篇一：中国银行内控合规心得
[标签:标题]篇一：银行人员内控学习心得体会银行人员内控学习心得体会丰矿支行——邦婷(邦婷)近年来，省行不断推进各项规章制度用以规范我们的思想及行为，到开展“两加强、两遏制”活动；到导入落实“网点每日十大重点工作”“网点销售服务流程从起初的严抓“双十禁”、2.0版”的规范动作；再到通过这些制度的渗所从事的工作“双九禁”；到“三严、三化、三高”，“两个前提”，“三个最佳”等科学化管理体系的宣导；；最后到“银监会20条”、“总行50条风险管控措施”?无一例外是为了教育我们要高度重视合规经营与内控风险不可或缺的重要性。透，使我对依法合规经营有了更深刻的认识，的思考。就学习的收获，谈谈我的见解及心得体会：（1）认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业，要做一名合格的中国银行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。抵制利益的诱惑及权势的威压。工，才能时刻坚守正直诚实的本分，了自我正确的价值取向与是非标准，要求。也引发了我对自己所在的岗位，特别强调思想素质。做一名思想素质过硬的员合规教育活动让我找到对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的(2)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们进行合规操作的前提，是我们百年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。一名基层网点的理财经理，从事网点的理财条线营销及管理工作，服务中未充分揭示产品风险、未按规范动作进行销售、未留存必要的销售单据或录音等等，必定会给今后的工作带来隐患。如果每笔业务的每个环节上都能够按照银行的规定工作，严格执行合规要求，那么任何人都无机可乘，发展了业务的同时也保护了自己。(3)提高自身业务素质，加强风险防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质我们的业对新业务的风险点有的培养，就是从源头上认识合规文化。我们制度虽然健全，但我们的经营在持续，务在拓展，难免有一些制度不完善，深刻的认识，防范于未然。(4)强化业务风险管理工作。对岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，权限按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。(5)深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化风险防范意识，从思想、经营理念、全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，围。各项规章制度就是一道道高压线，时刻在提醒着我们绝不能逾越。加强内控建设，不只是领导的责任，也不只是某个部门的职责，责任者，人人都是规章制度的执行者，知道一项业务应该怎么做，必须怎么做，清清楚楚的界限。内控是一个单位内部各个部门、各业务条线、人人都是防范风险的一道关！各个业务环节、各个流程、每个层面的员工之间的相互牵制和约束，它要求人人都是内控建设的我们一线员工就是第一形成一种风险管理从有责的内控氛这就要求我们多加强自身的积累，作为面向客户时，如若在销售道防线，要掌握各项法律法规、规章制度、操作流程和业务知识，并运用到业务操作中去，不能怎么做，在合规操作与违规操作之间，有一个
2015-7-8篇二：银行内控制度学习心得体会银行内控制度学习心得体会合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：一、对合规经营的认识理解、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，银行的发展一定要以合效的合规经营能将合规风险消除于无形。、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。源于产生质量和效益的每一个环节，法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。二、对今后在工作中加强合规意识的要求、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，经验教训总结出来的，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户的权益的规则和标准。每位员工首先要强源于每一个岗位的每一位员工。能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、化按规章制度办事的观念，高挂起。、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，习惯动作成为习惯的合规操作。金风险的最有效方法，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，坚持规范流程，流程制是解决合规经营、让合规的对自己经手防范资流程制不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，和《柜面业务操作禁止性规定》提高了工作中的自律意识。的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。通过认真学习《员工从业禁止若干规定》守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，工作中要“抓整改、强内控、零违规”，增强了本人遵纪我们广大职工在日常的，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。篇三：内控合规心得体会内控合规心得体会2015年是我行“制度执行年”，在2014年业务风险和员工行为风险排，严禁敷衍了事、通过这段时间的学我行组织了内控合规相关培训。查成果的基础上，我行活动重点为对去年检查发现的各类问题“回头看”屡查屡犯。为了全面贯彻落实活动精神，习和总结，我就内控合规培训活动谈一谈自己的体会。首先，合规经营是提高风险管理水平的基础。作为银行的一名员工，要有风险服务意识和风险服务技能。通过内控合规培训，要明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操
作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处。只有让每一个员工把警惕风险、正视风险、管理风险、作的每一个细节中，增强自我约束和自我发展能力，有效保障。第二，合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。第三、合规经营是增强规章制度执行的有效途径。因为银行有铁的规章制度。银行在百姓心中一直是可以信赖的，就是而制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识其中重要一条是忽视了自身思想防范风险的意识深入到工才能为全面提升银行的核心竞争力提供与熟练掌握程度。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，变化。只有坚持至始至终地按规章办事，我们的制度才得以执行，我们的资金安才有保障。第四、合规经营是银行实现发展目标的根本保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。我通过这次培训活动，提高了工作合规操作意识。在以后的工作中，我将严格要求自己，做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，为实现中行持续稳健经营、一份力量。二零一五年八月快速发展目标贡献自己的
篇二：中国银行内控合规心得
内控合规心得体会【最新5篇】
篇一：内控合规心得体会
篇一
自xx年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。
现将全行内控管理情况报告如下：
一、内部控制管理的基本情况支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构，另设6个储蓄所。到10月末全行员工人，其中长期合同工人，短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重
视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。
二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：
1、领导重视，组织落实，xx年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计次，参加人员人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了主任、分理处主任任期内的责任审计储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作重要岗位责任移交个人次支持分行审计处人员调用对监管中发现的问题进行延伸检查建立了问题整改台账督导了内控评价自查自纠工作。
2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。
3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了、、委员会，调整了审查委员会、委员会、领导小组、领导小组出台了年度经营目标
考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、工作质量考核办法修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送《通知书》，全程监控各单位的整改情况业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据《通知书》深入基层抓整改落实问题存在单位重点落实整改责任人，坚持谁经办，谁整改，谁不整改处理谁原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过常
5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚人次，金额元。
6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。
篇二：内控合规心得体会
篇二
合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器，通过全行开展的内控制度学习，是我对合规有了更加深刻的认
识：合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，作为中国银行的老员工，我深刻体会到合规经营意思重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：
一、爱岗敬业、无私奉献：
在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。
“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要靠我们广大的员工严格执行，规章制度的执行，不是靠某一人来执行的，而是要靠一个集体相互制约、监督来实施的。
通过“内控制度活动”的学习，增强了本人遵纪守法的自觉性，显示了遵纪守法的必要性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，使我们广大职工在日常的工作中“细到项目，认真到成因”，自发地以“自重、自省、自警自励”严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的农行人，为实现中国农业银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。
篇三：内控合规心得体会
篇三
当春风再一次吹绿大地的时候，我们行又一次迎来了合规文化教育活动。毛集支行全体员工在我行领导班子的带领下认真地学习了这次的“合规警示教育”短片。在《贞观政要》一文中曾提到“以铜为镜，能够正衣冠；以古为镜，能够知兴替；以人为镜；能够明得失。”在那里是以案例为例，能够提高我们的合规操作意识、监督防范意识和风险防
范意识。在学习过程中，结合我毛集支行员工平时在工作中实际情景，对合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识有了更深一层的认识。
作为一个金融单位的职工应以自我所从事的职业上讲求法律和道德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向、就会触犯法律受到法律的制裁；如果不讲品德，就难于为人民服务，就谈不上自我的事业，也就失去了人存在这个社会的价值。综观这些案例，我们能够得出以下几点：
在实际工作中，有时总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，仅有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益本事。在新乡市新市区支行刘监守自盗案中没有实行双人同进同出按规章制度操作，给犯罪分子以可趁之机。我们身为网点一线员工，应切实提高自我的业务素质和合规操作意识，严格要求自我按制度操作，扼杀犯罪分子在此作案的苗头，坚决不给犯罪分子留下一丝机会。
二、监督防范意识薄弱：
在濮阳分行台前县支行原行长赵兰成等人一案中，就一线柜员而言，对领导的违规操作言听计从，为该案的发生供给了便利。此案还体现出权力制约流于形式造成班子成员相互勾结、私自操作、团体犯罪使权力制约失去了监督制约的作用。在实际工作中，我们仅有正确办理
每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全才有保障。
三、风险防范意识薄弱：
在信阳市胜利路支行四一路分理处一案中，原客户经理陈世品说道“缺乏自我保护意识，盲目信任内部人员”造成自我的违规操作。俗话说的好“害人之心不可有，防人之心不可无”，我们要时时刻刻注意留心那些细微的风险信号，千万不能因为一时的风平浪静而放松戒备，更不能对任何一个小问题而放松警惕。仅有这样才能揭示风险杜绝类似案件的发生。
此外，例如在张新建一案中，由于张新建权力观的扭曲和正确价值观的丢失体现出在此方面的学习和认识的不足；在梁宏刚一案中，由于重要岗位的交流不严导致梁宏刚监守自盗，也体现了规章制度没有落实到位等。
篇四：内控合规心得体会
篇四
通过开展“内控与合规建设”活动，作为一名柜员，我对合规有了更加深刻的认识。合规操作涉及农行各条线、各部门、覆盖农业银行的每一个环节，我们必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营的重大性及紧迫性。通过此次活动，结合我平时在工作中的实际情
