证
上预先加盖印章现象。（五）查库制度方面：1.按规定对支行营业部及分理处进行查库、碰
库。2.不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、股金等抵库和
空库等现象。（六）银行卡业务方面：1.空白银行卡的保管、使用、发放按重要空白凭证管理。2.废卡及时收回、处理，登记、保管并定期上交。3.严格执行账户实名制规定，不存在违规代理开卡等现象。4.按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。（七）信贷业务方面：1.我行严格按照国家相关法律和我行相关制度规定进行发放贷款，不
存在违规冒名发放贷款现象。2.对小额信贷业务，按照现行的信贷制度规定，对借款人资料进行全
面审查，实地调查，并按照相关程序进行贷款上报、审批、发放，并做好贷后管理工作。
（八）其他方面：1.按规定坚持安全检查和查库制度并有记录。2.定期进行录像检查。3.我行落实了亲属回避制度，并尽力落实轮岗休假等制度。4.开展“九种人”深度排查。通过检查员工思想、行为规范监督，对“九种人”进行了重点排查，此次自查中未发现违规现象。四、排查中发现的问题1.轮岗休假制度执行困难。由于我支行人员较少，内退返聘人员较多，业务相对繁忙，员工轮岗和强制休假制度落到实处比较困难。2.业务操作人为控制程度较高。由于我行业务办理过程中，大部分业务的操作、控制、审核、监督都依靠人工控制，而员工素质参差不齐，易形成操作风险。3.人员兼岗现象严重。由于我行人员配备不到位，造成人员少，岗位多，一人多岗现象较为普遍，不利于风险防控。五、整改措施1.加强学习、提高认识。坚决摈弃“重经营、轻管理”思想，牢固树立依法、合规经营理念，从源头抓起、抓好，严格审核业务操作的规范性。2.加强制度执行力度。完善账户管理的制度执行，明确职责，规范账
户的开立、变更、使用、撤销及交易业务的操作规范。3.组织培训，提高员工业务素质。制定培训计划，认真开展对一线员
工业务培训，增强关于账户管理、支付结算、反洗钱等规章制度知识，切实提高员工业务素质，努力提高风险防范能力。
4.加大检查力度，促进管理规范化。制定检查方案，定期开展风险排查工作，及时总结问题，积极加以整改，促进风险管理规范化、风险排查常态化、风险防范科学化。
5.严格考核问责，提高执行力。对检查中发现违规责任人，严格考核问责，依照《__支行案件处置工作实施细则》及时上报处理，强化合规意识、制度意识，提高执行力。
六、意见建议1.根据《关于开展人民币单位结算账户开立、转账、现金支取业务自查的通知》，要求对于同一自然人代理两个以上单位开立银行结算账户，或同一自然人是两个以上单位法人或单位负责人的，或者两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的，采取回访、实地查访等一项或者多项措施核实存款人的身份。但在实际操作中代理人提供的法定代表人联系方式等信息存在不真实的现象，回访缺乏实际意义。建议加强系统控制，对于信息不一致的情况，系统自动拒绝开户。2.对于规章制度中的部分具有一定灵活性且非原则性条款，建议明确相关规定，减少柜员灵活操作的空间，以避免操作随意，减少风险隐患。3.对于大额可疑交易，一线柜员难以核实款项用途的真实性，建议采取适当措施以辨别用途真实性，监控资金流向，防范风险。
通过此次自查，我行找出了一些问题，制定了整改措施并逐项落实整改责任人。在今后的工作中一定要认真学习，强化监督，提高认识，进一步增强全员的制度执行力、落实力，切实有效的防范各类案件的发生，为我行各项业务健康稳健的发展提供有力的保障。__支行
二○一一年十月九日篇三：关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告
关于银行卡业务风险排查工作的整改报告2022年3月14日至2022年3月23日，__联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行营业部2022年度银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了《关于对商业银行银行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知》（农商行发[20__]130号），接到通知后，我支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求营业部人员务必认真对照检查中存在问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我部有关整改措施汇报如下：1）我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。2）我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水装订保管。3）我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复印件a4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。4）我部近日已对2022年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管，下来将对2022年以来没有装订成册保管的珠江平
安卡开户资料进行完善。5）我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相
关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。6）我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用卡”，坚持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户使用。
7）我部将继续严格执行atm清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。
8）我部对atm长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，及时联系客户，并做好清算工作。
9）我部对atm吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。
10）我部已于2022年3月11日将2022年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁，下来将继续做好按季上缴工作。
11）我部自银行卡业务风险排查后，《作废卡登记簿》已按有关规定进行登记，下来将继续做好对作废卡的管理和上缴工作。
