合规文化征文9篇合规文化征文 银行风险合规文化建设征文精选三篇精选三篇银行风险合规文化建设征文银行风险合规文化建设征文1这次银行内训师的培训已经告一段落，但是带给我下面是小编为大家整理的合规文化征文9篇,供大家参考。
篇一：合规文化征文
风险合规文化建设征文精选三篇 精选三篇 银行风险合规文化建设征文 银行风险合规文化建设征文 1 这次银行内训师的培训已经告一段落，但是带给我的影响至今仍然记忆犹新。也许在我的故事里面，可以找到大家需要的答案，带着大家一起进入我这几天培训的故事。背景，我们第一次接受香港专业的内训讲师培训，一连四天，很多内容就算是专业讲师也是第一次听说，香港的恒生银行为他们一个三天的同类课程 21个人共付出300 多万的成本。听讲，在紧张的培训过后，事实上我们对这些授课的软技巧真的掌握不是很好，过了 2 个月后的今天，就是我们考试的时刻来了，三天的课程，分行的领导会在最后一点看我们整体的汇演，这次来参加培训的全部是分行经过选拔的精英，大家无论从业务素质还是口才都是经过了挑选，今天的第一天一来就是一个试讲，准备的内容就是即兴演讲 20 分钟……随着我们准备内容越来越多，在最后领导面前表现的，就只有 5 分钟…… 5 分钟演讲，一个重要的课题！时间的掌握，内容的充实，互动的自如！展现自己的与众不同，令人印象和深刻，真不容易！
在第一天的演讲练习中，意外的，我发现自己平时充满创意的写作脑子竟然不太管用，到了台上仍然不能收放自如，这
点非常让我困惑，我就不相信可以顺手拈来写作的我不能做好演讲，但是，事实就是偏偏不行。
第二天，问题又更多了，发现虽然我有平时写作的根基，内容充实不是问题，但是在表达思维方面过于跳跃，下面在听讲的同事根本就不能完全明白我说的话…… 已经到了最后紧张的第三天了，天，我几乎这几天晚上都没有睡觉……在反复琢磨着该怎么在最短的时间内提高自己……对于平时又没有经常演讲的我，怎么办呢？ 呵呵，自我提升原来是这样简单！
您有耐心地观察吗？在一个团队里，有人亲和力很好，有人表达非常清晰，有人很会讲故事层层深入，引人入胜，有人逻辑性非常强，有人声音很动听…… 但是综合所有优点的选手却很少，但是更少的就是我们感受到了这一切的优点，但是却以为理所当然；很多人都认为拥有这些优点的，都是天生的，或者都是运气，从来没有想过自己也其实通过努力，可以拥有人在面临绝境的时候往往会逼出自己的潜能，在没有办法的办法，于是我决定厚着脸皮向他们逐个请教，我在课堂上听到老师对每个人优点的点评还有缺点的分析与提高，课上我就拿本子记下那位同学的名字和优点；课下就拿着本子还有自己要演讲的命题反复向他们每一个人请假，针对自己演讲的内容，还有自己的不足，逻辑性不够强，
表达不够清晰，我反复请教了几位具有这样优点的同学，让他们对我要表述地内容用他们的方式再表达一遍，对比自己原来的表述，我再发现自己的不足，还有再请教他们为什么写作跟演讲不一样，写作好的人就不一定演讲很好呢……等等…… 最后，在最后的毕业典礼上，我意外地在 30 多名选手中名列前茅，在短时间得到了非常大的提升，其实这些全靠我请教的各位高手的帮助， 想想在我们日常的工作中，在内部网经常可以看到一些理财高手出了大单的新闻，例如谁谁又营销了 500 万基金，或者保险等……其实我们往往看到后都有一种心理反应，就是感觉他肯定是在撞彩，他真好运；他就是老有出大单的命；其实我们当中很少很少人真正去请教一下他们本人的；为什么会出单，细节上怎么操作的，很少人去关注他们背后失败了多少次；当然也有人说，谁肯教你吖， 其实事实上我们不一定要咨询出最大单的人的，我们可以从有业绩的人问起，每个成功的背后都有故事，不是吗？很多时候只要我们多问一句，或者在别人意气风发的时候去请教，很多成功地秘诀就是这样来的 加油哦！天道酬勤！自我提升的秘诀其实很简单， 世界上没有免费掉下来的馅饼，关键在于心—勤—永不放弃
怀着一颗永远谦卑的心去求教，您看，答案就在您身边…… 银行风险合规文化建设征文 银行风险合规文化建设征文 2
尊敬的各位领导、各位同仁：
大家晚上好！我是来自 XX 支行的 XX，我演讲的题目是：塑合规文化，造合规中行。
有这样一个寓言故事：河水对河岸咆哮：“你像两堵墙立在我的身边，阻挡我随意流淌，限制我的发展……”河岸严肃而认真地回答：“正是由于我的存在，涓涓河流才能汇聚成滔滔巨流！”河水不听劝告，冲毁堤岸，野漫横流……渐渐消失了。这个寓言故事告诉我们：规矩不是羁绊和障碍，而是一张无形的安全网，维护着我们的社会秩序和生存环境。
是啊，确实如此，我到中行工作仅仅半年，但就在这短短的半年时间里，我已深刻感受到了合规的份量。这半年里，我听到了不少违规行为、犯罪案例，行里也经常下发一些案情通报，比如这一次的警示教育活动，有些案例触目惊心：湖南一银行职员虚增储户存款挪用 150 万被判刑 14 年，该员工利用自己职务上的便利，他的行为已是严重违规，触犯了刑法。也有银行员工因资金周转不足，挪用银行存款，最后把自己送进监狱，断送大好前途。这一个个案例向我们展示了当事人走向罪犯的轨迹，他们中有领导干部，有一般职员，有代办员；有
的曾是先进工作者，有的年轻有为前途无量，但他们都因为一个贪字，拿了不该拿的东西，毁掉了人生，毁掉了前程，伤害了家人，伤害了同事，更影响了中国银行的声誉。
细细究来，案件的发生都是有其内在原因的，大多是当事人放松了政治学习和思想改造，思想不求上进，法制观念淡薄，经不住考验，铤而走险，最后走上犯罪道路。
案例给我们敲响了警钟，前车之覆，后车之鉴，我们应该吸取他们的惨痛教训，严格按规章制度做事。尤其是象我这样的新员工，要把合规意识深深刻到脑子里。合规不是负担，而是服务我们的工具，它就象指路明灯，帮我们用最有效的方法达成目标，即使我们非专业出身，也很容易从不会到会，从非专业到专业。
当一个司机半夜开到没有旁人和摄像头的路口也能面对红灯自觉停车的时候，交规已深刻在他心中。当每个人都遵守交通规则时，每天就不会有那么多无辜的生命因为交通事故而离开这个世界。同样，当合规意识深深地镌刻在我们心灵的碑石上，我们就不会感到束缚，感到的则是义不容辞和责无旁贷。当我们每个中行人都能“从我做起，合规操作”，我们就能避免许多过失，业务运行的将会更加健康高效。
合规是我们每位银行人的事业，让我们一起唱响合规之歌，为我们中行的璀璨前程一起加油吧！
谢谢大家！
银行风险合规文化建设征文 银行风险合规文化建设征文 3
尊敬的各位领导、各位同志：
大家好！
我是来自中国银行 xx 基层网点负责人 xxx，今天，我能站在这里与大家一起交流学习，我感到十分荣幸！感谢中行党委为我提供的种种机遇，也感谢同事朋友们一贯的帮助支持。今天我演讲的题目是“银行合规企业文化的建设”。希望能对大家有些帮助和启发！
作为一个人，我们都本能的渴望生活的幸福美满，万事顺意。作为一名中行人，我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去创造良好的效益，同时防范和规避风险。多为国家和企业做贡献。道路有两条：只有努力发展业务，才能创造可观的经济效益；只有努力去建立适合企业发展的合规文化，才能更好的防范和规避风险。业务发展和合规文化，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务发展离不开合规文化。他们相辅相成，缺一不可！