况。对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就学习活动心得体会做如下几点总结：
一、要做好政治思想和职业道德教育，树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀。严于守纪做到警钟常敲，预防针常打，做好监督管理，健全要害岗位，重要环节轮岗，异地交流制度相互制衡机制。
二、提高自身业务素质，加强风险防范意识。合规的贯彻执行是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化，所以要自觉学习业务，认真按操作规程办理业务，真正履行职责。
三、加强各项规章制度及手续的落实。加强“三查”制度的落实，事前调查，结合本网点的具体情况，合理结构，优化手续，以促进办理前的规范化，严格适中审查环节、对不符规定的一律给予退回。保证在事中环节不存在隐患和出现漏洞，事后整攻放在最后，关注业务的事后情况，如发现不良事态苗头，及时采取措施，化解风险。
总之，通过这次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找到了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识。通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，增强了识别和控制业务上的各种风险的抵御能力，积极规范了操作行为和消费风险隐患。树立了对农行工作的信心，增强了维护农行利益的责任心和使命感。
篇五：内控合规心得体会
篇五
由于近年来金融系统发生的经济案件呈现出不断上升的趋势，不仅仅干扰破坏了经济金融秩序，并且严重地损害了银行的社会信誉。这些案件无一不让人扼腕叹息，但更重要的是我们从这些案件中学到了什么这次的“合规警示教育”学习活动想要告诉我们些什么我们能不能把我们所学的“财富”学以致用下头，谈点这次学习的收获。
一、要加强合规文化教育。
当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，对遏制违法违纪和防范案件发生具有进取的深远的意义。
二、提高风险防范意识。
我们要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的本事，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒，这样才能更好地识别风险、防范风险。
三、各项规章制度做到切实到位。
要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益
性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。
四、要坚持思想教育。
要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终坚持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
经过此次合规教育活动，让我们认识到了日常工作中的不足和缺失，找到了正确的能够参考的例子来警示和学习，找准了工作中的立足点，增强了合规经营意识，对提高自我的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强本事，进取规范操作行为和消除风险隐患，对自我的工作有了更多的信心，坚定了要为农行放光彩的决心！在以后的工作中我们会时刻谨记，并把它努力认真实践到各项工作中去，做出更好的成绩！
篇三：中国银行内控合规心得
银行内控案防心得体会范文（精选3篇）
银行内控案防心得体会1这次全行“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的开展，我们认真学习了《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行山东省分行员工违规行为积分管理实施细则》(试行)《中国农业银行会计主管内控操作手册》《关于加强会计内控管理的若干意见》、《四个一律》、《银监会防范操作风险十三条》等制度资料。透过学习，提高了思想认识，充分认识到这次“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的重要好处。
加强内部控制、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永恒的主题。真正把“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动落实到实处，是一项长期的综合工程。结合这次学习，以下心得体会。
一、加强员工教育，营造内控管理的良好氛围。制度最终靠、人来执行，管理的核心是人的管理。营造和谐的内部环境，真正从源头上防控风险。坚持常规培训与警示教育相结合，强化员工教育。为让全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、构成风
险的原因以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对会计内控管理工作的认识和重视程度。
坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理。牢固树立“违规就是风险、“安全就是效益”的观念，规范员工操作行为。
坚持严格管理与关心职工工作生活相结合，营造和谐氛围，基层营业一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大，深入基层，与员工谈心交流，关心员工的工作生活，经常交流沟通，营造心齐气顺的良好发展环境，征求员工对全行经营管理的意见，了解员工思想状态和工作生活惰况，解决基层工作生活中的实际问题，与一线人员应对面地共同查找内管工作的难点和问题，与柜员谈心了解在职责履行中的问题和困难，密切干群关系，稳定一线员工队伍，营造和谐的发展环境。
二、加强基础管理，握高全员内控管理工作的自觉性。管理务必从管理层抓起、从基层基础抓起。在风险控制上出现问题，很重要的一个原因就是管理职责履行不到位，缺乏常抓不懈的机制，造成管理力度层层递减、风险控制措施层层减弱。
加强精细化管理，提高对风险的控制力。应对防范和控制操作风险的压力，按照工作求细、措施求实、手段求新、执纪求严的要求，狠抓制度落实，促进精细化管理水平的提升，加强会计内控管理体系建设，构成齐抓共管的内控管理格局。
强化突击检查，突出检查的随机性，以不打招呼突击检查为主要形式，在资料上，突出重点业务、重点环节、重点岗位、重点时段等容易发生问题和案件的风险点的检查。完善制约机制，防范对账风险，明确职责义务，加快对帐进度，强化对账管理，切实防范对账风险。关注细节，持续改善，提高管理效果，扎实开展创“三铁”活动，全面提高会计内捏管理水平，强化全行创“三铁’活动的氛围，有效推动活动的"开展。
三、稳步推进案件专项治理活动向纵深发展，还需要强化对专项治理活动的领导、协调、督导工作，制定切实可行的实施细则，一级抓一级，层层抓落实，有计划、有步骤、有重点地开展案件专项治理工作。强化对重点业务、重点环节和重点单位进行重点治理，认真履行案件专项治理的职责，指导、督促本条线做好对重点业务环节的治理。强化整章建制，按照边检查、边整改和建立预防案件长效机制的要求，在专项治理活动中开展对规章制度的专项清理、修订和完善工作，构成用制度管人、按制度办事的内控机制，对无章可循的，要抓紧制定规范的操作规程，杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”;对不适应发展变化要求的现有规章要及时进行修订和完善，持续管理的连续性和风险的可控性。强化基础管理工作，要把基础管理摆在与业务拓展同等重要的位置，大力推进全面风险管理，不断提高发展质量。各单位要认真查找内控管理中的薄弱环节和漏洞，要回顾基础管理检查
工作发现的问题，集中时光、人员和精力，认真梳理存在的问题，分析问题存在的原因，制定切实可行的整改方案，落实整改。
制度是规范人的行为的保证，是相互控制的基础，员工之间、部门之间、上下级之间要相互控制监督，建立一种制度防范长效机制。强化职责意识教育，抓住时机，以高度的政治职责感，从本单位抓起，从自我做起，树立服务意识、合规意识、品牌意识，做到科学发展、规范发展，透过开展案件专项治理活动，到达全行员工合规经营理念，遵章守纪意识和防控案件意识明显增强，实现案件专项治理的任务目标。
管理是商业银行经营发展的根本，迸一步强化会计内控管理，深化内部机制改革，全面加强合规文化建设和执行力建设，努力实现“两个控制”目标，确保各项经营管理工作安全稳健运行。
银行内控案防心得体会2近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制潜力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，银监会决定开展以加强制度建设为主要资料的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：
近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行着金融创新推出自我有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自我在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了必须的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要原因。但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。。我们在执行内控制度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平时工作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自我经验和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。
在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：(1)信贷方面：贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。(2)会计方面：银行与企业的对账制度;会计业务的相互分离、相互制约;业务处理“一手清”现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增强员
工风险意识、提高员工整体素质结合起来，必使这两个方面得到同时的增强。
透过这次活动，每个员工透过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。
银行内控案防心得体会3众所周知，商业银行内部控制是银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。业务经营机构和每个员工，在承担业务发展任务的同时也承担着内部控制和操作风险管理的责任，既是业务的直接经办者，规章制度的执行者，又是操作风险的所有者，是我行内部控制和操作风险管理的第一道防线。所以，经营机构的合规经营、员工的合规操作是银行稳定发展的内在要求，也是防范金融案件的基本前提。通过这一个月的内控防案制度的学习，使我对银行的内控防案制度及合规经营有了更加深刻的认识。
首先，对于内控的理解为：它是无时不控的——贯穿于业务操作的始终;它是无处不控的——与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想;它是无人不控的——上到
管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无尚的;它是无事不控的——小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其控制之下进行，没有例外与“个案”处理。其次，谈谈对于合规经营的认识。
第一，合规经营是落实科学发展观，实现可持续发展的前提和保障。以科学发展观为统领，实现又快又好的发展，就必须坚持从严治行，自觉营造合规经营的良好氛围和环境，推动全行业务的安全稳健发展。在发展、开拓业务和同业竞争中，紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行的经久不衰。
第二，合规经营是商业银行的生命线、警戒线。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。合规操作、合规经营，是不可逾越的一道防线，商业银行一旦失去这条防线，就像一个失去免疫系统的人一般，不可能健康成长。
第三，合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。
再次，内控防案和合规经营如此重要，如何才能使其深入人心，促进我行的健康发展呢?我认为应该做到以下四点。
第一，始终牢记并贯彻内控防案“十理念”：一线员工是内控防案的排头兵、主力军;基层机构、条线部门的主要负责人是内控防案的第一责任人;业务经理是机构柜台业务风险把控的直接责任人;全员的责任意识是内控防案的核心要素;基本信息的共享是提高内控效能的重要措施;及时进行风险评估并针对性地加大检查力度是做好内控工作的重要手段;合规是竞争也是为了保护全体员工自身;内控的主体是要控人;整体联动相互配合是做好内控工作的平台;内控是一项持续性的工作。
第二，将合规操作、合规经营的意识渗透在每个员工的心中，贯穿于每个业务、每个岗位的操作环节中。在日常工作中，我们要强化法纪意识，认真学习法纪规章制度和现实的案例教育，同时强化自觉意识，严格地运用《中国银行营业柜员十个严禁》(或《中国银行营业机构负责人十个严禁》)指导和检点自己的行为。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。
第三，要严格地、彻底地执行各项规章制度。经过近百年的经营和实践，银行的规章制度可以说是相当完善了，如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照银行的规定工作，严格执行合规要求，那么犯罪分子根本就无机可乘。但是无论多么完美
的规章制度，如果得不到有效的遵照与执行，就形同虚设。所以合规经营不能只挂在嘴上，夸夸其谈，喊大口号，而一到真正处理业务时，就把合规、制度丢在一边，草草了了，粗枝大叶，工作浮躁，业务合规审查敷衍了事。
第四，要加大监督和检查的力度。基层经营机构要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，机构领导在做好榜样带头的同时，严格监督员工的业务操作是否合规，例如业务经理审核柜员的票据，点主任清点柜员库存、查看柜员工作录像等等。其次，员工之间要相互监督、相互警示，善于及时提出对异常业务的疑问。
通过这次内控防案的学习，我们应当坚持业务发展和内控管理“两手抓、两手都要硬”的原则，牢固树立合规意识，严格遵守各项规章制度，大力营造全行的合规文化，以合规保安全，以合规促发展。同时我们也应当树立信心，不断地学习和掌握各项专业知识和技能，以饱满的热情投入到中行的事业中，为中行的未来发展贡献自己的一份力量!