通过此次检查与整改，我部从中发现了不少问题，今后，我部将继续努力做好如下工作：
1、提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。
2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位，风险才有可能避免和消除。
3、严把客户身份识别制度关，规范银行卡发卡行为。认真做好审查客户资料的真实性与有效性，杜绝情面或走过场情况。
4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。
5、加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。今后，我支行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不断提高我支行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对atm的日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我支行整体内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我支行各项业务安全、稳健发展。
篇二：银行案件防控排查工作报告模板案件防控排查工作报告模板一、基本情况（一）、成立组织，加强领导。总行成立由行长任组长、分管行长为副组长，各条线部门负责人为成员的排查领导小组，领导小组下设办公室，设在合规管理部，主要负责制订案件防控工作方案，牵头检查、督促全辖各支行（部）贯彻落实案件防控工作措施。（二）、责任明确，任务到位。根据相关工作要求，结合实际情况，制订了《__年度案件防控工作实
施方案》，明确了工作目标、工作任务、工作措施、工作要求。（三）、上下联动，扎实落实。各分支机构重视案件防控工作，均成立以机构负责人为组长的案件防
控实施小组，有序推动案防工作。二、主要的排查方法和步骤。（一）把握重点，切实提高案件防控工作能力。1、抓方案制定，着力长期深入推动。认真分析当前案件防控面临的
新情况、新问题，并以案件防控工作逐步迈向制度化、规范化、常态化和科技化的方向，建立健全长效治理机制。
2、抓制度建设，着力从源头防堵案件。在抓“制度建设”方面将主要做好以下几点：一是按照“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，增强制度的安全性、
适用性、规范性、可操作性。二是对失效的制度及时废止。三是加大制度执行力建设。
3、抓风险排查，着力清除案防盲点。按照“抓分类治理、抓高发部位、抓跟踪整改、抓内部控制、抓案件问责”的要求，开展案件风险排查。
4、抓处罚整治，着力保持高压态势。对发现的问题和风险，及时进行分析评价，找出存在问题的根源，有的放矢、对症下药，并在必要时延伸排查到其他机构、其他业务，抓好同质同类问题和风险的整改，达到检查一点、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。
（二）强化监督，有效提升案件防控精细化水平。
1、发挥业务条线的垂直化管控作用。一是着力深化各条线业务部门之间的合作与沟通。二是增强业务管理能力，提高业务条线垂直化管控力度。三是强化业务部门对自身风险所有者和风险回报的认识。四是充分发挥业务部门与风险管理部门在各自业务办理和风险管理方面的专业优势，提高风险防控的前瞻性和针对性。
2、发挥远程监控、授权作用。远程监控中心要实现对重要时段、重要环节“跨时空、全天候、零距离、无盲点”的监控。强化远程授权、集中对账和内部审计的预防与监督的作用，加快事后监督系统的上线推广应用。
3、发挥委派会计、兼职纪检监察员的作用。4、发挥内部审计作用。审计稽核部将根据各机构的实际情况，在审计方式上，既要做到点面结合，又要做到条块结合，真正形成以点带面、以条促块、条块联动的检查机制。（三）加强行为监察，着力防范员工行为失范带来的案件风险1、建立员工行为失范监察制度。建立员工行为失范监察制度，特别是要制定针对涉嫌黄赌毒、参与经商办企业、大额资金炒股和买彩票、参与高利贷和非法集资、交友混乱和经常出入高档消费场所等行为失范的检查规定、内部报告、处罚标准和鼓励员工监督与举报的奖励措施等制度。2、围绕案件易发部位抓好管理。一是抓案件易发环节。二是抓案件易发岗位。三是抓案件易发生业务。3、加强对员工行为的排查。把员工日常行为排查纳入常态化管理，按照“一级不少、一人不漏”的要求，每半年开展一次排查工作，管理好员
工，特别是内退员工。（四）加强合规教育，努力增强从业人员主动防控案件的意识1、加强教育，增强案件防控意识。定期举办以案件防控和反腐倡廉
为主要内容的培训班，力争培训到每一名员工。同时分批组织员工就近到监狱等场所接受警示教育。
2、倡导合规，积极营造合规文化。一是持续开展“标准基层行社”创建活动，打造一批规范化管理标杆基层网点，二是认真落实“合规从高层做起”，强化“合规人人有责”、“合规创造价值”的理念，三是把荣辱观、人生观、价值观教育贯穿于合规教育的始终，结合实际，总结一批合规先进典型，剖析一些典型案例，进行正反两方面的教育。
三、存在的问题。。。四、下步工作安排（一）将高度重视案件防控工作。深刻认识当前案件防控工作的严峻形势，进一步增强案防责任意识，思想上决不心存侥幸，认识上决不麻痹大意，措施上决不敷衍了事，扎扎实实、持续深入地做好内控和案防工作。（二）将案件防控与日常经营管理结合起来。坚持案件防控与业务经营“同样重视、同时部署、同频督查、同步考核”的工作方针。（三）采用多种方式进行排查。在开展各种行为和风险排查的过程当
中，采取多项检查、专项检查、暗访暗查等灵活有效的方式对营业网点及其员工进行全方位、多角度的核实与排查。
（四）及时做好案件信息报告和应急处理工作。时刻保持清醒头脑，无论是新案还是陈案，一经发现都要按照规定的方式和路径，及时报送案件风险信息，并立即组织查清原因，保全资产，锁定损失。
篇三：__支行案件风险排查整改报告__支行案件风险排查整改报告为进一步加大案件防控力度，加强案件防控长效机制建设，贯彻落实《__案件处置工作办法》，有效组织实施我行案件处置工作，全面掌握我行案件风险情况，__支行于2022年9月-10月在全行范围内开展全面的案件风险排查工作，现将自查工作报告如下：一、成立案件风险排查小组我行组织员工认真学习《__支行案件处置工作实施细则》和《__支行案件风险排查工作的通知》，加强认识，提高警惕，成立了支行行长任组长，分管副行长任副组长，全体员工为组员的__支行案件风险排查小组。二、认真研究、制定方案认真研究《__支行案件处置工作实施细则》和《__支行案件风险排查工作的通知》，结合我行实际情况，对关键岗位、重要岗位人员及各业务条线进行全面排查，对小额信贷、假冒名贷款、票据业务、账外吸存、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、库存现金、各种重要空白凭证、有价单证、代保管及抵押品、金库尾箱、查询对账、轮岗休假、录像检查、安全保卫等关键环节的风险隐患作为重点进行“地毯式”检查，密切关注有经商、大