所谓的合规文化，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。现在在我们银行业中有存在这样一些现象。表现为：一些地方仍存在
重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理，有的不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险；一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的"操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺，反映出肤浅和缺失，没有渗透到日常管理和决策中。这需要我们中行人警惕！
如今，经济在飞速而迅猛的发展，也带来了诸多问题和风险。以利益最大化为目的，不遵守商业游戏规则的行为，屡屡发生。曾几何时，那高悬于公堂之上的“合规文化”，在利令智昏的灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。在我们银行界，有很大一批曾经忠实奉献的干部，没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自己钉上人生的耻辱柱，让自己和国家蒙羞蒙耻。还有其它发生在我们身边的许多案例，都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟。时刻刻刻提醒着我们，必须建立合规文化，并矢志不渝的去遵守和实施。
有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多远。一种好的思想文化，对于行动，意义之深不容置疑！作为我们每一名中行人，都应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。如果没有以合规文化为先导，稳健经营就
没有立足点！也更没有内控管理可言。所以，建立合规文化，是我们规范操作行为之必然，是提升管理水平之必然。
目前，我们正在打造一个全新的中行，不讲合规，想到那干到那，靠拍脑袋决策是没有出路的。也是没有财路的，从某种意义上讲，合规也是效益，合规也是生产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要求，是完善中行全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是中行实现战略转型、提高发展质量、持续稳健经营的重要保障。
为此，一要从我们领导层做起，从根本上消除无所谓、捆手脚、放不开等错误观念，法律和上级文件规定严格禁止的事项，就要严格遵守，不能以“改革”的幌子踏“雷区”。对没有明文规定的，要充分利用，大胆的试，大胆地闯。同时要教育全体员工进一步增强法治意识、制度意识，从正确的导向和良好的习惯抓起，培养合规文化意识，其中领导者的示范作用就是一种导向，是一种潜移默化的教育方式。
二要重视合规文化的培训，要将合规文化建设，同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来，搞好规划，潜心研究，并付出实践。要加强学习，从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学起、做起，把创优服务与合规经营的关系理顺，形成规定动作、示范动作，把优质服务贯穿于中行的整个
业务活动和领域，把合规文化建设贯彻于中行每个员工的整个职业生涯，把合规文化理念扎根于整个中行的管理与决策之中。
三要搞好风险关口前移，逐日排查，逐月分析，随时排除和堵塞各种隐患和漏洞，以防患于未然，练就驾驭各种风险的本领。
四要抓保障。要加大辅导和督查力度，加大问责力度，严禁我们的工作人员违规经营，加大处罚力度，增大违规成本，使合规者得益，违规者受损，以达到令行禁止，确保合规文化建设落到实处。
合规文化是是我们中行企业文化的延伸，是需要我们全体中行员工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为规范的总和，是该企业行业化、个性化的具体体现。就我们中行系统来说，概括地讲就是十二个字，即“敬业、守纪、规范、务实、和谐、创新”。作为我们经营者和管理者，就是围绕这十二个字把它细化、量化、具体化、形象化，进而形成一种信念、一种理念、一种意识、一种精神、一种文化。因为合规文化对企业生存与发展的至关重要。一个没有经营思路的企业缺乏灵气，一个没有经营活力的企业缺乏人气，一个没有文化底蕴的企业缺乏底气。
我作为一名中行人，一个经常与客户和社会打交道的中行基层网点负责者，更应该理解基层银行网点合规文化建设的重
要意义和作用，把握其实质和内涵，不抱怨，不放弃，不气馁！从身边的点点滴滴小事做起，从本职工作做起，虚心学习是我唯一的选择，努力工作是我唯一的目标，踏踏实实做人，本本份份做事，不贪慕虚荣，不贪图享受，不断提高自身政策理论水平和业务素质，用自己的。实际行动，用高尚的人品和操守，用实实在在的人生，来为中行基层事业贡献自己一份微薄的贡献。我相信，平凡的一滴水也会折射出太阳的光辉，平常的一块砖也会垒起万丈高楼。
中国银行合规文化建设是以中行员工为载体而存在的，是中行企业精神的综合反映，是中行企业核心竞争力的外在体现，关系到我们中行的兴衰成败。我们中行人一定要爱岗敬业，以行为家，作为各级领导，也要关心信合员的工作和生活，帮助他们解决实际困难，消除后顾之忧，使我们中行员工都能认同合规文化，对合规文化有认同感和归属感，从而自觉地把中行事业当作自己的事业，树立主人翁责任感。
相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，我们中行员工，不论你在那个岗位，那个地方，只要不断学习，努力充实提高自己，不断适应企业合规文化的形势，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，一定能有更辉煌的明天！
篇二：合规文化征文
承诺书******人民检察院：
我公司法定代表人***、经理***因涉嫌****罪一案于2021 年*月*日被****局立案侦查，2022 年*月*日移送贵院审查起诉，贵院现启动合规监督考察，我司自愿接受企业合规考察，并自愿作出如下承诺：
1. 积极配合司法机关开展调查； 2. 积极采取赔偿损失、缴纳罚款等挽损措施； 3. 制定并实施有效的企业合规计划； 4. 定期汇报企业合规情况和刑事风险的排除措施； 5. 接受第三方监控人的监督考察并承担因考察产生的费用； 6. 配合贵院的各项监督考核及评估等工作； 7. 遵守法律法规，及时发现、制止企业、员工可能存在的违法行为； 8. 其他需要我司配合的必要事项
******有限公司
2022 年*月 *日