篇四：中国银行内控合规心得
银行内控合规学习心得(精选3篇)
篇一：银行人员内控学习心得体会(邦婷)
银行人员内控学习心得体会
丰矿支行——邦婷
近年来，省行不断推进各项规章制度用以规范我们的思想及行为，从起初的严抓“双十禁”、“双九禁”；到“三严、三化、三高”，“两个前提”，“三个最佳”等科学化管理体系的宣导；到开展“两加强、两遏制”活动；到导入
“网点销售服务流程2.0版”的规范动作；再到落实“网点每日十大重点工作”；最后到“银监会20条”、“总行50条风险管控措施”?无一例外是为了我们要高度重视合规经营与内控风险不可或缺的重要性。通过这些制度的渗透，使我对依法合规经营有了更深刻的认识，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作的思考。就学习的收获，谈谈我的见解及心得体会：
（1）认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的中国银行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚守正直诚实的本分，抵制利益的诱惑及权势的威压。合规教育活动让我找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
(2)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们进行合规操作的前提，是我们百年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。作为一名基层网点的理财经理，从事网点的理财条线营销及管理工作，面向客户时，如若在销售服务中未充分揭示产品风险、未按规范动作进行销售、未留存必要的销售单据或录音等等，必定会给今后的工作带来隐患。如果每笔业务的每个环节上都能够按照银行的规定工作，严格执行合规要求，那么任何人都无机可乘，发展了业务的同时也保护了自己。
(3)提高自身业务素质，加强风险防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们制度虽然健全，但我们的经营在持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。
(4)强化业务风险管理工作。对岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，权限按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审
查和按流程规定办理。
(5)深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化风险防范意识，从思想、经营理念、全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。
各项规章制度就是一道道高压线，时刻在提醒着我们绝不能逾越。加强内控建设，不只是领导的责任，也不只是某个部门的职责，内控是一个单位内部各个部门、各业务条线、各个业务环节、各个流程、每个层面的员工之间的相互牵制和约束，它要求人人都是内控建设的责任者，人人都是规章制度的执行者，人人都是防范风险的一道关！我们一线员工就是第一道防线，要掌握各项法律法规、规章制度、操作流程和业务知识，并运用到业务操作中去，知道一项业务应该怎么做，必须怎么做，不能怎么做，在合规操作与违规操作之间，有一个清清楚楚的界限。
20XX-7-8篇二：银行内控制度学习心得体会
银行内控制度学习心得体会
合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：
一、对合规经营的认识理解
、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。
、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。
二、对今后在工作中加强合规意识的要求
、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。
、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。
篇三：内控合规体会
内控合规20XX年是我行“制度执行年”，在20XX年业务风险和员工行为风险排查成果的基础上，我行活动重点为对去年检查发现的各类问题“回头看”，严禁敷衍了事、屡查屡犯。为了全面贯彻落实活动精神，我行组织了内控合规相关培训。通过这段时间的学习和总结，我就内控合规培训活动谈一谈自己的体会。
首先，合规经营是提高风险管理水平的基础。作为银行的一名员工，要有风险服务意识和风险服务技能。通过内控合规培训，要明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处。只有让每一个员工把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入到工作的每一个细节中，增强自我约束和自我发展能力，才能为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。
篇五：中国银行内控合规心得
中国银行合规50条心得
中国银行合规50条心得
第1银行合规个人心得感言
合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是
信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力
方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文
化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动。
一、合规文化是以"合规为荣、违规为耻"的一种集体荣辱观。
它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。
即
让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人
们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为
会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化
根源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。
二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。
文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化
面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪
时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而
至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合
规文化建设的时环境尤为重要。
三、标准的治理结构是合规文化生存的〞环境土壤〞。
3。1监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实
时监督。
中国银行合规50条心得
3。2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自
身去指使下层违规呢？监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立
重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡
的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实
的主要原因。
3。3环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另一个
关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又标准的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。
这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高
了人的精神境界。
四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活转换。
角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角
色，它就是情绪侧抑制作用。否那么就会造成角色冲突和角色暧昧。培
植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一
职能，接受上级领导的重托，受到顶峰体验，这样才能够像救援队一
样奋不顾身；对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这
样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有标准的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建
立银信合全员合规文化的重要环节是要改进合规
〞土壤环境"。第2交
通银行柜员合规教育培训心得体会
我认为，惟有做到"五个到位"：一要道德教育到位。"思考方式决定
行为
中国银行合规50条心得
和成就。"必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造
〞重操守、讲合规、促
案防"的良好气氛，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法
律、规那么和标准。
一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律
意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪标准熔铸在自己思
想中。
二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目
与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好
群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。
三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运
用各种社会标准指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化
集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同
目标、共同荣誉，增强集体观念。二要执行能力到位。根据自身的改
革和开展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立
以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员
工增强利用制度自我保护意识，由"要我执行制度"转变为"我要执行
制度"，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操
作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理方法，必须坚持,制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准那么等合规指南，为员工
恰当执行法律、规那么和准那么提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持
按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业
务活动之中，让合规的中国银行合规50条心得
习惯动作成为习惯的合规操作。
四是正确处理
好合规经营与业务开展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更
快地开展，在合规的根底上创新，在创新的平台上到达更高质量和更
有效益的合规。三要合规操作到位。"合规操作，从我做起"。合规不
是一日之功，违规却可能是一念之差。
一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和
风险防范能力的根底，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提
高自身防微杜渐的能力。
二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对
异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追
问到底。
三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制
的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工
的工作、学习、生活及家庭
情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平
台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解
决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。四要监
督管理到位。完善业务开展与合理管理并重的绩效考核方法，建立风
险防范的监督机制。
一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各
单
中国银行合规50条心得
位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。
二是建立奖罚并重的专项考核鼓励机制。对合规工作做得好或对举
报、抵抗违规有奉献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅
有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；
对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处分，追
究责任。
三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经
常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。
四是建立合理化建议制度。通过开展"合理化建议活动"，充分发挥员
工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的时机，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，但凡自己提出