额资金炒股、不正常交友等行为，以及涉及“黄、赌、毒”的员工，对有不良行为等的“九种人”实施动态监督。
三、案件风险排查具体事项（一）客户尽职调查情况。对于客户开户，我行能够认真检查客户的开户资料，对于非自然人开户，需具备法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照等资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立存款账户；对于自然人开户，坚持查验身份证等有效证件的原件，经联网核查确认无误后才予以开立账户。经自查，没有为不明身份的人办理相关业务。（二）大额和可疑交易报告情况。对于大额的可疑交易，我行一定能够按照规定及时准确的填制各类报表向上级报告，协同管辖行的有关部门对帐户持有人进行调查。在此次自查期间，并未发现有可疑交易。（三）柜员管理方面：1.建立健全柜员岗位责任制，按规定分设权限。2.确定主管柜员，主管柜员在权限内进行业务授权，未将授权密码泄露给他人使用。3.主管柜员按规定对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督。4.柜员办理撤销、冲正、大额现金存取等业务，都经主管柜员授权。5.严格执行在监控下办理柜员交接，不存在违规交接现象。（四）印章、重要空白凭证管理方面：1.业务印章的使用、保管、交接按照我行管理规定进行操作。
2.重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建立重要空白凭证登记簿。
3.印、证指定专人、分管分用，不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。
（五）查库制度方面：1.按规定对支行营业部及分理处进行查库、碰库。2.不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、股金等抵库和空库等现象。（六）银行卡业务方面：1.空白银行卡的保管、使用、发放按重要空白凭证管理。2.废卡及时收回、处理，登记、保管并定期上交。3.严格执行账户实名制规定，不存在违规代理开卡等现象。4.按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。（七）信贷业务方面：1.我行严格按照国家相关法律和我行相关制度规定进行发放贷款，不存在违规冒名发放贷款现象。2.对小额信贷业务，按照现行的信贷制度规定，对借款人资料进行全面审查，实地调查，并按照相关程序进行贷款上报、审批、发放，并做好贷后管理工作。（八）其他方面：1.按规定坚持安全检查和查库制度并有记录。2.定期进行录像检查。
3.我行落实了亲属回避制度，并尽力落实轮岗休假等制度。4.开展“九种人”深度排查。通过检查员工思想、行为规范监督，对“九种人”进行了重点排查，此次自查中未发现违规现象。四、排查中发现的问题1.轮岗休假制度执行困难。由于我支行人员较少，内退返聘人员较多，业务相对繁忙，员工轮岗和强制休假制度落到实处比较困难。2.业务操作人为控制程度较高。由于我行业务办理过程中，大部分业务的操作、控制、审核、监督都依靠人工控制，而员工素质参差不齐，易形成操作风险。3.人员兼岗现象严重。由于我行人员配备不到位，造成人员少，岗位多，一人多岗现象较为普遍，不利于风险防控。五、整改措施1.加强学习、提高认识。坚决摈弃“重经营、轻管理”思想，牢固树立依法、合规经营理念，从源头抓起、抓好，严格审核业务操作的规范性。2.加强制度执行力度。完善账户管理的制度执行，明确职责，规范账户的开立、变更、使用、撤销及交易业务的操作规范。3.组织培训，提高员工业务素质。制定培训计划，认真开展对一线员工业务培训，增强关于账户管理、支付结算、反洗钱等规章制度知识，切实提高员工业务素质，努力提高风险防范能力。4.加大检查力度，促进管理规范化。制定检查方案，定期开展风险排查工作，及时总结问题，积极加以整改，促进风险管理规范化、风险排查常态化、风险防范科学化。
5.严格考核问责，提高执行力。对检查中发现违规责任人，严格考核问责，依照《__支行案件处置工作实施细则》及时上报处理，强化合规意识、制度意识，提高执行力。
六、意见建议1.根据《关于开展人民币单位结算账户开立、转账、现金支取业务自查的通知》，要求对于同一自然人代理两个以上单位开立银行结算账户，或同一自然人是两个以上单位法人或单位负责人的，或者两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的，采取回访、实地查访等一项或者多项措施核实存款人的身份。但在实际操作中代理人提供的法定代表人联系方式等信息存在不真实的现象，回访缺乏实际意义。建议加强系统控制，对于信息不一致的情况，系统自动拒绝开户。2.对于规章制度中的部分具有一定灵活性且非原则性条款，建议明确相关规定，减少柜员灵活操作的空间，以避免操作随意，减少风险隐患。3.对于大额可疑交易，一线柜员难以核实款项用途的真实性，建议采取适当措施以辨别用途真实性，监控资金流向，防范风险。通过此次自查，我行找出了一些问题，制定了整改措施并逐项落实整改责任人。在今后的工作中一定要认真学习，强化监督，提高认识，进一步增强全员的制度执行力、落实力，切实有效的防范各类案件的发生，为我行各项业务健康稳健的发展提供有力的保障。__支行二○一一年十月九日
银行案件风险排查情况报告银行案件风险排查报告__单位：根据省__下发《转发中国银监会办公厅关于开展排查案件风险工作有关问题的通知》【2009】__号文件精神，我县单位领导高度重视，召开会议，安排部署了此项工作。现将工作展开情况和排查结果报告如下：一、排查时间根据通知要求，即从__年__月__日至__年__月__日的所有风险业务。二、排查内容。结合案件风险排查的要求，我们重点对冒名贷款、多头贷款、抵质押物真实情况、大额异常存款、帐户管理、异常账户资金流动情况、预留印鉴的管理情况、重要空白凭证的管理等重点风险业务进行了全面的排查。三、排查情况。1、重点对冒名贷款及多头贷款的清收工作进行了检查。尤其是对借款人长期外出未能核实贷款，采取信贷员上门清收，上门核对，上门发催收通知书等方式进行核对，特别是对大额贷款见面核对，严格排查贷款三查制度是否落实，此项工作正在进行中。2、对50万元以上存取款业务进行了检查,全县共有50万元以上存取款业务__笔,金额__万元。各机构均能按要求建立建全登记簿，对存取款人及代理人的证件号码能逐笔登记,并能严格执行大额交易登记备案制度，未发现有可疑交易或案件风险。3、对全县所有营业机构的账户管理及账户对账情况进行了全面的检