****** 有限公司合规整改计划书
******人民检察院：
******有限公司法定代表人*** 、经理***因涉嫌***罪一案于2021 年*月*日被****局立案侦查，2022 年*月*日移送贵院审查起诉，现启动合规监督考察，公司即结合法定代表人***、经理***涉案情况，对治理结构、经营管理、财务和税务、合同管理、劳动人事、安全生产等开展了全面风险排查工作，发现公司在员工管理、财务管理、冷库使用规范、合规体系建设等方面存在漏洞，现结合本次涉案情况以及排查结果制定如下合规计划：
一、建立合规管理组织体系
（一）将以现有党支部为基础，充分发挥党员先锋带头作用，积极开展党内活动。
本公司现有员工 21 名，其中中共党员 4 名，已成立党支部。支部成员包括何**、姜**、何**、毕**，均为正式党员。公司在合规开展后第二天组织召开了党支部会议，进一步明确了党支部的主要职责与基本任务，在本次合规考察以及后续工作中，公司将严格落实党支部工作要求，完成党支部安排的任务。拟每周开展一次党内活动，定期组织党员和职工进行党性教育和公益活动，积极发挥先锋模范作用。
（二）成立企业合规领导小组 本公司于 2022 年 3 月 4 日成立了合规工作领导小组，由 5 位成员组成，由公司法定代表人担任组长，主要管理人员担任组员，全面负责合规工作的开展。2022 年 3 月 5 日公司通过外聘律师团队，引入第三方法律服务机构，为本次合规开展提供了专业法律支撑。
该合规领导小组在企业合规管理期间，全面履行合规职能。拟在一个月内制定合规方针、合规制度与流程、开展合规管理培训等以此建设完备合规管理体系。
（三）完善组织架构，聘请法律顾问，加强法律风险防范 本公司拟在 3 月中旬聘请法律顾问，在考察期间负责协助律师团队审查企业的重要规章制度、开展法律培训等合规考察工作；考察结束后，日常参与企业投资、生产经营管理的风险审查；开展与企业生产经营有关的法律咨询、培训和宣传等工作；负责企业仓储业务风险识别，帮助企业识别与防范法律风险。
二、建立企业合规政策体系
（一）确立合规战略思想 根据企业合规管理计划，同时结合公司的内部管理制度与涉嫌案件，拟确立“依法经营、合规先行、合理风控、动态检测”的企业合规战略思想。公司将通过本次合规计划，推动合规制度的建立与完善，从而促进公司合法化、合规化，为公司可持续发展奠定基础。
（二）修改公司章程，明晰岗位职责 针对公司的排查到的风险，拟对对公司章程进行相应修改，以明晰股东之间、股东与公司之间的权责，并强化公司法定代表人、高管的职责与义务。旨在为股东、法定代表人、总经理、管理人员提供高标准的行为准则与道德标准，为公司合法诚信经营提供制度程序双重保障。
（三）明确合规领导小组工作职责 拟制定合规领导小组的工作细则，并根据该工作细则规定明确职责权限，包括但不限于制定本公司的合规计划、合规流程、合规规范、
并配合检察机关及第三方监管机构开展评估、听证各项工作事宜以及其他与合规考察要求的工作。在合规领导小组解散后，公司拟设立合规管理部门，作为公司合规管理的常设机构，代替本合规领导小组行使相应职责。
（四）制定合规政策 1、 高层承诺。高层拟签署承诺书，承诺积极参与合规管理，公开支持合规政策、 提供充分的人力、物力和财力等资源。
并定期向公司全员、合作伙伴，强调遵守合规的重要性。
2 2 、组织保障。公司拟建立合规工作领导小组与外部法律团队组合的合规专业团队，进行合规管理规范制定以及推动落实。
3 3 、政策规范。公司拟建立一套完备的合规制度、规范、内部控制工作流程以及员工合规准则等，形成一套完整的企业合规管理政 策，作为员工日常合规操作的规范或指南。
4 4 、资源投入。公司拟为本次合规保障充分的资源投入，包括但不限于人力、物力、财力的投入。
5 5 、学习培训。公司拟将定期进行合规培训，帮助参与培训的员
工充分知悉公司合规制度及管控流程，了解法律法规及其变化，确保所有员工 有能力以与公司合规文化和对合规的承诺一致的方式履行角色职责。包括通识类培训和专业类培训，并纳入考核系统。
三、制定合规制度与措施
公司合规领导小组根据相关职责权限，拟制定《合同管理制度》、《员工培训管理制度》、《风险控制管理办法》、《仓储管理规定》、《财务管理办法》《竞业限制规则》等合规专项制度、措施。
（一）制定《合同审批制度》。旨在加强本公司合同管理，维护
公司合法权益。为本公司对外业务开展提供基础的行为管理规范，弥补公司合同管理制度的漏洞。
（二）制定《员工培训管理制度》。旨在弥补公司在员工培训方面的制度缺失和管理缺失，提高员工素质，提升公司人力资源水平。对全体员工每月至少开展一次应知的合规基础知识、基本要求和基本行为规范，对中高层管理人员每月至少开展一次合规红线、风险判断方法的培训，对关键岗位每月开展一次有针对性的合规培训，对新入职人员在入职之初开展应知的合规基础知识、基本要求和基本行为规范培训。
（三）制定《风险控制管理办法》。旨在指导、规范公司全面加强风险预警以及风险事故的危机处理，最大程度地预防和减少突发事件，保障公司的生产经营安全。公司拟设立风险事件报告及处理机制，对重大及突发事件的报告和应急管理工作实行责任制。对存在失职、渎职行为的，公司将追究相关责任人的责任，造成严重后果的，依情节轻重进行相应的处理、移交。
（四）制定《仓储管理规定》，旨在规范公司仓储的管理，对仓储物品的来源、质量进行严格审核，对于存在非法捕捞、非法收购等情形的物品严格排查，并依法举报，以此维护合规生态。
（五）制定《财务管理办法》，旨在规范公司的财务制度，对公司账户使用、资金流水、账目制作、报销事宜、财务人员的管理进行从严规范，对于潜在财务风险严格杜绝。
（六）制定《竞业限制规则》，旨在规范公司高层管理人员的行为规范，保护公司的合法商业秘密和商业利益。
四、打造合规程序体系
（一）排查管理风险，建立管理流程 公司拟在一周内全面排查公司管理漏洞与法律风险，调整公司的组织架构。通过聘请专业律师团队和法律顾问相结合的方式，弥补企业管理漏洞，明确各部门的职责权限，加强集体监督。
（二）拟重新梳理原有部门工作职责与岗位职责，完善管理流程
1 1 、在人事管理方面。从人力资源结构、关键岗位人员管理、人力资源激励约束、退出机制等方面明确人力资源的引进、开发、使用、培养、考核、激励、退出等管理要求，实现人力资源的合理配置。
2 2 、在仓储方面。从供应商选择、货物验收、来源审核等方面全面梳理仓储业务流程，完善仓储业务相关管理制度，统筹安排仓储计划，明确各环节的职责和审批权限，按照规定的审批权限和程序办理仓储业务。
3 3 、在财务制度方面。制定规章制度，明确职责，并确定互相监督体系并签订承诺书。在日常销项、进项以及报销中，严格审批程序，至少需要两人核对。业务部门对资金流水的必要性、真实性、合规性负责，并归入考核程序。财务部门严格依照国家及公司有关财务规定进行复核并办理付款。规范公司账户的使用，严谨公司账户和个人账户混同，设立资金等级报备制度，对于超过多少数额需要主管报批等。
4 4 、在资产管理方面。公司全面梳理了资产管理流程，对关键薄弱环节采取由总经理特批的方面加强管理，以提高本公司企业管理水平，保护公司资产，预防公司资金的非法利用。报销单据需经过业务部门负责人、财务部门负责人审核，分管领导审批，严格杜绝与经济业务事实不符、填写不规范等发票进行报销，保证日常报销的发票合规合法。