来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自
觉执行。五要典范作用到位。"典范的力量是无穷的"。正面典型是旗
帜，可以启迪心灵，弓I路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以
之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规
操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指
导原那么的一个重要理念，也是?中国人民银行合规政策?要求的。中
国银行合规50条心得
合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上要时时宣讲合
规，行为上要时刻表达合规，给广阔员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作
落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。
二是案件警示教育
是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典
中国银行合规50条心得
型，经常性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，到达警钟常鸣、防患未然的目的。总之，我们每名员工都要把"诚信、正直、守法、合规"的理念
牢记，将"合规人人有责，合规创造价值〞的经营理念根植于心，争做
遵规守纪的交行人，为实现交通银行持续稳健经营、快速开展的既定
目标奉献力量！第3银行合规警示教育心得体会
xx银行全体员工在领导班子的带着下认真地学习了这次的"合规警示
教育"短片。在学习过程中，结合我xx银行员工平时在工作中实际情
况，对合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识有了更深一层的认识。作为一个金融单位的职工应以自己所从事的职业上讲求法律和
道德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向、就会触犯法律受
到法律的制裁；如果不讲品德，就难于为人民效劳，就谈不上自己的事业，也就失去了人存在这个社会的价值。综观这些案例，我们可以
得出以下几点：
一、合规操作意识薄弱：在实际工作中，有时总是觉得有的规章制度
在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务开展。细细想来，其
实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历
过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办
事，我们才有保护自已的权益和维护广阔客户的权益能力。
在新乡市
新市区支行刘国俊监守自盗案中没有实行双人同进同出按规章制度
操作，给犯罪分子以可趁之机。我们身为网点一线员工，应切实提高
自己的业务素质和合规操作意识，严格要求自己按制度操作，扼杀犯
罪分子在此作案的苗头，坚决不给犯罪分子留下一丝时机。
中国银行合规50条心得
二、监督防范意识薄弱：在濮阳分行台前县支行原行长赵兰成等人一
案中，就一线柜员而言，对领导的违规操作言听计从，为该案的发生
提供了便利。此案还表达出权力制约流于形式造成班子成员相互勾
结、私自操作、集体犯罪使权力制约失去了监督制约的作用。在实际
工作中，我们只有正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授
权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵抗各种违规
作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求
经济效益而背离规章制度而不顾。
坚持至始至终地按规章办事。如此
以来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安才有保障。
三、风险防范意识薄弱：在信阳市胜利路支行四一路分理处一案中，原客户经理陈世品说道"缺乏自我保护意识，盲目信任内部人员"造成
自己的违规操作。俗话说的好"害人之心不可有，防人之心不可无"，我们要时时刻刻注意留心那些细微的风险信号，千万不能因为一时的风平浪静而放松戒备，更不能对任何一个小问题而放松警惕。
只有这
样才能揭示风险杜绝类似案件的发生。
此外，例如在张新建一案中，由于张新建权力观的扭曲和正确价值观
的丧失表达出在此方面的学习和认识的缺乏；在梁宏刚一案中，由于
重要岗位的交流不严导致梁宏刚监守自盗，也表达了规章制度没有落
实到位等。
由于近年来金融系统发生的经济案件呈现出不断上升的趋势，不仅干
扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉〔suibi8〕。
中国银行合规50条心得
这些案件无一不让人扼腕叹息，但更重要的是我们从这些案件中学到
了什么？这次的"合规警示教育"学习活动想要告诉我们些什么？我
们能不能把我们所学的"财富"学以致用？
下面，谈点这次学习的收获。
一、要加强合规文化教育。当今社会是一个知识经济社会，各种新事
物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的开展要求我们不
断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方
面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行
业务提速开展的需要。开展合规文化教育活动对标准操作行为，对遏
制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。中国银行合规
50条心得
二、提高风险防范意识。我们要注重加强对政治理论、经济金融、法
律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩
事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚决、头脑清醒，这样才能更好地识别风险、防范风险。中国银行合规
50条心得
三、各项规章制度做到切实到位。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度标准日常行为。要建立健全内控制度，保证经营的平安性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自
我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自
我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。
四、要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展
有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法
合规
中国银行合规50条心得
经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全
体职工始终保持清醒头脑，自觉抵抗各种腐朽思想的侵蚀。
通过此次合规教育活动，让我们认识到了日常工作中的缺乏和缺失，找到了正确的可以参考的例子来警示和学习，找准了工作中的立足
点，增强了合规经营意识，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉
性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极
标准操作行为和消除风险隐患，对自己的工作有了更多的信心，坚决
了要为农行放光荣的决心！在以后的工作中我们会时刻谨记，并把它
努力认真实践到各项工作中去，做出更好的成绩！第4银行合规文化
建设心得
合规文化建设是合规风险管理的一局部，同时也是企业文化建设的一
局部，如果将合规风险管理作为企业文化建设的范畴，那合规风险管
理将停滞在意识领域，不利于银行的风险防范。如果银行全行上下都
严格遵守高标准的道德行为准那么，那么该银行合规风险的管理是最为
有效的。
近年来随着银行业监管部门不断加大监管力度，银行内部的操作风险
专项治理，使大家都充分认识到合规风险管理、合规文化建设的重要
性，但是，客观而言，银行的合规文化建设仍然处与刚起步阶段，现
状不容乐观。一是对于合规风险、合规文化的认识还存在偏差，这种
认识的偏差导致银行在追求金融创新，追求企业利润的时候，无视了
合规风险管理，无视了银行合规文化建设。二是银行在进行合规建设，制定设计合规制度体系时，未能全面考虑、覆盖合规风险管理或者说
二。
要创立科学的合规管理机制
许多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。
如何确保
一
中国银行合规50条心得
个规在建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证这个规自身还能
够被及时加以修改和完善，必须有一套机制作保证。要切实建立合规
风险管理机制，就必须从涉及银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行
的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线
和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中表达合规风险
管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。
三。
要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去
要实现银行经营目标在就必须在合规价值观念和合规文化的培育上
有统一的合规要求和员工行为标准。加强合规文化的教育要从上至下
树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。
如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管
理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风
险。
四。
要用依法合规文化构筑预防案件的防线
从全国金融系统发生的案件说明，银行违规违章行为经常并时时发
生，违规员工的共性就是缺乏法律法规知识、缺乏对违法犯罪后果的足够认识。因此，要用依法合规文化构筑预防案件的防线，就要培育
员工树立"四种意识"，做到"三个加强"。
四种意识：
一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭经验办事、凭习惯办事
的陋习；
中国银行合规50条心得
二是责任意识，应本着对事业负责、对同志负责、对自己负责，认真
执行规章制度，处理业务要认真审核各项要素；
三是监督意识，员工互相之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任
必须建立在遵章守纪、按章办事的根底上，在处理问题的时候一定要
形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯错
误，才能监督别人不犯错误；
四是保密意识，要做好银行内部开展的保密工作，更要做好为客户保
密工作。三个加强是：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章
制度、违规操作业务的，不管是否造成经济损失，都要依据有关规定
进行相应处分；二是加强工作作风建设，要以身作那么、艰苦朴素、脚
踏实地、积极履行好工作职责，在思想道德上筑起一道预防违规违纪
犯罪的牢固防线。三是加强培训。
要通过一定方式对所有新上任的部门和网点负责人进行上任前的合
规培训，通过培训使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和其
所在部门的全部规章制度，到达对工作中可能涉及到的规了如指掌。
而对那些经过培训不合格的，那么不能让其上岗工作。
五。合规文化建设必须以人为本
人是各种社会实践的主体。合规文化的形成，与员工的文化层次、职
业道德修养、品行有着直接的联系。
首先要建立"人人有责"的合规文化。由于银行内部风险存在与各个环
节、各个部门，因此，合规文化建设应强调人人有责，即每个人都是
风险的责任人第5银行合规文化心得
中国银行合规50条心得
我的童年是在父母讲述的故事中度过的，在他们的口中，有不畏权贵、刚直不阿的包拯、有治军严谨、精忠报国的岳飞，他们的名字与事迹
组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为璀灿的一局部，当然，千
夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史中当之无愧的丑角。"为什么同样的人会有这么大的差异呢？"天真不懂世事的我提
出了这样一个可笑的问题。
"那是因为在一个人的心中，善良的天使与凶恶的魔鬼在进行着一场
斗争，魔鬼用懒惰、贪婪、谎话、放纵、恐惧和不忠诱惑你走向无底
的深渊，而天使那么用勤勉、自律、真诚、责任、沉着和忠贞带你步入
人性的顶峰！"父亲慈祥的目光中透露出对我殷切的希冀。
面对父母的解释，我似懂非懂的点着头，直到多年以后，我才逐渐明
白了他们的良苦用心，其实，在每个人心中都存在着一场这样的斗争，人生的走向也取决于自己的内心。
人生的路要靠自己选择。爱岗敬业，争创一流是我们对工作永恒的追
求；礼貌待客，微笑效劳是我们固守的经营原那么；服从上级、强化管
控是我们开展工作的制胜法宝；效劳高效、社会认可是我们全体金冠
人最大的心愿。人可以浑浑噩噩，也可以志存高远；可以轻视自己，也可以庄严自我；可以人微言轻，也可以举足轻重；可以办事拖拉，也可以雷厉风行。有道是：我的灵魂期待什么，我便能够做成什么。
如果说商品靠品牌打天下，那么，我说，人活着也应该有自己的品牌，"满意是纲，放心为常，合规操作是保障。〞
什么叫合规？合规就是符合标准，包括大的规章制度，也包括小的规
那么、秩序。我按照次序第x个走上
中国银行合规50条心得
演讲台，是合规；大家安静地坐在
这里听演讲，是合规；过马路走人行横道是合规；工作中，我们恪尽
职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的经验，我对合规的认
识比拟朦胧，但是我明白，行业标准的遵从与自身的自律是密不可分
的，孔子云："其身正，毋令那么行，其身不正，虽令毋从。"第一次认识到"合规"这个词，还是从一位金融业界的朋友口中得知，但我想，"合规"的意义应不仅仅局限于狭隘的单一行业，纵观历年来
因为不讲"合规"而屡屡发生的行业事件，让我真切的感受到
"合规"文
化建设的重要性与必要性。
因为不讲合
规，我们已经经历太多的教训：一根头发引发的投诉、一件器皿带来
的责怪、一个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤怒难道，我们还跳
不出这周而复始的怪圈？