查，全县共有__个帐户,其中:基本帐户__个、专用帐户__个、一般帐户__个、临时帐户__个。均能按要求开办帐户,资料齐全，没有违规帐户。对于客户的开户、销户、变更、使用、管理各机构均能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》认真执行，对客户资料实行一户一档管理，确保了客户资料的真实性和完整性。能按季度和单位进行对帐。并对开户单位预留印鉴的管理情况进行全面的核对检查。
4、对抵质押贷款的他向权证及房产证进行了逐笔核对，各机构均建立了抵押及质押有价物品登记簿，且记录内容详细，在贷款归还后领取他项权证书时能在登记簿中签字。
5、对重要空白凭证进行了检查。重要空白凭证入库时能按种类分类管理；重要空白凭证出库时能按制度规定办理；重要空白凭证领用时能造册登记及时销号，营业终了，柜员使用的重要空白凭证能入库保管；重要空白凭证作废能造册登记没有继续使用；并对重要空白凭证实物进行了核对，账实相符。
银行案件风险排查情况报告银行案件风险排查工作实施方案为认真贯彻落实总行案件风险排查会议精神，持续保持案件防控高压态势，主动查找风险隐患，坚决遏制大案要案发生，切实维护农业银行安全稳定健康发展，确保我行IPO工作顺利进行，根据总行《关于开展案件风险排查做好案件防控工作的通知》以及分行《案件风险排查工作实施方案》要求，支行特制定《__支行案件风险排查工作实施方案》开展案件风险排查活动。
一、排查对象支行所辖所有对外营业的经营机构。二、排查内容（一）业务排查。2009年10月1日至检查日支行所有对外营业的经营机构的重点业务，根据排查需要可向前追溯。主要突出对以下业务的排查，抽查量为100%，其中大额资金进出起点金额原则上为50万元，个别大型网点根据业务量的实际情况进行调整。1、账户开立及使用排查。重点是2009年10月1日以来新开立的单位一般存款账户和临时账户开销户情况和大额资金进出情况。主要排查单位账户开户资料的有效性、真实性和完整性，开户手续的合法性及开户程序的合规性，账户资金大额进出的合规合法性、支付手续合法完整及真实性。看企业开户手续是否规范；客户信息、印鉴变更是否符合规定；是否执行结算账户年检制度；是否存在企业利用虚假证明文件、已吊销但未注销营业执照等资料以虚假开户方式诈骗资金的情况；是否存在预留印鉴外借或拿出柜台外使用情况；是否存在内外勾结、伪造企业印鉴盗取客户资金情况等。对营业敏感时段（如下班前）突击开立账户、非长期合作开立的临时结算账户；未经银行营销、企业主动开立的账户；有大笔资金进入并在短期流出（多发生在对账期限内）的账户；由中介机构或非企业人员代办开立的账户；账户开立后一直未发生业务或业务笔数、金额较小，突然发生大额资金收付的账户；账户开立后，有大额资金收付，但长期不与银行对账、不领取回单的账户；注册资金不高、营业执照时间较早、在他行销户后转户重开的账户；纳入长期不动户管理后重新发生业务的账户重
点排查。2、对公账户对账情况排查。主要排查是否按规定频率进行对账，对
账范围是否全面，对账回单是否换人复核，手工签发对账单是否经会计主管签批，对账回单印鉴是否与预留印鉴相符，收回对账单是否真实，是否存在单位定期存款户、保证金账户、代理业务账户、上门服务账户、延伸柜台账户长期不对账情况；是否存在虚假对账、对账单余额不符等情况；是否存在私刻企业印鉴，制造对账相符假象，掩盖挪用资金行为的情况；是否存在利用客户长期不对账漏洞自制、篡改、伪造凭证和印鉴，收取款项不入账、少入账、延迟入账等方式挪用盗取客户资金情况。对长期不对账，无正当理由使用手工对账单对账，账户余额或发生额长期不一致，印鉴不符，企业对对账行为不积极不主动、敷衍搪塞等情况进行重点排查。
3、内部账户及保证金业务排查。内部账户主要包括在内部核算系统等开立的内部代理、过渡类账户；农行内部费用类、备用金类、基建类、保险统筹类、工资类等存款账户；联行及系统内往来、人行及同业往来账户等。
保证金账户主要是指客户因办理贷款、承兑、保函、担保及其他业务存放的保证金。
（1）内部账户。主要排查内部账户开立、使用是否合规，资金来源及用途是否合法，是否存在私存私放、隐匿转移资金、逃避监管开立账户情况；是否存在截留、挪用中间业务收入、资产处置收入、清收资金情况；是否存在自制、篡改、伪造凭证或报单等盗取挪用同业及系统内存放款项、联行款项、存放人行款项、过渡账户资金或银行养老统筹、工资等账户资金情况。对内部账户资金大额整数进出，过渡类账户资金长期挂
账，过渡类账户现金支取，批处理账户中存在手工动账，相同金额资金年（季）末转出、次年（季）末转进等异常情况重点关注；对非正常原因从银行内部费用、工资、养老统筹等存款账户转入个人存款账户、从工资、养老统筹账户转入其他单位账户资金等异常情况重点关注。另外，对联行及系统内往来、人行及同业往来账户账务核对过程中余额不符、“月中不符、月末相符”的异常情况要追踪核查。
（2）保证金账户。重点关注保证金账户开立与使用是否规范，保证金动账是否合规，保证金是否足额，是否存在擅自允许企业动用保证金、自制凭证挪用、盗用保证金情况等。
4、金库管理排查。主要核查库存现金、重要空白凭证、有价单证等。要妥善安排，结合辖内金库管理情况对重点单位的库款及单证管理进行突击检查；对柜员现金箱、重要空白凭证和有价单证进行突击抽查，对现金调拨及资金核算控制的及时性、有效性进行检查。检查时不但要核对现金、重要空白凭证、有价单证库存与账面是否一致，还要对运送中现金情况一并核对，看账款是否相符、凭证是否一致；是否存在空库、以小面额现金充抵大面额现金、空存实取、虚假现金调拨、调拨现金推迟入账或伪造资金调拨凭证等方式盗用库款；是否存在盗用重要空白凭证用于开立虚假存单、虚假承兑汇票、账外吸收存款及挪用客户资金等。
5、上门收款、延伸柜台排查。（1）上门服务。主要核查上门服务客户是否符合准入标准，上门服务是否经过上级行审批，服务协议签订是否规范，是否存在未经批准擅自开展上门服务情况；上门服务是否采取封箱加锁、整体交接方式进行；是
否存在携带银行内部印章及预先加盖银行印章的空白凭证上门收款情况；是否存在单人上门服务情况；是否存在上门服务人员代客户办理业务、保管客户银行卡及密码情况；是否存在上门服务人员出具虚假银行回单、涂改现金缴款单、单独或伙同企业人员截留挪用上门收款资金情况等。
（2）延伸柜台业务。主要核查岗位制约是否有效，会计监督及预警核销是否到位、安保措施是否落实、机器控制措施是否到位等。是否存在因单人临柜、岗位制约与会计监督失效、机控措施不到位导致盗用、挪用客户资金情况；是否存在因保安措施未落实导致发生抢劫及其他案件情况等。
6、理财业务排查。主要核查理财客户咨询和协议签订是否规范，是否按要求对客户进行风险承受能力和产品适合度测评，是否按要求进行信息披露，是否存在虚假陈述、不当销售情况；是否存在违反合同约定运作客户资金或未按合同约定提供服务情况；是否存在截留挪用理财业务手续费情况；是否存在强迫或误导客户办理衍生产品交易形成纠纷或被诉情况；是否存在客户经理违规代客买卖理财产品、将客户资金存入自身中账户代客理财、直接利用客户账户密码等代客理财情况。