5 5 、在生产管理方面。公司明确了安全生产的社会职责和义务，同时强调在生产管理中要切实重视安全生产、产品质量、环境保护、节约资源、促进就业、员工权益保护等内容。
五、培育企业合规文化
（一）开展企业合规培训 公司拟在本次合规管理过程中，针对公司全体员工、中高层以管理人员、关键刚问人员、新进人员已开展了 2 次专项合规培训。具体包括：
1. 通识培训。培训主题为：普及法律知识，提高公司员工法律风险意识。主要内容为：劳动合同签订的注意事项以及未签订劳动合同如何进行风险防控；入职管理的法律问题、竞业限制的相关法律问题以及职务犯罪类的相关案例。
2 2 、刑事合规专项培训。培训主题为：水产品捕捞业务中法律风险防范。主要内容包括：非法捕捞、走私等的法律司法解释规定、量刑标准、公安机关立案标准、法律释义、犯罪构成要件、典型案例，同时培训还将针对企业属性向员工开展关于重大责任事故罪、强迫劳动等相关法律知识的普及。
3 3 、民事合规专项培训。培训主题为：企业民事法律风险防范。主要内容包括：民法典体系介绍、企业民事权利与民事责任、企业交易规则、企业交易风险等。通过相关案例解释企业股权、物权、债权、知识产权相关的内涵；以及签订合同中涉及的法律了问题等公司最容易引发且最常见的民事法律风险。
（二）建立合规举报途径 公司在本次合规管理中，拟设立企业内部投诉举报通道，通过设
立举报箱、举报电话、专用电子邮箱、口头举报等举报途径，所有举报均设立匿名举报途径，公司将安排专人维护上述投诉通道，同时承诺对投诉人的个人信息予以绝对保密，在接到举报 3 日内回应并设置举报奖励。
（三）修改员工手册 公司拟对员工手册进行相应的修改，以此来向全体员工有效传达公司合规管理的决心与态度，同时为员工日常工作提供基本工作遵循。
以上合规计划，本公司将以建立合规组织体系、政策体系、配套制度与措施，打造了一套行之有效的程序体系为统一目标，合理打造企业合规文化。并将合规管理融入到企业的日常经营管理活动中、落实到具体工作中，以促进企业的可持续发展。
******有限公司
年
月
日
合规整改申请书
XXXX 人民检察院：
山东煦滨律师事务所律师 XX 接受 XXX 公司委托 ，指派 XXX律师为 XXX 公司提供企业合规专项服务。经调查，XX 公司 法定代表人 XXX、 经理 XXX 因涉嫌非法经营罪一案于 2021 年 1 月 25日被山东省 XX 局立案侦查，2021 年 11 月 19 日移送贵院审查起诉。公司现已结合 XXX、XXX 涉案情况，对治理结构、经营管理、财务和税务、合同管理、劳动人事、安全生产等开展了全面风险排查工作，发现公司在财务管理、公司物资使用规范、合规体系建设等方面存在漏洞，为及时解决发现的问题并保证企业正常有序经营，现申请贵院批准启动对 XX 公司企业合规整改程序。具体理由如下：
一、XX 公司现经营状况良好，为地区经济发展做出了重要贡献。XX 公司主营食品加工、销售以及进出口贸易，现有员工 83名，2020 年营业额 5000 余万元，近三年年均纳税额 300 余万元，2021 年更是被评委省级创新型企业。开展合规整改，可以有效的帮助 XX 公司解决经营管理漏洞，继续保持良好的经营势头，持续为地区就业以及税收贡献自己的力量。
二、XX 公司 XXX、XXX 涉案原因和企业日常经营管理存在漏洞有密切关系。经排查发现，公司的财务制度以及资产管理制度存在漏洞，例如法定代表人的个人账户与公司账户混同使用、物
资出库入口审批手续不完善等，为相关人员事实违法犯罪活动留下了可乘之机。通过对企业的合规建设，可以将已经发现的问题及时解决，避免公司相关人员再次实施此类违法犯罪活动，另外也可以对公司开展一次全面的体检，识别并消除其他潜在的风险，真正实现公司长久的合法合规经营。
三、XX 公司拟于 2021 年年底扩建。目前，XX 公司响应 XX政府招商引资政策，吸引外地投资人拟于 2021 年年底注资 5000万元，实现生产线的扩建，并计划开展自主研发工作，现公司有两个专利项目正在申报中。在扩大生产的关键时期，公司高级管理人员被追究刑事责任可能会对公司产生较为恶劣的影响，甚至影响相关扩建计划，因此恳请检察机关启动企业合规程序，在规范 XX 公司经营的同时，也给 XX 公司的相关涉案人员一次从轻处理的机会。
综上，望贵院可以考虑 XX 公司的经营以及涉案情况，批准对其启动企业合规程序。
申请人：
日期：
篇三：合规文化征文
文化征文 一个幽默中蕴涵着认真的人记动力作业区运行一组组长 —— 杨建兴 胡家玲 今天在这里我要向大家介绍的是我们运行一组的组长——杨建兴。说起老杨车间里无人不知、无人不晓，他那高大的身材、和蔼的面庞，虽然已五十出头，但是一点也“不失”年轻，一点也看不出他的“风雨”。除了那一头黑白相间的头发上，留下一丝岁月的痕迹。他那对淡淡的眉毛下方有一双炯炯有神的眼睛，眼光里透出求知，也透出了无限的幽默，更露出了一些可爱，那张微微向上翘的嘴巴，让你说不出他是在微笑，还是如平常一样。更加突出了他的斯文和柔情万丈，但又不失他的阳刚之气。
他那种对待工作既严肃又稳重的态度，更让我们对他肃然起敬。
记得有一次，制冷站下水道管道堵塞，污水流了一地，老杨知道后，二话不说卷起袖管，弯下身子就把下水道里已经发臭、腐烂的赃物掏了出来，又把管道用清水冲洗干净，自己还制作了一个滤网防止再次发生堵塞。他对我们的工作监督的很严，但又不失亲和，有一次，一个同事无意间拖桌子把新铺好的塑胶地面划出了一条印记，老杨看到了，带着两三个同事，用牙刷沾着洗衣粉一点一点的搓，花了近三个小时的时间，终于恢复了塑胶地板的原样。事后，老杨再次给我们强调了做事情一定要认真、用心，却没有直接指责同事划花了塑胶地板。
他这种对于别人的过失只要不是原则性的问题，就以博大的胸怀去宽容别人。而同事虽然没有被批评，却更似受到了鞭策，从此以后做事都更加细致了！
无论在工作中还是在生活中，他都体贴入微地对待每一个同事。记得一次，一位同事突发疾病，他一边照顾生病的同事，一边和急救中心及他的家人联系，120 急救车来后，他又陪同生病的同事一起到医院，直到那位同事办理好住院手续，并且转危为安后才离开，同事的家属连声道谢，他一边安慰家属一边说这都是自己应该做的事…… 工作之余他是个幽默的人，一次下班他和同事们说，我给你们出个谜，谁猜到我请客吃饭！他问：金木水火土，谁的腿长？同事们都抓头绕耳，猜不出谜底。他哈哈一笑给大家说了句：“火腿肠（火腿长）。”全体同事一愣随即纷纷大笑！
像这样的趣事在我们组数不尽数。
有他这样一位对工作认真负责又不失幽默的组长带领，我们愉快工作、和谐相处，当我每天看到他忙碌的身影，让我对工作不禁又认真了几分……在“合和文化”的倡导下，我们每一位员工都与企业心手相连，力争让云产卷烟品牌产品屹立于世界之林！
动力作业区：
胡家玲
篇四：合规文化征文
合规管理征文 1000 字怎样才算是一种合规呢。在我认为是不触犯底线，不违背良心，合理合法的行为。小编整理了相关的范文，快来看看吧。
银行合规管理征文 0 1000 字一
尊敬的各位领导、各位同志：
大家好!