反思这一系列事件，原因是多方面的。既有内部原因，又有外部原因；
既有主观原因，又有客观原因；既有基层管理者监管不力的问题，又
有业务管理工作根底薄弱的问题。但是，究其根本，"十案十违章"，"合规"操
有章不循，违章操作，是发生事件的最主要原因，也表达出
作的重要性。从事件中暴露出的问题看，行业规章制度形同虚设：内
控管理比拟混乱，相互制约关系被破坏，导致在业务操作过程中有章
不循，违章操作的问题严重，当个人的率性而为凌驾于规章制度之上，当违规操作战胜合规意识之时，我们还能奢望建立一种标准的经营与
经济秩序吗？
对我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的标准与效率，更关
中国银行合规50条心得
系到企业利益与形象，进而影响到行业的健康开展！不讲合规，一旦
发生事件，再好的经营业绩也要一票否决！哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失；不懂合规，哪怕是小小的一笔业务发生过失，就能我们的帐务不平，不能正常下
班、按时回家；摈弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危险的不归之
路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的开展态势，也
正是合规文化让我们不断的走向开展壮大。
树立新时期的"合规文化"是标准行业效劳标准行之有效的举措，但
是，如何让"合规文化"深入人心，如何又让"合规文化"融化在自己的实际行动中并形成一种习惯，却并非一件简单的事。春风化雨，润物
无声，我们每一个人应该从自己做起，从小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，恪守行业标准，为弘扬行业新风、促进行业开展进步
尽职尽力，对此，我也感触颇多，以下是我个人对职业道德诚信、合
规操作意识和监督防范意识的一点心得体会，还望大家不吝指教：
一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明了道德
的重要性，做人，应该身先立德，做事，亦应该以德从业，坚决树立
与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一砖一石垒起来的，恪
守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做
起。
二、以慎处事。"合规文化"的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便
可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓
"循规
蹈距一日易，遵章守制千日难"，保持严肃谨慎的工作作风、固守心
中那道不可
中国银行合规50条心得
逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家
和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤，溃于蚁穴;百尺之室，焚于隙烟说的就是这个道理，与其
"悔不当初"，不如从一
开始就掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让
"合规〞成为一
种习惯。
三、"三省其身"，超越自我。社会在进步、行业在开展，我们面临的情况也在不停的变化，古人尚且知道"君子日三省吾身"，难道我们还
比不上古人？
重视学习、尤其重视善于学习，学习领会党纪国法、规章制度，为思
想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修养，将"八荣八耻"的道德规
范体系溶入"合规文化"之中，此乃建设合规文化之一省；
以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这
样那样的原因，违规操作的事件层出不穷，无可挽回的经济损失与家
破人亡的惨痛教训屡见不鲜，难道我们还能见怪不怪的无动于衷？难
道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙？善于总结汲取经验教训，警钟长
鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，以"合规"作为行为处事准那么，此乃躲避合规风险之二省；
融"合规于实践"，处处合规，事事合规，不仅要确保自身的业务活动
符合本行业的规章制度及行为准那么，更要在企业内部与外部之间加强
对"合规"精神的发扬与传播。
作为奋斗在行业基层效劳最前线的一名普通员工，我们的言行与企业
中国银行合规50条心得
的形象息息相关，因为工作的特性，我们义无反顾的挑起了
"合规"文
化的宣传重任，以实际行动诠释合规文化内涵，尽心竭力演绎
"合规"文化使者的真我风采，携手并进，通力打造"依法经营、守法奉献、合规办事、全员信守〞的合规文化。此乃宣扬"合规文化"之三省。
合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分，合规
文化的建立更与地方经济文化的开展息息相关，黔江要开展，合规是
关键！第6银行合规心得体会
近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工
合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得：
一合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣
讲教育常态机制作为根底，我们必须找出全行上下在合规管理和合规
文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖
惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项
业务又快又好的开展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是
为自己，"合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱
"。
二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到
位、以信任代替管理，以感情代替原那么，接受合规约束、养成合规习
惯的良好气氛，促进合规文化推广的根植。
合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真
抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就
会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好
做
中国银行合规50条心得
了、开展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产
生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点
"合规文化是立行
之本，经营之本〞，合规与业务开展不是矛盾的、更不是对立的。合
规像红绿灯一样维护着业务开展的秩序，担负着为经营管理保驾护航
的职责和使命。
三在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要
性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故
障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次
空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给
"事故"留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又
好又快的开展。我们要经常参加一些"学内控制度，创合规文化〞的活
动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活
动，为全行业务实现又好又快开展奠定了坚实的合规根底。
四合规文
化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，我们大家必须再接
再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文
化建设各项工作深入开展下去，为打造优秀大型上市银行提供强有力
的合规文化支撑！第二篇中国银行合规
50条心得?xx银行合规经营
学习心得?第1银行合规经营学习心得
开展"从我做起，合规操作"专题教育学习活动心得不悔资料版权所有!近期，省行开展了
"从我做起，合规操作"专题教育学习活动，在学习
活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中
实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深
一层的认
中国银行合规50条心得
识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此
次
教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最
为普遍的奉献精神，它看似平凡，实那么伟大。从大的方面来说，一份
职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和开展的根底保障。从小
的方面讲，比方我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存
和开展的保障，也是农行存在和开展的必需。农行要开展，要在这个
竞争剧烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志
的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行
的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以标准行
为品质，评价善恶的行为规那么。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如
果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人
民效劳，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个
人事业的开展，也就失去了人身存在的社会价值。
我现在正在从事农
行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我
一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣
和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人
民效劳的精神的具体表达。
讲求职业道德还必须老实守信，所谓老实就是忠心耿耿，忠诚老实。
所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承当的义务。所
以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、中国银行合规50条心得
言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职
业标准去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。"没有规矩何成方圆"，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜
面营销和柜台效劳，是我们临柜人员最为实际的工作任务。
作为临柜
人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持
要做一个"有心人"。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋剧烈的形势下，我们都很清楚地意
识到：只有更耐心、周到、快捷的优质效劳才能为我行争取更多的客
户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和
形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有
的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务开展，细
细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项
规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广阔客户的权益能
力。的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器
零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也
会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要x我们广阔的员
工严格执行，正如?违规违纪警示案例?之案例三中所提及的违规行
为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在
中国银行合规50条心得
未按章办事让坐班主任代班，明有光一
切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明
有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是x某一人来执行的，而是要x一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称
"三铁："铁
制度、铁算盘、铁帐本"。正因为有了银行的"三铁"，银行在百姓心
中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规
章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之
大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从
内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵抗各
种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片
面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办
事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安防范才有保
障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。不
悔资料版权所有!