7、对公账户划入个人（内部员工）账户资金排查。主要核查支付手续合规合法性，支付凭证、印鉴真实性、资金用途合理合法性等。看是否存在利用个人账户洗钱情况；是否存在内部员工出借个人账户代客办理业务情况；是否存在利用虚假手续、自制、篡改伪造凭证和印鉴盗取、挪用客户资金情况；是否存在截留挪用中间业务收入情况；是否存在银行员工为企业验资、办理承兑汇票提供融资便利情况；是否存在员工从事第二职业、经商办企业、利用自身工作便利参与民间高息融资借贷情况等。
8、银行承兑汇票为主的票据业务排查。9、自营资产和委托资产处置业务排查。10、个人消费贷款（重点是个人住房贷款）和农户经营性贷款业务排查。11、银行卡（惠农卡）业务，网上银行、电话银行等电子银行业务排查。以上第7部分内容由分行内控合规部负责排查。第8至第11部分内容，可分别利用总行集中审计、分行风险管理部组织的银行卡及电子渠道业务专项风险评估以及分行监察部组织的四项重点治理等相关检查内容，本次可不再重复检查。（二）员工行为排查。1、排查范围。（1）支行领导班子成员，负债业务、信贷业务、代理业务、结算业务以及金库管理等部门的负责人，支行本部的信贷独立审批人。（2）支行网点负责人。（3）支行辖内从事重要岗位工作人员，如客户经理，直接经办财务的会计、出纳人员，大宗物品采购、招标经办人员，网上支付系统操作人员，会计主管、副主管，柜员、联行员、同城票据交换员，国际业务单证管理人员，有价单证和重要空白凭证管理人员，管库及守库人员，押运人员、持管枪人员等。2、排查内容。要从思想作风、工作表现、纪律表现、生活作风等方面入手分析员工行为风险，查找直接或间接引发案件的迹象。具体排查时
要结合员工个人岗位特征，重点突出以下方面：（1）授意、指示、强令有关人员违规办理业务、隐瞒重大风险隐患
和案件，或在业务经营中弄虚作假、欺上瞒下的。（2）利用职务和岗位之便，为本人或关联方的投资、经营、交易等
活动提供方便，谋取不正当利益的。（3）本人或假借他人名义经商办企业的，从事第二职业，或在其它
营利性组织中兼职或领取报酬的。（4）以农行名义或利用职务之便，控制、使用他人支付工具。（5）有大额借贷行为，且不能如期偿还的。尤其要加大对员工账户
资金大额异常交易的排查力度，对大额异常交易资金来源、资金去向进行跟踪核实，排查内部员工贪污挪用、索贿受贿、票据买卖、高息放贷、民间融资等风险。
3、排查方法。本次排查采取自上而下的方法，分管领导对分管条线的干部进行分析排查，部门、网点负责人对员工进行分析排查，排查方式上可采取员工互查、座谈排查、走访调查等方式。（三）安全保卫排查。主要排查营业场所、金库、自助设备的物防、技防设施，守库、押运、枪弹管理等关键操作环节。1、营业场所物防、技防设施配备情况。2、自助设备的物防、技防设施配备情况。3、营业场所人防制度执行情况。
4、金库建设达标情况。5、守库制度及业务交接制度执行情况。6、押运制度执行情况。7、守押市场化安保制度落实情况。8、枪支弹药保管和使用制度执行情况。三、组织实施及职责分工（一）领导小组。支行成立案件风险排查工作领导小组，由党委书记、行长__同志任组长，副行长__同志任副组长，内控合规部、财会运营部、个人金融部、人力资源部、办公室、信贷管理部为成员单位，领导小组办公室设在内控合规部。（二）职责分工。根据总分行要求，排查工作由内控合规部门牵头，财会运营部、个人金融部、人力资源部、办公室（安全保卫）、信贷管理部开展排查工作，各部门职责分工如下：1、内控合规部负责风险排查方案的制订；负责按周向分行上报最新案件排查动态情况；负责全行排查报告的大汇总。2、财会运营部负责业务排查中第1至第5部分的业务现场排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，按周填制《中国农业银行2010年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。3、个人金融部负责业务排查中第6部分的业务现场排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，根据银行卡及电子渠道业务专项风险
评估的检查内容做好银行卡业务网上银行电话银行等电子银行业务排查的数据统计和报告，按周填制《中国农业银行2010年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。
4、人力资源部负责员工行为排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，按周填制《中国农业银行2010年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。
5、办公室（安全保卫）负责安全保卫排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，按周填制《中国农业银行2010年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。
6、人力资源部（监察）负责张贴公告、公布举报电话、设立举报信箱，负责案件专项治理部分的数据统计和报告，按周填制《中国农业银行2010年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。
7、信贷管理部负责银行承兑汇票的票据业务排查、自营资产和委托资产处置业务排查、个人消费贷款和农户经营性贷款业务排查的数据统计和报告，根据总行集中审计的检查内容按周填制《中国农业银行2010年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。
四、排查时间和步骤排查工作从5月26日开始，7月20日结束，具体安排如下：（一）准备阶段（5月26日至6月3日）。支行制订案件风险排查工作实施方案，开展动员部署，落实排查各项准备工作。（二）排查阶段（6月3日至7月9日）。
1、支行相关部门根据支行方案组织实施全面自查，检查人员要严格按照检查方案规定的内容、范围、要求进行检查，做到业务排查与员工行为排查相结合、非现场排查与现场检查相结合、内部排查与外部走访调查相结合、案件排查与重点治理相结合。检查人员要认真撰写检查底稿，确保检查底稿客观、公正和真实。各检查部门要签订《排查工作责任书》，做到分工明确，责任到人。
2、各检查部门按周填制《中国农业银行2010年案件风险排查情况统计表》，并简述本周排查动态、排查进度、工作建议等内容，于每周四9:00前通过NOTES报支行内控合规部，由内控合规部汇总后上报分行内控合规部。