我是来自中国银行**基层网点负责人***，今天，我能站在这里与大家一起交流学习，我感到十分荣幸!感谢中行党委为我提供的种种机遇，也感谢同事朋友们一贯的帮助支持。今天我演讲的题目是“银行合规企业文化的建设”。希望能对大家有些帮助和启发!
作为一个人，我们都本能的渴望生活的幸福美满，万事顺意。作为一名中行人，我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去创造良好的效益，同时防范和规避风险。多为国家和企业做贡献。道路有两条：只有努力发展业务，才能创造可观的经济效益;只有努力去建立适合企业发展的合规文化，才能更好的防范和规避风险。业务发展和合规文化，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务发展离不开合规文化。他们相辅相成，缺一不可!
所谓的合规文化，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。现在在我们银行业中有存在这样一些现象。表现为：一些地方仍存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理，有的不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险;一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺，反映出肤浅和缺失，没有渗透到日常管理和决策中。这需要我们中行人警惕!
如今，经济在飞速而迅猛的发展，也带来了诸多问题和风险。以利益最大化为目的，不遵守商业游戏规则的行为，屡屡发生。曾几何时,那高悬于公堂之上的“合规文化”,在利令智昏的灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。在我们银行界，有很大一批曾经忠实奉献的干部，没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自己钉上人生的耻辱柱，让自己和国家蒙羞蒙耻。还有其它发生在我们身边的许多案例，都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟。时刻刻刻提醒着我们，必须建立合规文化，并矢志不渝的去遵守和实施。
有一句，叫做思想有多高，心就能走多远。一种好的思想文化，对于行动，意义之深不容置疑!作为我们每一名中行人，都应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。如果没有以合规文化为先导，稳
健经营就没有立足点!也更没有内控管理可言。所以，建立合规文化，是我们规范操作行为之必然，是提升管理水平之必然。
目前，我们正在打造一个全新的中行，不讲合规，想到那干到那，靠拍脑袋决策是没有出路的。也是没有财路的，从某种意义上讲，合规也是效益，合规也是生产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要求，是完善中行全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是中行实现战略转型、提高发展质量、持续稳健经营的重要保障。
为此，一要从我们领导层做起，从根本上消除无所谓、捆手脚、放不开等错误观念，法律和上级文件规定严格禁止的事项，就要严格遵守，不能以“改革”的幌子踏“雷区”。对没有明文规定的，要充分利用，大胆的试，大胆地闯。同时要教育全体员工进一步增强法治意识、制度意识，从正确的导向和良好的习惯抓起，培养合规文化意识，其中领导者的示范作用就是一种导向，是一种潜移默化的教育方式。
二要重视合规文化的培训，要将合规文化建设，同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来，搞好规划，潜心研究，并付出实践。要加强学习，从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学起、做起，把创优服务与合规经营的关系理顺，形成规定动作、示范动作，把优质服务贯穿于中行的整个业务活动和领域，把合规文化建设贯彻于中行每个员工的整个职业生涯，把合规文化理念扎根于整个中行的管理与决策之中。
三要搞好风险关口前移，逐日排查，逐月分析，随时排除和堵塞各种隐患和漏洞，以防患于未然，练就驾驭各种风险的本领。
四要抓保障。要加大辅导和督查力度，加大问责力度，严禁我们的工作人员违规经营，加大处罚力度，增大违规成本，使合规者得益，违规者受损，以达到令行禁止，确保合规文化建设落到实处。
合规文化是是我们中行企业文化的延伸，是需要我们全体中行员工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为规范的总和，是该企业行业化、个性化的具体体现。就我们中行系统来说，概括地讲就是十二个字，即“敬业、守纪、规范、务实、和谐、创新”。作为我们经营者和管理者，就是围绕这十二个字把它细化、量化、具体化、形象化，进而形成一种信念、一种理念、一种意识、一种精神、一种文化。因为合规文化对企业生存与发展的至关重要。一个没有经营思路的企业缺乏灵气，一个没有经营活力的企业缺乏人气，一个没有文化底蕴的企业缺乏底气。
我作为一名中行人，一个经常与客户和社会打交道的中行基层网点负责者，更应该理解`基层银行网点合规文化建设的重要意义和作用，把握其实质和内涵，不抱怨，不放弃，不气馁!从身边的点点滴滴小事做起，从本职工作做起，虚心学习是我唯一的选择，努力工作是我唯一的目标，踏踏实实做人，本本份份做事，不贪慕虚荣，不贪图享受，不断提高自身政策理论水平和业务素
质，用自己的.实际行动，用高尚的人品和操守，用实实在在的人生，来为中行基层事业贡献自己一份微薄的贡献。我相信，平凡的一滴水也会折射出太阳的光辉，平常的一块砖也会垒起万丈高楼。
中国银行合规文化建设是以中行员工为载体而存在的，是中行企业精神的综合反映，是中行企业核心竞争力的外在体现，关系到我们中行的兴衰成败。我们中行人一定要爱岗敬业，以行为家，作为各级领导，也要关心信合员的工作和生活，帮助他们解决实际困难，消除后顾之忧，使我们中行员工都能认同合规文化，对合规文化有认同感和归属感，从而自觉地把中行事业当作自己的事业，树立主人翁责任感。
相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，我们中行员工，不论你在那个岗位，那个地方，只要不断学习，努力充实提高自己，不断适应企业合规文化的形势，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，一定能有更辉煌的明天!
银行合规管理征文 0 1000 字二
尊敬的各位领导、各位同仁：
大家晚上好! 我是来自 XX 支行的 XX,我演讲的题目是: 塑合规文化,造合规中行。
有这样一个寓言故事:河水对河岸咆哮：“你像两堵墙立在我的身边，阻挡我随意流淌，限制我的发展……”河岸严肃而认真地回答：“正是由于我的存在，涓涓河流才能汇聚成滔滔巨流!”河水不听劝告，冲毁堤岸，野漫横流……渐渐消失了。这个寓言故事告诉我们:规矩不是羁绊和障碍,而是一张无形的安全网,维护着我们的社会秩序和生存环境.
是啊,确实如此,我到中行工作仅仅半年,但就在这短短的半年时间里,我已深刻感受到了合规的份量.这半年里,我听到了不少违规行为、犯罪案例,行里也经常下发一些案情通报,比如这一次的警示教育活动，有些案例触目惊心:湖南一银行职员虚增储户存款挪用 150 万被判刑 14 年,该员工利用自己职务上的便利,他的行为已是严重违规,触犯了刑法.也有银行员工因赌博成性,资金周转不足,挪用银行存款,最后把自己送进监狱,断送大好前途.这一个个案例向我们展示了当事人走向罪犯的轨迹,他们中有领导干部,有一般职员,有代办员;有的曾是先进工作者,有的年轻有为前途无量,但他们都因为一个贪字,拿了不该拿的东西,毁掉了人生,毁掉了前程,伤害了家人,伤害了同事,更影响了中国银行的声誉.