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。
采取相应措施，从源头上加强预
防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。
这几年银行职业犯罪之
所以呈上升趋势，其中重要一条是无视了思想方面的教育，平时只强
调业务工作的重要性，无视了干部职工的思想建设，没有正确处理好
思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持
经
中国银行合规50条心得
常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己
"莫
伸手，伸手必被捉"，从而为消除金融犯罪打下良好的群众根底和思
想根底，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内
部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面
要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人
员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防
经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其
次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交
x互查等方法，及
时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控
与制约。中国银行合规50条心得
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找
准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度
的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极标准操作行为
和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任
心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
第2银行合
规经营学习心得
近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工
合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得：
—合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣
讲教育常态机制作为根底，我们必须找出全行上下在合规管理和合规
文化
中国银行合规50条心得
建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖
惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项
业务又快又好的开展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是
为自己，"合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱
"。
二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到
位、以信任代替管理，以感情代替原那么，接受合规约束、养成合规习
惯的良好气氛，促进合规文化推广的根植。
合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真
抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就
会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好
做了、开展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产
生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点
"合规文化是立行
之本，经营之本〞，合规与业务开展不是矛盾的、更不是对立的。合
规像红绿灯一样维护着业务开展的秩序，担负着为经营管理保驾护航
的职责和使命。
三在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要
性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故
障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次
空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给
"事故"留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又
好又快的开展。我们要经常参加一些"学内控制度，创合规文化〞的活
动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活
动，为全行
中国银行合规50条心得
业务实现又好又快开展奠定了坚实的合规根底。
四合规文
化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，我们大家必须再接
再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文
化建设各项工作深入开展下去，为打造优秀大型上市银行提供强有力
的合规文化支撑！第3银行合规经营学习心得
合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是
信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力
方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文
化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动
一、合规文化是以"合规为荣、违规为耻"的一种集体荣辱观。它的运
作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规
与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它
为荣誉感；同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使
人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是
对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本
源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。
二、规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。
违文
化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面
临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。
因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。
在开展合规文
化建
中国银行合规50条心得
设的时环境尤为重要。
三。
标准的治理结构是合规文化生存的〞环境土壤〞
监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时
监督
监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身
去指使下层违规呢？监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣
誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重
托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。
环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另一个关
键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁
净而又标准的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。
这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高
了人的精神境界。
四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活转换。
角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角
色，它就是情绪侧抑制作用。否那么就会造成角色冲突和角色暧昧。培
植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一
职能，接受上级领导的重托，受到顶峰体验，这样才能够像救援队一
样奋不顾身；对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这
样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有标准的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建
立银信合全员
中国银行合规50条心得
合规文化的重要环节是要改进合规
〞土壤环境"。第4银
行合规经营学习心得
通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定
的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会
的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中表达了农业
银行员工的价值准那么、经营观念、行为标准、共同信念及创造力、凝
聚力、战斗力，是推动农业银行改革与开展的坚强政治保证和组织保
证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了
了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。
一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化
教育活动对标准操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，筹划者、推动者。当今社会是
一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出
不穷。形势的开展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高
综合素质，更好地适应全行业务提速开展的需要。按照
"一岗双责〞的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明
辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚决、头脑清醒。
同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把
我行各项经营活动
中国银行合规50条心得
引向正确轨道，推进各项业务健康有效开展。
要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办
实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严
明纪律，严格责任，狠抓落实，第三篇中国银行合规
农行合规文化心得体会?50条心得?xx
心得一：农行合规文化心得体会
为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚
信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创立农业银行良好的合
规文化。农行山东泰安分行按照农总行、省行的统一部署，结合本行
实际情况，从七月份至九月份，在全行范围内开展
"从我做起，合规
操作"专题教育学习活动。
开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识；切实提高员工业务
素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切
实标准操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生；
树立农业银
行改革开展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立
良好的合规文化。
该行此次教育学习活动分为学习自查和稳固验收两个阶段进行。
学习
自查阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。组织员工采取集中学
习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内
容以业务操作标准为主，做好学习记录和笔记，学习面到达
100%。
中国银行合规50条心得
每名会计业务管理和操作人员至少撰写
1对现行的会计业务生产系
统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险控制的意见；对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度
中存在与业务开展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研
究解决方法，提出完善意见。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工
作。
抽调业务骨干，组成宣讲组，根据?中国农业银行防范案件工作指引?中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。稳固
验收阶段活动内容包括：一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内
容，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。
二是检查验收。
制定详细检查验收方案，组织各单位对〞从我做起，合规操作〞活动进
行检查验收。三是稳固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业
务操作标准，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合
规操作的理念深入到每一个员工。
心得二：农行合规文化心得体会
近期，省行开展了
"从我做起，合规操作"专题教育学习活动，在学习
活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中
实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深