（三）汇总阶段（7月10日至7月20日）。各检查部门在排查的基础上，填写相关统计表，形成案件风险排查报告（内容包括：检查条线的排查工作开展情况、排查发现的问题、案防形势与风险形势分析、工作建议等），于7月11日前上报支行内控合规部（所有相关材料均应同时报送电子及经加盖部门章以及部门负责人签字的纸质文本），同时上报分行相关部门。支行内控合规部汇总数据和总结报告后，上报分行内控合规部，同时报送电子及经签章的纸质文本。五、工作要求（一）统一思想，提高认识。此次排查是根据总行要求在农行敏感时期开展的具有特殊目的的排查活动，排查的核心目的就是确保非常敏感时期不发生案件，不出声誉风险。因此支行从上至下要统一思想、提高认识，充分认识案防工作的重要性，将案件风险排查与防控工作抓深、抓
细、抓实，抓出成效，确保关键时期不出案件和重大违规问题。（二）加强领导，明确责任。本次排查实行排查“一把手”负总责，分
管领导具体指导，确保各项要求和任务落到实处。“一把手”作为本次案件排查工作的第一责任人，对当前特殊时期案防工作负第一责任，带头亲自动员、亲自安排、亲自督导落实，将各项措施抓实、抓细、抓出成效；分管行领导要确保分管部门积极主动参与到案件排查工作中来，做好具体落实工作，各检查部门要积极采取措施，履行好本条线经营管理活动中的案件防控职责。
（三）做好信息沟通，保持渠道畅通。一要建立沟通联系机制，确保信息传递渠道畅通。对排查发现的案件和重大违规问题要立即上报，不得隐瞒，并做好保密工作；二要加强各部门之间的横向联动。案件风险排查、员工行为排查以及案件防控工作之间既各自独立性，又相互关联，检查部门要注意通力合作、互通有无、协调行动。三要畅通举报渠道。通过张贴公告、公布举报电话、设立举报信箱等方式，鼓励广大员工踊跃举报，提供线索。
（四）抓好问题整改和责任追究。一是对排查出的问题，要各检查部门按自己业务条线建立问题整改台账，制定整改计划、落实整改措施，确保各类问题整改到位，风险管控措施落实到位。同时要落实责任追究措施，对违规的相关责任人应根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》、《中国农业银行上海市分行员工违规行为积分管理实施细则（试行）》的规定，落实责任追究，对屡查屡犯的责任人应加大处罚力度。二是针对排查发现的问题，要从体制、机制、流程、制度以及人防、机控等方面入手，进一步研究落实完善措施，提高内部控制和案件防范水平；对
屡查屡犯、屡禁不止、同质同类问题和隐患，要尽快采取有力措施堵塞漏洞，防患于未然。
二○一○年六月二日
篇二：银行案件风险排查情况报告范文
银行案件防控排查工作报告范文例文一、基本情况（一）、成立组织，加强领导。总行成立由行长任组长、分管行长为副组长，各条线部门负责人为成
员的排查领导小组，领导小组下设办公室，设在合规管理部，主要负责制订案件防控工作方案，牵头检查、督促全辖各支行（部）贯彻落实案件防控工作措施。
（二）、责任明确，任务到位。根据相关工作要求，结合实际情况，制订了《某某某年度案件防控工作实施方案》，明确了工作目标、工作任务、工作措施、工作要求。（三）、上下联动，扎实落实。各分支机构重视案件防控工作，均成立以机构负责人为组长的案件防控实施小组，有序推动案防工作。二、主要的排查方法和步骤。（一）把握重点，切实提高案件防控工作能力。1、抓方案制定，着力长期深入推动。认真分析当前案件防控面临的新情况、新问题，并以案件防控工作逐步迈向制度化、规范化、常态化和科技化的方向，建立健全长效治理机制。2、抓制度建设，着力从源头防堵案件。在抓“制度建设”方面将主要做好以下几点：一是按照“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、
出台一项制度、建立一项流程”的原则，增强制度的安全性、适用性、规范性、可操作性。二是对失效的制度及时废止。三是加大制度执行力建设。
3、抓风险排查，着力清除案防盲点。按照“抓分类治理、抓高发部位、抓跟踪整改、抓内部控制、抓案件问责”的要求，开展案件风险排查。
4、抓处罚整治，着力保持高压态势。对发现的问题和风险，及时进行分析评价，找出存在问题的根源，有的放矢、对症下药，并在必要时延伸排查到其他机构、其他业务，抓好同质同类问题和风险的整改，达到检查一点、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。
（二）强化监督，有效提升案件防控精细化水平。
1、发挥业务条线的垂直化管控作用。一是着力深化各条线业务部门之间的合作与沟通。二是增强业务管理能力，提高业务条线垂直化管控力度。三是强化业务部门对自身风险所有者和风险回报的认识。四是充分发挥业务部门与风险管理部门在各自业务办理和风险管理方面的专业优势，提高风险防控的前瞻性和针对性。
篇三：银行案件风险排查情况报告范文
银行案件防控、风险排查自查根据包新农金发今年30号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作,提高全行员工案件防范意识,加强内控制度建设,查找风险点,及时发现并上报各类案件,消除案件隐患,确保案件防控风险点排查工作得扎实有效开展。案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作得第一责任人。各部门负责人组织本部门得排查工作,充分认识案件风险防控工作得严峻形势,高度重视,切实负责,把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。
一、业务操作流程排查。
(一)存款方面:
（1）
单位结算账户得自查处理。今年11月21日至25日,我1、账户管理:们按照人民银行《单位结算账户管理办法》,对开业至今开立得单位结算账户进行了详细得自查。共清查账户55户含我行在同业(荆门人行1户、汉口银行1户、掇刀中行1户、掇刀农行1户、向阳农行1户)开立账户5户,其中:基本账户3户、专用账户1户、一般账户50户、注册验资户1户;经清查,发现问题若干:一就是待核准类基本账户在她行未销户,在我行又开立基本账户,致使在我行开立得账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户,最初注册验资时就是在掇刀中行办理,验资成功转为基本账户。我公司正式营业后,欲将基本账户变更到我行营业部办理,因中行变更手续繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后,我们将根据指示进行处理。
3、财务核对:严格执行“岗位独立,人员分离”制度,记账人员与对账人员分离,每日营业终了由会计主管与综合柜员核对交易往来得笔数与金额就是否正确一致。
(二)会计业务方面:
1、会计主管履行职责:严格执行会计主管责任制度,禁止从事与职责无关得业务,并按规定对会计业务进行监督与审核,并做好《会计主管工作日志登记簿》得记录与处理。