细细究来,案件的发生都是有其内在原因的,大多是当事人放松了政治学习和思想改造,思想不求上进,法制观念淡薄,经不住考验,铤而走险,最后走上犯罪道路.
案例给我们敲响了警钟,前车之覆,后车之鉴,我们应该吸取他们的惨痛教训,严格按规章制度做事.尤其是象我这样的新员工,要把合规意识深深刻到脑子
里.合规不是负担,而是服务我们的工具,它就象指路明灯,帮我们用最有效的方法达成目标,即使我们非专业出身,也很容易从不会到会,从非专业到专业。
当一个司机半夜开到没有旁人和摄像头的路口也能面对红灯自觉停车的时候，交规已深刻在他心中。当每个人都遵守交通规则时，每天就不会有那么多无辜的生命因为交通事故而离开这个世界。同样，当合规意识深深地镌刻在我们心灵的碑石上，我们就不会感到束缚，感到的则是义不容辞和责无旁贷。当我们每个中行人都能“从我做起，合规操作”，我们就能避免许多过失，业务运行的将会更加健康高效。
合规是我们每位银行人的事业，让我们一起唱响合规之歌,为我们中行的璀璨前程一起加油吧!
谢谢大家!
篇五：合规文化征文
社 “ 合规文化兴农信 ” 演讲稿《爱我农信铭记合规》扬国粹大旗，走合规之路；留圣言在心，做合规社员。大家好，我是杨柳，我今天的演讲题目是《爱我农信，铭记合规》。
公元前 399 年 6 月的一个傍晚，雅典监狱中一位年届七旬的老人就要被处决了。只见他衣衫褴褛，散发赤足，而面容却镇定自若。古希腊雅典的“当权者”以对神不敬等罪名逮捕了他并判他极刑。临刑前，他的弟子们决定帮他越狱，且一切都准备妥当。但他却平静而坚定地说：“我的信仰中有一条就是保护法律的权威，既然法律判处我极刑，作为一个好公民，我务必去遵守。”老人最终带着对法纪的忠诚含笑离开人世，但他的思想却流芳百世。这位老人就是伟大的哲学家——苏格拉底。苏格拉底为了信仰，用自己的生命去保护了法律的尊严。
是的，“国有国法，家有家规”，关于农信社这个“大家庭”，我们的“家规”就是各项金融法规与规章制度。“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”。农村信用社作为金融企业，具有高风险的特点，而各项法规与规章制度是工作的基础，离开了各项制度，信用社的管理则是无本之木，无源之水。
日常工作中，我们员工都明白风险防范，要合规操作，但往往没有放在心里，没有养成习惯，结果屡屡被检查出一些不该犯下的不规范操作，在后来的整改过程中，自身也感到后悔。合规
与不合规，有的时候可能仅仅一步之遥，乃至于只
是心中的一个闪念。让我们一起来想一想，你是否具有用过了期的身份证给客户挂失呢。你是否具有由于客户是你的熟人或者朋友而大开方便之门呢。你是否具有为营销业务而走捷径、逆程序呢。这些看似小小的疏忽或者失误，给我们今后工作带来的隐患是不堪设想的。
在形形色色的诱惑下，有些人为了谋取私欲，理想信念动摇，腐败堕落；有些人为了完成任务，恣意妄为，无视章法；还有些人利欲熏心，不惜以身试法，铤而走险。因此，违规不论大小都是务必杜绝的。违规与案件往往发生于小的疏忽或者失误，也许就是这 0.1%的违规，却使 99.9%的合规努力毁于一旦。
各位同仁，过去的种种教训，仍历历在目；案件敲响的警钟，仍余音犹在。惊天大案的发生，发于人情，发于习惯，发于把合规意识抛于九霄云外；一个环节，一个流程，一件小事，一点诱惑，哪怕只是一枚小小的印章，都会引起违规与合规，欲望与理智的较量。
农信社就像一棵大树，业务是叶，管理是枝，体制是干，文化是根。根就是我们的核心价值体系。只有根深了，叶才能茂盛，枝干才能粗壮，树才能健康成长。被誉为启蒙学经典的《弟子规》，在开篇总序中就明确指出“圣人训，首孝悌，次谨信，泛爱众，而亲仁，有余力，则学文”，其中全篇字字句句都蕴含着做人的
行为准则与道德规范，这就是我
们企业服务文化与合规文化的来源。让我们以客户为中心，加强服务，拓展业务；让我们牢记合规，防范风险，从严治社。我坚信，农信这棵大树就会茁壮成长，枝繁叶茂。
“万金手中过，合规心中留”，这是我们对社会的责任，更是对自己的承诺。因此我们要树立“正直、忠孝、尊重、利他、责任、效率”的企业文化核心价值观。作为金融从业人员，让我们从每一件小事做起，从每一个岗位、每一个操作环节做起。各位同仁，让我们行动起来吧，伸出您的双手，伸出我的手，一起用助农、兴农、惠农的双手托起农信明天的太阳。
谢谢大家。
篇六：合规文化征文
合规风险与合规文化建设调研报告范文培育良好的合规文化是建设和谐银行的根底与前提。去年*月。银监会发布《商业银行合规风险管理指引》，对商业银行合规建设。从“三会一层”及各部门职责等方面系统地提出了明确的要求。积极引导商业银行加强公司治理、培育合规文化、完善流程管理____市农村____金融机构按照《指引》要求，进一步完善法人治理、强化内部管理，不断加强合规机制建设。对此。____银监分局对辖内农村____金融机构开展了相关调查
合规建设现状
（一）初步组建了合规管理部门，明确合规职责。从____市情况看，至末，各县（区）农村____金融机构在原风险管理部门的根底上，组建了合规风险管理部，其工作职能增加了与合规风险管理相关的内容包括推动本单位合规建设，识别、计量与监测合规风险，组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南。开展合规培训与咨询对制度的制订与产品的开发提供必要的合规审核等内容。
（二）配备了专职或兼职合规管理人员，强化合规管理。从调查情况看。____市各农村____金融机构合规风险管理部门从业人员数量从 3 人到 5 人不等。同时。两家农村____对辖内每个支行均配备了专职或兼职的合规管理员。主要是识别本支行经营活动相关的合规风险并提出纠正建议、参与本支行合规手册、内部行为准则和各项操作程序、为员工提供
合规咨询、负责与总行合规部门保持联系等。进一步强化对本机构的合规管理。
（三）逐步建立合规风险管理制度，搭建合规管理运作机制。目前，各县区农村____金融机构都针对自身实际制订了《合规工作管理方法》。对合规政策、合规管理程序、合规指南以及合规风险管理机制建设作出明确的规定；同时。将管理方法印发给辖内每个支行或信用社，让每一位员工逐步树立合规经营的理念
存在的问题
（一）合规理念不到位。主要表达在：一是部分管理人员重业务发展而轻风险防范。依法合规的经营理念淡薄二是未将依法合规作为一项价值增值活动。由于农村____金融机构，绝大多数客户均为本地客户，彼此之间较为熟悉。在业务办理过程中，个别员工有章不循、违章操作的情况时有发生三是目前仍然是被动合规而不是主动合规。～些员工在对合规认知上只知道要这样做。而不知道为何要这样做，因此，在管治压力较大时能够保持不违规。一旦管治放松就有可能发生违规现象。四是从已配备的合规管理人员看，真备律师等专业技术资格的几乎没有，普遍缺乏对法律、监管规则的持续学习和研究能力，合规风险管理专业化程度不高。对银行经营决策难以提出有针对性的防范合规风险的建议。