一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此
次教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最
为普遍的奉献精神，它看似平凡，实那么伟大。从大的方面来说，一份
职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和开展的根底保障。从小
的方
中国银行合规50条心得
面讲，比方我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存
和开展的保障，也是农行存在和开展的必需。农行要开展，要在这个
竞争剧烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志
的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行
的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以标准行
为品质，评价善恶的行为规那么。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如
果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人
民效劳，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个
人事业的开展，也就失去了人身存在的社会价值。
我现在正在从事农
行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我
一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣
和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人
民效劳的精神的具体表达。
讲求职业道德还必须老实守信，所谓老实就是忠心耿耿，忠诚老实。
所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承当的义务。所
以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职
业标准去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。"没有规矩何成方圆"，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜
面营销和柜台效劳，是我们临柜人员最为实际的工作任务。
作为临柜
人员，中国银行合规50条心得
我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持
要做一个"有心人"。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋剧烈的形势下，我们都很清楚地意
识到：只有更耐心、周到、快捷的优质效劳才能为我行争取更多的客
户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和
形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有
的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务开展，细
细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项
规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广阔客户的权益能
力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个
机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要x我们广阔的员工严格执行，正如?违规违纪警示案例?之案例三中所提及的违规
行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞
的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光
一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了
明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执
行，不是x某一人来执行的，而是要x一个集体相互制约、监督来实
施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称
"三铁："铁
制
中国银行合规50条心得
度、铁算盘、铁帐本"。正因为有了银行的"三铁"，银行在百姓心
中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规
章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之
大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从
内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵抗各
种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片
面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办
事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安防范才有保
障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。不
悔资料版权所有！常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己"莫伸手，伸手必被捉"，从而为消除金融犯罪打下良好
的群众根底和思想根底，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规
章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制
度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学
习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防
范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫
是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交
x
互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。
对业务工作的各个环节
进行有效的内控与制约。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找
准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度
的深
中国银行合规50条心得
入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极标准操作行为
和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任
心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
心得三：农行合规文化心得体会
为打造农业银行成为优秀大型上市银行，总行在全行开展"合规文化
建设大讨论"活动，坚持以合规管理促经营、以改革创新促开展，围
绕影响全行管理过程中得质量、水平、效能的关键环节和重点领域，长短结合，标本兼治，持续优化制度流程，创新管理工具，完善管理
机制，强化信息支撑，提高全行员工素质，提升管理科学化、精细化
和信息化水平，进一步增强农业银行市场竞争力、风险控制力和价值
创造力，为打造优秀大型上市银行提供坚强的保障。
合规文化大讨论，是落实"根底管理提升年"活动，不断增强合规管理
根底的重要环节。开展合规文化大讨论，就是针对合规管理中影响农
行根本面最直观、最突出的问题进行深刻的讨论分析，让新型的合规
文化理念深入人心，是我们真正明白只有深入开展合规文化大讨论，将合规管理理念渗透到业务经营全过程，努力做到时时合规、事事合
规、处处合规，才能有限防控风险，降低案件发生；只有深入开展合
规大讨论，引导我们树立全新的合规文化理念，才能深入推进合规文
化建设，进而将"根底管理提升年"活到落到实处，从肯本上增强合规
管理根底，确保农行稳健经营、长治久安和科学开展。
一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化
教
中国银行合规50条心得
育强化学习提高树立农业银行良好形象。
开展合规文化教育活动对
标准操作，杜绝违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。
一
方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的熟悉，使之成为企业合
规文化建设的倡导者，筹划者、推动者。当今社会是一个知识经济社
会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发
展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法
律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更
好地适应全行业务提速开展的需要。
认真履行岗位职责，要注重加强
对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高
自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非
面前立场坚决、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强
依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各
项业务健康有效开展。
要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办
实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严
明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和
治理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企
业合规文化教育的熟悉，员工是企业合规文化建设的主体，又是企业
合规文化的实践者和创造者，没有广阔员工的积极参与，就不可能建
设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。要集中精力做
好业务的指导和培训，力求到达综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，使农行员工队伍的综合素质在原有根底上再上一个等级。
通
中国银行合规50条心得
过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内
涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠
抓根底治理，促进依法合规经营。
二、加强合规文化教育，是建立农业银行长效开展机制的需要。企业
合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能
建成的。要合理确定开展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远开展的机制。
从我行来看，他应该包括企业精
神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼
仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取
走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到农
业银行应如何开展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与
别的员工相比差异有多大，应如何改进；在农行这个大家庭中自已是
什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与开展有何建设性意见。
要通过人生观、世界观、价值观培育，以此建立我行的合规文化，进
而提高农行的凝聚力、核心竞争力。其次要与案件专项治理和正在开
展的治理商业贿赂专项工作结合起来，加强对易发不正当交易行为和
商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治
理，果断纠正经营活动中违反商业道德和市场规那么，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员
工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开
展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展标准化效劳，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行
专项学习。对当前的业务经营和柜台
中国银行合规50条心得
效劳形势，认真总结和细分客户
群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和效劳困难的效劳
焦点要集思广益，翻开思路，不断创新效劳方式，以最大的限度满足
客户需要，提升企业合规文化精华。
三、加强合规文化教育，是提高农业银行经济效益的需要。加强合规
文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低文化
经济资本占用，实现企业效益的最大化。工作中，要掌握各项规章制
度。要始终把制度掌握放在突出位置，注重用制度来约束自己的操作，用制度标准日常自己的行为。结合工作实际，熟悉掌握一系列规章制
度，坚持用制度来标准业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种
漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。
"合规文化大讨论"的学习，是我更加认识到"建设岛城一流现代商业
银行"的重要意义，深入开展"合规文化建设大讨论"，引导我树立全
新的合规文化理念，为促进农业银行开展做出自己应有的奉献。
第四
篇中国银行合规50条心得?银行合规文化心得体会?在岗一分钟，合规六十秒
歌德曾经说过：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一
败涂地〞。这就是告诉我们，万事都要有节制，而节制就是我们今天
所学习的规矩，遵规守距，即要合规。“设绳墨而取曲直，立规矩以
为方圆〞。合规是企业之魂，是风险管理的要求，对我们农行而言，就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。
合规是
一扇屏障，是那些遵纪守法人员的家，他们的利益在合规的屏障下得
到保护；合规更是一条粗大的锁链，它紧紧地锁住违规人员的心，使