2、会计程序与记录:核查以往得会计记录,发现如下问题:一、会计凭证存在不合规不正确得现象,如没有大写金额,没有签章等。柜员得内部自制凭证(现金收入付出凭证),出现忘写大写金额得现象或者书写不正确现象。现已督促其改正,并制定相关整改措施,保证以后不再出现此类情况;二、会计档案装订不合规,有掉页现象。已对档案进行修补装订,指定专人审核会计档案装订。
3、财务核对:严格执行“岗位独立,人员分离”制度,记账人员与对账人员分离,每日营业终了由会计主管与综合柜员核对交易往来得笔数与金额就是否正确一致。
(三)财务核算方面:》
1、根据《掇刀包商村镇银行财务管理办法(试行)、有关实施条例与法律法规及规定编制符合我行体制、防范财务风险、推动各项业务持续健康协调发展得财务年度计划,主管部门严格按我行各财务规定及年度计划展开财务工作。
2、建立由我行各级领导组成得财务领导小组,各项财务工作在董事会及行长得领导下由会计结算部具体实施;对于我行大宗费用得开支由我行人员集体进》《掇刀行决策;各项财务工作均按《掇刀包商村镇银行财务管理办法(试行)、包商村镇银行财务审查管理办法(试行)》等规章制度与实施细则得要求进行;各岗位人员按有利于分工协作,有利于相互制约,有利于提高效率得原则设置,对财务管理审批、采购、保管、会计核算等不可相互兼容得岗位实行岗位分离制。
3、财务核算及收支管理均以权责发生制为基础;对每笔财务收支准确核算,按各财务规章办法等合理合规列入相应账目;合理规范得开立费用账户并按《掇刀包商村镇银行费用管理办法(试行)》等财务制度使用,开业至今已发生91笔费用,金额为1109133、81元,其中:业务招待费为63183、6元,电子设备运转费15102元,邮电费16071、5元,劳动保护费189800元,印刷费25133元,公杂费95203、4元,职工工资273360元,差旅费4564、3元,水电费35190、1元,职工福利费11223元,职工教育经费9659、72元,费用性税金46347、3元,保险费25081、69元,社保23356、2元低值易耗品摊销261388元,住房公积金12864元,经查,每一笔单据,要素(事项)、时间等均符合我行费用管理办法;对各种费用得借支均按我行规定填制借款单,由我行各级领导给出意见后方可实施;各费用得支出需填写费用报销凭证、附原始费用凭证、写明用途,且严格实行授权管理下得“一支笔”审批制度;各应收应付款按各有关规定挂账开业至今已发生。
(四)出纳业务方面:
1、定期查库:建有“查库登记簿”及“柜面业务交接登记簿”,柜员交接班、营业终了时由授权柜员检查并核对实物与账务记载一致;会计主管每周对有价单证与重要空白凭证使用管理情况检查;营业机构负责人每半个月查库;会计结算部至少每月进行一次全面库存检查;分管行长至少每季进行一次全面库存检查;主管行长每半年至少进行一次全面库存检查;董事长每年至少进行一次全面库存检查。
”制度,碰箱必须在监控录
2、岗位制约:柜员必须坚持“一日三碰库(箱)像视线范围内进行,做到账款、账实相符。
3、程序与记录:经核查,我行目前没有假币收缴资格,未开办现金领缴代理业务,柜员现金出入库实行双人清点核实,款箱交接双人签字确认,明确责任。
4、库存现金安全与管理:库存现金实行限额管理制度,对超限额部分及时缴存开户行,保证资金安全与有效流通。
(五)对账管理方面:我行自8月11日正式营业起已经3月有余,对账工作也已进行3次。按照《掇刀包商村镇银行对账工作管理实施细则》我们逐次进行了自查。第
一次8月份,共产生3户对账单位,发出3户收回3户,对账率100;第二次9月份,共产生15户对账单位,发出13户收回10户,对账率67;第三次10月份,共产生27户对账单位,发出22户收回17户,对账率63;在本次自查清理中发现开户后一直未发生业务,余额为零得单位账户9户占总户数得29,空户较多;外地与外地经营得单位账户7户占总户数得21,对账管理非常困难。根据我行对账率严重不达标实际,在以后工作中:一就是严把准入关。要求单位开户后每月必须发生3笔以上业务,不然不予开户。对已经开户单位,要求本月必须发生业务,不然限期销户;
篇四：银行案件风险排查情况报告范文
银行安全隐患排查报告范文某银行信贷领域案件隐患风险排查报告
某银监分局：
根据《某银监局关于银行信贷领域案件隐患风险提示的通知》要求，某行深入、细致地对信贷业务进行了全面风险排查，现将排查情况汇报如下：
一、组织情况
对于此次排查工作，某行领导高度重视，及时组织召开专题会议，下发排查通知，提出工作要求。要求认真学习通知要求，制定排查方案，明确排查范围及标准，以100万元以上大额不良贷款、涉诉贷款为排查重点，以风险全覆盖为原则，以规范行为、防范案件、查找问题、解决问题为出发点，从查业务、查行为入手，认真开展此次排查工作，及时发现苗头隐患，严控信贷风险。
二、排查情况
贷款基本情况
截至201某年末，某行共有贷款某户某笔，金额某亿元。其中五级类正常贷款某户某笔，金额某亿元，五级类不良贷款某户某笔，金额某亿元，不良占比某%。逾期类贷款某户某笔，金额某亿元。
制度情况
一是梳理与完善各项制度，做到有章可循。近年来，某行制定出台了《某银行信贷管理基本制度》，对信贷业务操作管理、
信贷资产风险管理、信贷人员管理等作了明确规定，规范信贷行为。严格执行“三个办法一个指引”贷款新规，制定下发了《固定资产贷款管理办法》、《流动资金贷款管理办法》、《个人贷款管理办法》等相关配套制度。重新设置了专用合同文本，对资金合法用途、借款人承诺事项、发放的条件、支付的方式和违约责任等进行了明确规定。
二是明确审批职责，严格审批流程。某行制定了《信贷业务审批管理办法》，规范信贷业务审批管理流程，分级、分权限进行审批与管理，实现相互制约和配合。
通过对贷款管理情况进行排查，某行在日常贷款管理中能按规定执行各项规章制度，未发现存在违规、违纪发放贷款现象。
不良贷款排查情况
对信贷人员履职行为进行排查
此次共对某行某名信贷人员尽职履职行为进行了排查，防止由于信贷人员不履职造成的不良贷款形成原因。排查组一是与各支行负责人座谈交流，了解信贷人员日常工作表现是否勤勉尽职。二是与信贷人员座谈，了解其基本情况和思想动态，使信贷人员明白什么能做，什么不能做，做到自觉规范从业行为，遵守职业道德，防范从业风险。三是通过现场查看，了解信贷人员操作流程是否合规。四是做到负责人“了解你的员工”，使员工牢记禁止性规定，坚守道德底线，不触犯法律，廉洁、合规从业，努力创造合规工作氛围。
三、排查结果
今后，某行在贷款管理方面将继续严格执行各项金融政策及各项规章制度，同时，继续加强对信贷人员职业操守教育、岗位培训及履职调查，
对信贷员异常行为进行动态分析监测，防止内外勾结造成贷款风险隐患，确保我行信贷资产安全。
某银行
某年某月某日
某某某
金融安全隐患自查报告