（二）合规机制不健全。从目前情况看。农村____金融机构合规风险管理机制存在较明显的缺陷。一是作为合规风险防范各个责任主体董（理）事会、经营管理层、专业职能部门的职责不明确，哪些属于政策层面。哪些属于操作层面
不够细化。二是没有形成自上而下的合规风险管理机制。部分农村金融机构仅仅停留于在总部设合规风险管理部门，没有将合规风险管理有效地延伸到支行。细化到员工。三是没有形成自下而上的监视反应体系。一些员工对合规理念认知缺陷，同时合规风险管理停留在中层，没有深入到基层，使一些问题屡查屡犯，没有得到彻底的解决。四是合规风险报告线路不够明确，对风险的提示作用没有充分反映。
（三）合规制度不完善。一是制度的全面性受到质疑。深化农村信用社改革后，虽然开展过整章建制工作，但因为没有系统的、完整的制度体系可供借鉴，往往都是缝缝补补，使制度的全面性受到质疑。二是未形成有效的问责机制。目前一些农村____银行金融机构对基层建立了严格的问责制度，而对高级管理人员则“刑不上士大夫”。而事实上，作为高级管理人员掌握着人力、物力、财力等决策大权。合规风险要远远大于基层操作人员。
（四）合规标准不统一。长期以来，农村____金融机构被认为是金融机构中的弱势群体，与国有商业银行及其他股份制银行相比。普遍存在法人治理不完善、内部管理及机制建设滞后、人员素质低下、自我纠错能力较差等问题。同时。这些问题已经深入监管者的潜意识中。导致监管者在主观上降低了对农村____金融机构的监管要求，无论是日常监管还是现场检查中发现问题。更容易得到监管者的宽恕。导致合规问题屡查屡犯。合规进程建设滞后
对策建议
（一）积极树立合规意识，努力培育合规文化。一是积
极树立“合规人人有责”意识，让员工接触到每一笔业务时。就要想到必须开展合规风险的审查，倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题，以便及时整改二是积极倡导“主动合规”经营理念，形成主动报告合规风险的氛围。对发现了合规风险而隐瞒不报。一旦被内审部门或外部监管者查实。隐瞒不报者一定要受到更加严厉的惩罚；而对于主动报告问题或隐患的。则可以视情况减轻处分。甚至免责乃至给予奖励。三是积极宣传“合规创造价值”的理念。合规风险既是产生或加剧银行其他风险的一个诱因。也是导致银行声誉下降、诚信受损的直接原因，只有依法合规经营才能使农村____金融机构获得安全稳健运行的保障。
（二）重构组织框架，建立健全合规风险管理体系
1、明确董事会与经营管理层合规风险管理的职责。合规风险管理应该从管理层做起只有管理层以身作则，才能从根本上提升经营管理水平。董事会要对经营管理层合规风险的有效性开展评价，并授权相关委员会对合规风险管理开展日常监视。经营管理层要在制定书面合规文件并报董事会批准后，认真执行合规政策，及时识别本机构所面临的主要合规风险，并定期向董事会报告工作。监事会每年对董事会、经营管理层合规风险管理的有效性开展监视评估。
2、建立合规部门。明确合规部门与相关部门的关系。设立专职的相对独立的合规部门。支持、协助高级管理层做好合规风险管理。合规管理部门主要负责持续关注法律、规则和准则的最新发展。及时为高级管理层提供合规建议业务部门应对各项业务制定内控程序并开展自我风险评估。主动
向合规部门提供风险信息和风险点，配合合规部门的风险监测与评估。审计部门独立于合规部门，并对合规管理职能的适当性和有效性开展评价。合规部门在定期向高级管理层报告的同时。对合规管理评估、合规性测试结果应及时向董事会风险管理委员会报告
3、建立合规员队伍。加强现场检查与非现场监视。合规员负责对职责范围内合规经营开展现场检查和非现场监视，合规员的报酬与检查发现问题的性质、大小、多少相挂钩。对合规员发现的风险由合规部门抓好敦促落实整改工作，并定期对发现的问题开展通报，从而使事后风险处置变为事前风险防范。
（三）加强制度建设。完善合规建设机制。
一是制定岗位合规手册。由合规部门负责对现行制度文件开展梳理，并根据组织构造和业务流程的调整。制订详细、全面的岗位合规手册，明确鼓励和禁止的行为。
二是按照法律、规则、准则的最新发展，以及自下而上制度执行中碰到的问题，加强对制度的后评价。并根据组织构造和业务流程的调整，及时对规章制度和操作流程开展修订完善。
三是加强业务流程再造，以既服务好客户、又控制好包括合规风险在内的各种风险为原则，优化和精简业务流程。
四是明确职责，严格落实问责制。对每个部门、每个岗位，根据工作职责列出详细的工作任务清单，建立健全覆盖全过程经营、管理的责任追究制度，做到有责必问、问责到人。
五是建立举报监视机制。积极鼓励员工主动发现和报告合规隐患及风险，为员工举报违规、违法提供必要的渠道和途径，建立有效的举报保护机制。
六是改革和完善绩效考核机制积极倡导合规和惩罚违规的价值观念，正确处理好业务发展与合规风险防范的关系
（四）统一监管标准，加强监管力度。对农村____金融机构的监管标准。要逐步向商业银行监管标准过渡。目前，一方面，农村____金融机构经过前几年的深化改革。法人治理、内部管理、经营机制已经发生了较大的变化。逐步向现代商业银行模式转变；另一方面，部分改制较早的农村____金融机构已经取得央行票据资金。
历史包袱极大减轻，加上国家税收优惠政策的配套实施，资产质量迅速提高，发展速度非常迅速。同时从开始。中国金融业全面对外开放。银行业面 l 临严峻的挑战。因此。监管者也要尽快转变对农村____金融机构的监管理念，统一合规监管标准，指导农村____金融机构不断适应金融业发展的新形势。
篇七：合规文化征文
合规文化建设培训一、合规文化建设的内涵及意义 为进一步加深员工对企业合规文化的了解和掌握，提高员工遵纪守法、依规行事、按规办事的意识，在集团公司开展员工合规文化建设培训。
所谓合规文化：顾名思义就是凡事合乎规则和常理。企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各项规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制，它包含的内涵有：诚实、守信、正直等道德标准和行为操守准则。
一些合规、制度、责任、风险、自我保护等意识不强的员工确实存在，对工作有章不循、内控执行力不强，对待工作麻痹大意，对待风险掉以轻心的现象依然存在。
二、合规文化建设培训的目的：提高公司制度执行力。
（一）加大违规处理力度。
（二）培育合规文化，通过合规文化的形成，使员工从被动合规走向主动合规，营造人人合规的良好氛围。
（三）高层做出表率，合规才最为有效，管理者的良好示范能带动和影响员工自觉遵守各项制度。领导如缺乏合规意识，执行制度不力，就会放任甚至助长违规操作的风气，管理者只有对自己从严、对工作从严，才得到员工的拥护，真正做出成绩。
（四）只有让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，形成大众的合规文化，每位员工日常工作自觉养成按章办事、遵纪守法的良好习惯，才能实现企业价值的最大化。