为贯彻国务院《企事业单位内部治安保卫条例》、《公安机关监督检查企事业单位内部治安保卫工作规定》和《关于加强银行业金融机构安全隐患排查整改的通知》的有关规定，促进我行进一步加强安全防范工作，提高防范能力，确保安全稳定，我行在制度建设、人防、物防、技防设施建设等方面进行了全面严格的自查，现将我行的自查情况汇报如下：我行积极落实从严治行的方针，切实做好银行内部安全保卫工作，查思想、查管理、查现场、查隐患，强化内部管理，认真落实人防、物防、技防设施建设和各项安全防范规章制度，防范金融风险，杜绝案件事故的发生，取得了较好的成效，保证了我行安全稳健高效经营。
一、完善制度建设，推动金融业务稳健开展
某某某坚持以安全保卫制度建设为基础，确保各项金融业务稳定健康开展，制定了《安全保卫管理办法》、《某某某计算机信息系统安全监控作业标准》、《某某某计算机信息系统病毒防范作业标准》、《某某某河市某某某有限责任公司突发信息网络事件应急预案》，规范安全保卫职责，规范信息技术安全，指导监督各部门使用科技含量高、防范功能强的安防技术产品，有效保障金融安全，杜绝了银行业金融安全隐患的
发生。
二、加强人防建设，提升整体安全防范意识
某某某始终注重人防建设，针对新晋员工，我行专门开设“金融安全隐患知识培训”课程，使新员工在入行之初就能树立其正确的人生观、价值观，增强其忧患意识和紧迫感，建立起全方位的安全防范意识。在全行定期开展金融安全隐患排查工作，做到全面检查不留死角，发现隐患坚决消除，提高意识绝不懈怠。
针对金融安全隐患多发部门，如营业部、信贷部、计划财务部，我行制定《金融安全日常检查工作方案》，采取随机抽查、临时检查等方式，检查安全学习教育培训是否及时有效，员工对各项制度、预案熟悉程度和日常操作是否合规，确保我行人员在风险防范意识上能够时刻保持警惕，杜绝各类安全隐患的发生。
三、注重物防技防建设，实现安保软硬件双达标
在技防设施建设上，我行坚持使用科技含量高、防范功能强的安防技术产品，在信息技术上防范黑客、病毒的攻击，有效的确保了金融安全，在硬件设施上，建设全方位的视频监控网络，设置专人进行视频监控管理，确保监控无死角、监控无空白、监控有据可查。
四、安保工作中存在的不足
对安全防范的认识不足。由于我行为新近成立的新型农村金融机构，人防工作的各个环节还缺乏应对突发事件的充分经验，员工大多为缺乏社会经验、工作经验及风险防范意识的应届毕业大学生，安全意识淡薄，存在“说起来重要，做起来次要，忙起来忘记”的现象。
抽查检查、应急演练不足。我行主要针对农村金融市场开展各项信贷业务，相关业务手续相对其他银行更加繁重，从而影响到我行对安全保卫
工作的自查力度不够，应急演练虽有方案，但缺乏充裕时间进行实际模拟演练。由于经验的不足，需要总结出更加高效的工作方式从而将常规检查、突击检查、抽查录像等多种形式实现有机结合。
日常监管缺乏规范管理。此次自查工作，暴露出我行在日常门禁管理、外来办事人员出入台账登记管理中的一些缺陷和漏洞，日常门禁管理中存在监管不严，门禁卡缺乏专人保管，各部门持卡人员对日常门禁管理缺乏安全防范意识，不利于安全保卫工作的稳定。外来办事人员出入台账登记存在管理混乱，登记信息不清的问题。
五、今后安保工作努力方向
针对我行此次自查工作中发现的各项问题、漏洞，我行将进行全面、深刻的整改，确保全行无重大案件和事故为目标，以维护营业部和办公大楼营业秩序、保障我行资金安全、防范和减少内部操作及外部事件风险给我行造成的损失为主要任务，认真贯彻执行“预防为主、综合治理”方针，进一步完善落实安全责任制，不断增强全行员工的安全保卫意识，提高全行金融防范能力，为我行各项金融业务健康发展提供强有力的安全保障。
统一思想，加强员工金融安全意识培训。今后我行将定期在全体员工中开展金融安全知识培训活动，引导员工建立严谨的金融安全防范意识，提高业务开展过程中对金融安全风险的必要认识，建立起金融安全意识强，业务素质过硬的员工队伍。
规范管理，建立日常监管检查机制。针对我行在日常监管中缺乏有力的监督检查和完备的信息登记，今后我行将根据实际情况建立更加完善、系统的日常监管机制，将定期检查、突击检查和全面排查纳入工作日程，组织专人对门禁管理工作、外来人员出入登记台账工作进行学习。
通过此次金融安全隐患自查工作，我行充分认识到自身存在的不足与问题，在今后的日常业务开展中，我行将全面分析，步步整改，把金融安全工作摆放在日常工作中的重要位置，建立严谨合规的人防队伍、安全可靠的物防设施、先
进稳定的技防网络，坚持对金融安全工作的常抓不懈，确保安全检查到位、措施落实到位、隐患整改到位、责任追究到位，从而保障我行各项金融业务安全有序开展。
某某某
二〇一二年五月二十八日
机关某部室消防安全自查报告
根据后勤保卫部《关于做好冬季安全暨开展消防安全“四个能力”建设的通知》的要求及部署，我部对部室内部消防安全和七楼通道中的消防设备进行了自查，现将我部的消防自查情况汇报如下：
一、建立健全组织，明确工作职责
消防安全是金融机构工作的重要内容，是关系银行财产安全和员工生命安全的头等大事。对此，我部成立以部室负责人为组长，安全员为第一负责人，其余员工为直接责任人的消防安全工作小组，全面负责日常的消防安全工作。本着对我行财产和员工生命负责的精神，把做好消防安全工作放在重要的位置。
二、加强宣传教育，增强消防安全意识
我部高度重视，全体员工通过集中学习和分散学习相结合的方式，积极学习消防安全相关知识，切实提高了全员的消防安全意识，树立了“人
人都是消防员，消防工作人人有责”的观念，并时刻牢记消防安全工作的重要性。三、认真开展消防安全自查，排查消除火灾隐患
部室内部消防安全自查情况根据文件要求，立即动员全体员工彻底对电源线路、饮水机、电脑、打印机、插座和集线器等进行全面自查，均未发现电源线路老化，裸露、烧焦、存在易燃易爆物品、耗电设备超负荷运转等现象。下班后我部所有电器设备、机具电源进行双人排查，确保彻底断开。我部位于总部七楼703房间，部室内部安装了湿式喷淋灭火系统和烟感探测器，外观完好无损，功能无法测试。七楼通道中的消防设备自查我部对七楼通道内的消火栓、灭火器、安全通道标志、湿式喷淋灭火系统、烟感探测器等多处消防安全设施进行了检查，检查结果如下：1、消火栓七楼通道内共有四个消火栓，内部设备外观完好无损，但消火栓箱盖上印制的《消火栓使用说明》字迹模糊，大部分字迹已无法辨识。2、灭火器七楼通道内共有六个手提式干粉灭火器，外观完好无损，压力表指针均指向绿色区域，不需要充气。3、其它消防设备
烟感探测器外观完好无损，功能正常。湿式喷淋灭火系统，外观完好无损，功能无法测试。安全通道标志外观完好无损，指示正确。消防应急照明灯外观完好无损，功能正常，断电后可自动启动。火灾显示盘外观完好无损，功能无法测试。四、加强监督检查，强化日常管理今后我部将继续加强对全体员工的消防安全知识培训，确保每名员工都能熟练地使用消防器材，具备初起火灾扑救及逃生自救常识，切实把消防安全工作落实到日常管理中。总之，消防安全工作是一项长期而重要的任务，事关我行财产与员工生命安全。我们决心以《关于做冬季防火安全暨开展消防安全“四个能力”建设的通知》为指导，贯彻“以防为主、防消结合”的方针，加强日常消防工作管理，提高全员消防意识，切实做到防患于未然。机关某部室二〇一〇年十一月十五日