三、如何建设企业合规文化 1、领导重视，率先垂范。
2、全员参与，人人有责。
3、灌输理念，营造氛围。
4、健全制度，完善规矩。
5、培训学习，知规懂规。
6、督导到位，以人为本 7、严格问责，奖罚分明 8、与时俱进，推陈出新 合规文化并不是僵硬的、一成不变的，企业合规文化建设必须与时俱进，不断发展和创新，从而达到更高质量和更有效益的合规。
总之，合规文化建设只有起点没有终点，是一个长期、渐进的过程，靠我们员工共同努力和不懈追求。从我做起，管好自己，将“诚信、正直、守法、合规”的理念贯穿于为企业生存发展、壮大的全过程，为公司安全经营、快速发展、质量和效益双增收做出自身的努力。
篇八：合规文化征文
银行为何要建设合规文化 古人云“没有规矩不成方圆”，对于一名银行职员，合规操作不可或缺，对于一家银行，合规文化更是必不可少。合规文化对银行的发展具有重要意义，合规文化是员工素养的重要体现，是企业文化的核心要素，是业务开展的基础保障，更是个人乃至企业安身立命之根本。合规文化是银行员工素养的重要体现。“合规文化”的主要内涵是遵纪守法，严格自律，恪守规章制度；规范操作，不越红线，强化风险意识。紧把风险关，杜绝违规念。它的目的在于让每一名员工都能熟悉掌握岗位业务操作中的重要风险点和风险控制方法，牢固树立合规操作的理念。
合规文化是银行企业文化的核心要素。它是从业人员信念的源泉，更是银行经营的坚实基础。诸葛亮有云：“非淡泊无以明志，非宁静无以致远。”没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。如果没有合规文化营造的平稳可靠的氛围为基础，稳健经营和快速发展就无从谈起。很多银行正在运行的“远程集中授权系统”正式一个很好的例子。该系统规范了操作流程，实现了业务操作与授权相分离，将风险监管端口前移，有效防范柜面的操作风险，大大提高了业务处理效率，避免特殊业务操作的违规性和随意性，是合规营造平稳可靠氛围在业务流程设计与应用的具体体现。
合规文化是银行稳健发展的根本。从业务范围到职能框架、从个人操作规程到全行业务流程规范、从柜员办理业务到银行整体业务运行，合规文化都扮演着重要角色，既是推动又是保障。培养员工良好的工作习惯，坚持按照操作规程办理各项业务，把常规性的规范操作工作融入每一笔业务之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。
合规文化是对广大客户资金安全和信息安全的保障。一是对银行客户资金安全的保护与负责，如银行要求柜面人员应做到“人机并行，唱收唱付”，柜员临柜时不得为自己办理业务等；二是员工日常办理业务防范和避免操作风险的保障。如“柜面操作‘十不准’，输入密码时要进行有效遮挡，离柜时要签退、收章、锁尾箱”等；三是对整个银行能够稳健经营和快速发展的保障。通过规避资金风险，规范操作，厘清业务流程与业务框架，减少因操作不规范而带来的风险，从而提高银行运营效率。
因此，要努力建设银行的合规文化。
篇九：合规文化征文
社合规文化演讲稿：打造合规文化, , 共创信合辉煌尊敬的各位领导、各位同仁：
大家上午好，我是来自井研联社的王茂桦。我今天演讲的题目是《打造合规文化，共创信合辉煌》。
还是让我为大家讲一个真实的故事吧。公元前 399 年 6 月的一个傍晚，雅典监狱中一位年届七旬的老人就要被处决了。只见他衣衫褴褛，散发赤足，而面容却镇定自若。古希腊雅典的“当权者”以对神不敬等罪名逮捕了他并判他极刑。临刑前，他的弟子们决定帮他越狱，且一切都准备妥当。但他却平静而坚定地说：“我的信仰中有一条就是法律的权威，既然法律判处我极刑，作为一个好公民，我务必去遵守。”老人最终带着对法纪的忠诚含笑离开了人世，但他的思想却流芳百世。这位老人就是伟大的哲学家苏格拉底。
苏格拉底用生命为全世界人民诠释了合规文化的重要内涵。没有规矩，便没有秩序，没有秩序，便没有自由。
古希腊思想家明白合规的重要意义，有着灿烂文明历史的中国同样有不乏这样的智者。商鞅立木为信，确保了新法的顺利实施，使秦国日益强盛，最终统一了六国；包公刚正执法，促进了北宋的纲纪严明，社会秩序井然有序；人民解放军的三大纪律、八项注意，赢得了劳苦大众的全力支持，取得了抗日战争、解放战争的胜利，最终促成了新中国的诞生。
当然，也有这样一些利令智昏者，无视合规文化，恣意践踏合规文化，以身试法：原中国银行副行长赵安歌在短短几年中受贿 579 万元，挪用公款 5000 万元，最终沦为阶下囚;原中国建设银行深圳铁路支行江伟亮，因贪污社会保险款 970 万元，被依法判处死刑。我们信用社也有这样的异类：XX 县区方洞信用社主任扶波，利用职务之便，采取化整为零、虚假抵押、冒名贷款等手段违规向同一借款人发放贷款，金额高达 875 万元 oooooo 这些曾经权倾一时，风光无限的人物，就是由于他们漠视国法，藐视规章，大胆妄为践踏合规文化，最终落得个身败名裂，人财两空，甚至化作孤魂野鬼的可耻下场。
听到以上触目惊心的案件，不知在座的各位的心里是否为之一震。事实上以上案件之因此发生，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是由于干部员工合规理念淡漠，制度执行力差，以人情代替了制度，感情代替了监督所致。
亲爱的伙伴们，扪心自问，您愿意像他们那样吗。回答当然是否定的。因此，不管在工作还是生活中，我们都应该循规蹈矩、遵章守法。而且作为一名在农信社这样高风险的金融企业工作的职员，我们要坚决抵制住金钱的魔力，严防糖衣炮弹的攻击。
合规绝不单是职能部门或者者监管人员的情况，它贯穿于农信社的各个流程、各个工作环节。临柜人员在办理日常业务时，需要合规；信贷人员在发放贷款时，需要合规；保卫人员在押送
款箱时，需要合规；稽核人员监督工作时，亦需要合规；它事实上与每个员工都息息有关，每个员工都有责任去合规。
2008 年，金融危机席卷全球，这关于我们农信社既是挑战也是机遇，当前，农信社正值改革进展的关键时期，合规操作、合规经营对农信社的进展有着至关重要的作用。我们更应该尊重合规文化，进展合规文化，繁荣合规文化。王华理事长说得好：“农村信用社就像一棵大树，业务是叶，管理是枝，体制是干，文化是根，根就是我们的核心价值体系 oooooo 只有根深了枝干才能粗壮，叶才能茂盛，树才能健康成长。”
“航船有河道，列车有铁轨，飞行有航线”，作为信合人，我们要牢固树立合规理念，倾力打造合规文化，尽心演绎真我风采。我坚信，只要我们每位员工牢固树立“合规就是效益”的理念，事事讲规矩，处处讲原则，用心想事，用心干事，信合事业的明天一定会更加绚丽、更加辉煌。
谢谢大家。
《信用社合规文化演讲稿：打造合规文化，共创信合辉煌》1
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