他们无法在这个社会中胡作非为。合规文化建设，就是要告诫我们，无论哪
中国银行合规50条心得
一个网点，哪一个岗位，哪一名员工，无论何时何地都不能没
有法纪的约束，无论何时何地都不能脱离制度的标准。合规绝不单单
是职能部门或者监管人员的事情，它贯穿于农行的各个流程、各个工
作环节。临柜人员在办理日常业务时，需要合规；信贷人员在发放贷
款时，需要合规；保卫人员在押送款箱时，需要合规；监管人员在监
督工作时，亦需要合规。它其实与每个员工都息息相关，每个员工都
有责任去合规。
明代以法制治理政务的大学士张居正曾讲“天下之事，不难于立法，而难于法之必行；不难于听言，而难于言之必效〞。“合规〞二字，说
出口很容易，写出来也不难，难就难在如何将合规真正融入到我们的行为方式并持之以恒。入行至今，我一直在基层前台工作。一张三尺
柜台，一面七寸荧屏，一支黑色的笔，一组办公用章，简简单单的几
组用具，甚至没有一个随手可及的水杯，组成了我工作时间全部的内容。
这三
年我学习到了很多知识和业务技能，但印象最深的还是工作要合规。
然而作为一名综合柜员，加强合规操作意识，并不是一句简单的挂在
嘴边的空话。只有将合规真正落到实处，自觉遵守合规经营，标准操
作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，对每一个细节都不能疏忽，比方：离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的密码及个人名章，不
得提供应他人使用，密码要严格保密，要经常修改，“现金收入先收
款后记账，现金付出先记账后付款〞，“一日二碰库〞、“大额换人复核〞
等等。作为一名年轻的前台柜员，有一段时间，我曾觉得繁琐的条文，严格的规定，苛刻的要求在束缚着我们的业务操作，甚至在制约着我
们业务的开展。一次柜员抽屉不上锁又能如何？做不到一日二碰库不
中国银行合规50条心得
也可以做到账实相符吗？但细细想来，真的是这样吗？各项规章制度
的建立，难道都是凭空想象出来的吗？那一定是经历了无数经验教训
总结出来的。记得有一次一位客户要求办理密码解锁，在核对身份证
和本人以及联网核查后，我认为应该是本人无误，就开始操作解锁交
易，准备给客户解锁，在让客户输入密码后，身旁的同事提醒，你怎
么没有询问客户问题我才想起，我遗忘了密码解锁的重要一步。随后
我例行按照要求询问了客户几个关于该银行年卡账户的问题，然而客
户却支支吾吾答复不出，再三询问下才知，这张卡是该客户姐姐的，被她输错密码锁住。虽然最后业务没有办理成功，然而这件事却给了
我教训，我第一次真切地感受了“合规〞就在我身
边，它渗透在每一个数字，每一张传票，每一个抉择之中。在实际工
作中，合规与不合规，有时可能仅仅一步之遥，乃至于只是心中一个
闪念。用过了期的身份证给客户挂失；因为客户是你的熟人或朋友而
大开方便之门；你有没有为营销业务而走捷径、逆程序。这些看似小
小的疏忽或失误，给我们今后工作带来的隐患却是不堪设想的。
违规
不管大小都是必须杜绝的，违规和案件常常发生于小的疏忽或失误，也许就是这0.1%的违规，却使99.9%的合规努力毁于一旦！
细节决定成败、合规创造价值、责任成就事业。中国农业银行正致力
于建设“面向‘三农’、城乡联动、融入国际、效劳多元〞的一流商
业银行，增强合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进农行事业
的健康开展，提高防控金融风险的能力，有着很强的现实性和必要性。
我们每一位员工更要带头主动合规，自觉履行自身的合规责任，从
中国银行合规50条心得
“我〞做起，自觉树立四种意识。一是合规办事意识。行成于思而毁
于随，要正确把握自己，必须时刻紧绷合规之弦，固守合规底线不动
摇，做到工作一分钟，合规六十钞，绝不因为事情小而放松合规标准，坚决剔除凭感觉办事、凭习惯办事的陋习，严守合规底线，防止迷失
方向；二是责任意识。应本着对工作负责、对同事负责、对自己负责
的原那么，认真执行各项规章制度，自觉做到知行合一，言行一致，保
证言与行、决与断都能经得起事后的合规检查；三是监督意识。首先
要自觉养成自重、自省、自警的习惯，始终保持足够警醒，能够人前
和人后保持一致，，同时同事之
间互相不要盲目信任，领导和员工的信任必须建立在遵章守纪、按章
办事的根底上，在处理问题上一定要形成自觉监督的意识，养成相互
监督的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监督别人不犯错误；四
是保密意识：树立保密工作无小事的原那么，要做好对外的保密工作，更要做好为客户保密的工作。
勿以善小而不为，勿以恶小而为之。合规文化建设任重而道远，只有
起点，没有终点，我们要从现在做起，说合规话，办合规事，做合规人，把爱岗敬业当成习惯，把合规操作常留心间，“在岗一分钟，合
规六十秒〞。做平凡岗位上的专家，做合规文化的践行者。第五篇中
国银行合规50条心得?中国银行案防达标年专题学习心得体会?案防达标年专题学习_心得体会
银行业是一个竞争剧烈的行业，在这个风险无时不在的行业中，没有
规矩不成方圆。5月10日，我参加了支行组织的案防达标年专题学
习一一
中国银行合规50条心得
暨对公客户经理队伍职业道德专项教育活动，谭主任、姚经理
分别为讲述了行内制度、监管要求等规章制度，重点对近年一些典型
案例进行分析讨论。
石行长从当前银行对公业务开展形势出发，结合对公客户经理的工作
性质，为我们分析了目前对公业务开展面临的市场风险、信用风险、操作风险、法律风险、道德风险、资金风险等风险点，强调客户经理
要努力提升自身专业素质、提高合规意识和责任意识，令我们受益匪
浅。通过这一次的学习，我对防范道德风险和操作风险等有了更加深
刻的认识。在往后的工作中，定将更加严格自我把控、抵抗外部环境
影响。
案例中，近几年银行业不断发生违规案件，有些案件金额巨大、情节
恶劣，给银行业的信誉、形象带来了不利影响。我们要吸取教训、引
以为戒，在工作中做到严格遵守规章制度，时刻为自己敲响警钟，做
一个自律的好员工。
通过学习我充分认识到，合规是最好的优质效劳。客户创造市场，客
户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，只有为客
户提供优质效劳，我们的业务才有开展，员工的价值才能够表达。但
是，为客户提供优质效劳必须建立在合规的根底上，必须建立在依法
经营的前提下。作为一名网点对公客户经理，没有合规就没有效益，更可能带来巨大经营风险。严格遵守行内的规定，比方客户经理十禁
规定，对于加强内部管理，完善合规经营，具有十分重要的意义。也许
很多人认为，作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪地做好每
一天的工作就行了。其实不然，经过这一次的学习，我们都应当充分
认识到光这样做还
中国银行合规50条心得
不够，还应该具备敏锐的观察力和坚决的自制力，在工作中和共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。
我们每一个客户经理都要牢固树立风险意识，明确哪些该做哪些不该
做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度等工作标准，把合规
经营、防范案件落到实处，时刻警惕风险，进一步加强内部控制，增
强自我约束和自我开展能力，为全面提升中国银行的核心竞争力提供
最好的保障。
XXX支行XX-5-11第六篇中国银行合规50条心得?银行人员内控学习
心得体会(邦婷)?银行人员内控学习心得体会
丰矿支行
邦婷
近年来，省行不断推进各项规章制度用以标准我们的思想及行为，从
起初的严抓“双十禁〞、“双九禁〞；到“三严、三化、三高〞，“两个
前提〞，“三个最正确〞等科学化管理体系的宣导；到开展“两加强、两
遏制〞活动；至得入“网点销售效劳流程
版〞的标准动作；再到
落实“网点每日十大重点工作〞；最后到“银监会20条〞、“总行50条风险管控措施〞，无一例外是为了教育我们要高度重视合规经营与
内控风险不可或缺的重要性。通过这些制度的渗透，使我对依法合规
经营有了更深刻的认识，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工
作的思考。就学习的收获，谈谈我的见解及心得体会：
(1)
认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行
业，特别强调思想素质。要做一名合格的中国银行员工，首先我们要
做
中国银行合规50条心得
一个正直老实的人。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚守正
直老实的本分，抵抗利益的诱惑及权势的威压。合规教育活动让我找
到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行
制度的自觉性有了更高的要求。
(2)
加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框
架，是我们进行合规操作的前提，是我们百年经营教训的精华，只有
按章办事，我们才有保护自己的权益。作为一名基层网点的理财经理，从事网点的理财条线营销及管理工作，面向客户时，如假设在销售效劳
中未充分揭示产品风险、未按标准动作进行销售、未留存必要的销售
单据或录音等等，必定会给今后的工作带来隐患。如果每笔业务的每
个环节上都能够按照银行的规定工作，严格执行合规要求，那么任何
人都无机可乘，开展了业务的同时也保护了自己。
(3)
提高自身业务素质，加强风险防范意识。合规的贯彻执行，是以金
融业务知识为根底。合规制度的每一个工程，我们都可以从金融业务
知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认
识合规文化。我们制度虽然健全，但我们的经营在持续，我们的业务
在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。
(4)
强化业务风险管理工作。对岗位设置和人员配置进行合理安排，严
格要求不相容岗位职责相互别离，权限按照事权进行划分，对各项业
务进行严格的审
查和按流程规定办理。
中国银行合规50条心得
(5)
深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识的教
育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化
风险防范意识，从思想、经营理念、全面风险管理、职业道德和行为
习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛
围。
各项规章制度就是一道道高压线，时刻在提醒着我们绝不能逾越。加
强内控建设，不只是领导的责任，也不只是某个部门的职责，内控是
一个单位内部各个部门、各业务条线、各个业务环节、各个流程、每
个层面的员工之间的相互牵制和约束，它要求人人都是内控建设的责
任者，人人都是规章制度的执行者，人人都是防范风险的一道关！我
们一线员工就是第一道防线，要掌握各项法律法规、规章制度、操作
流程和业务知识，并运用到业务操作中去，知道一项业务应该怎么做，必须怎么做，不能怎么做，在合规操作与违规操作之间，有一个清清
楚楚的界限。
xx-7-8第七篇中国银行合规50条心得?银行高管合规建设提升年学
习心得?这次由xx银监局召集我们大家就“合规文化建设--合规从我做起〞主
题进行研讨，具有十分重要的意义，能参加这个研讨会我深感荣幸。
首先感谢xx银监局给我们提供了这次研讨的时机！
今天借这个时机，谈几点体会与大家交流。
一、合规文化建设是企业文化建设的核心构成要素，当前研讨深入开
展合规文化建设的意义重大
当今，加快经济结构转型给银行业带来了严峻挑战，在经济全球化、跨行业风险传染概率提高的背景下，中国银行业不仅要抓住机遇积极
融入
中国银行合规50条心得
经济结构转型的浪潮，还要在健全公司治理、完善经营管理体制
等方面取得显著进展。但是，xx年年底发生齐鲁银行特大伪造金融票
证诈骗案和xx年2月江西鄱阳县农信社巨额财政资金侵占案，不仅
严重影响了银行信誉，而且也引起了一系列连锁反响，导致银行的社
会公信力受到严重危害。
两次合规失效的案例说明，合规风险正成为银行业主要风险之一，国
内银行机构正面临着巨大的合规性挑战。
对国内银行业，特别是研讨
如何深入开展合规建设、构建合规文化建设长效机制等方面意义重
大。
我认为银行业作为高风险行业，合规经营始终是银行生存和开展的根
基，是银行实现稳健经营的关键所在，无论在任何时候都要将合规经
营摆在重要战略位置，只有不断深入普及合规知识、推进合规经营管
理、培育合规文化，才能使银行风险始终处于可承受和控制的范围之
内。
对于合规文化，目前尚无统一的定义。但是结合巴塞尔银行监管委员
会?合规与银行内部合规部门?和中国银行业监督管理委员会?商业
银行合规风险管理指引?中“合规〞的定义，我将合规文化理解为：
银行机构为防止遭受法律制裁、监管处分、重大财务损失或声誉损失，自上而下地建立起一种普遍意识、道德标准和价值取向，以从精神方
面确保其各项经营管理活动始终符合法律法规、自律组织约定以及内
部规章的要求。合规文化的内涵包括老实、守信、正直等职业道德与
行为操守，“合规人人有责〞、“合规从高层做起〞、“主动合规〞、“合
规创造价值〞、“内部合规与外部监管有效互动〞等理念和行为准那么，以及银行对社会负责、银行对员工负责、员工对银行负责、员工对其
他员工负责等价
中国银行合规50条心得
值观念取向。
我认为合规文化应成为银行企业文化的核心构成要素，合规风险管理
机制在合规文化的配合下方能有效发挥作用。
只有理解了合规文化的概念，并深入开展合规文化建设才能确保银行业稳健运行，才能有利
于银行业提高制度执行力和实现外部监管的有效互动、才能落实科学
开展观和履行社会责任。
二、合规从高层做起对全行合规文化的形成具有举足轻重的作用
所谓“其身正，不令而行，其身不正，虽令不从。〞银行高层的偏好
及做法决定了合规文化的特点，高层的行为将成为无声的典范，对员
工的行为模式起到潜移默化的重要影响。
银行董事会、监事会和高级
管理人员只有严格执行制度，明确并倡导合规价值观，将积极主动践
行合规作为其义不容辞的责任，带动和影响员工自觉遵守各项制度，并通过不断完善公司治理，强化合规风险管理，才能对全行合规文化
的形成起到举足轻重的作用。
第一，从企业文化经营角度看，我认为银行高级管理层的使命就是创
造合规文化。管理层制定银行的开展战略、竞争目标、管理手段等重
大事项，实际上为整个银行合规文化的塑造定下了基调。因此，在合
规价值观的传播与沟通中，合规应当从高层做起，并设定鼓励合规的基调，倡导并在全行推行诚信和正直的道德行为准那么和价值观念，努
力培育全体员工的合规意识。只有自上而下地强调“合规人人有责、主动合规、合规创造价值〞等合规理念，并有银行高层做出表率时，合规才最为有效。
中国银行合规50条心得
第二，合规风险管理是否有效，很大程度上是执行力的问题。要使合
规的理念尽快深入人心，真正提高合规在全行的执行力，这要求银行
高层必须带头倡导合规文化，在日常业务经营过程中参与合规管理，加强对合规风险管理整体状况的监督、检查和指导，并且身体力行地
遵守规章制度，从而维护合规价值观的权威。无数的教训说明，商业
银行违法违规，多是由于管理层的战略失当、决策有误或内控不力，甚至直接发端于管理层面和管理人员。只有高层率先垂范，带头合规,成为合规文化建设的倡导者、筹划者和推动者，合规风险管理的有效
性才能真正得到提高，才能推动全行从理念上、经营上、管理上去思
考、去努力、去实践标准经营管理，倡导严格按规程办事。
XX农商行高层高度重视合规文化建设，我行成立之初，专门设置了独
立的合规管理部，开展全面合规风险管理。在全行积极倡导合规理念、培育合规文化时，采取的是由董事长和行长作为建议人，带着全行员
工共同签订了?合规建议书?，明确了合规是全体员工最根本的职业
要求、岗位要求和道德要求，合规文化建设也是我行员工之本、和谐
之基、稳定之策、成长之核。在全员签订?合规建议书?书的根底上,我行还组织力量编写了?合规读本?，人手一册，明确了什么是合规、为什么要合规、合规责任人以及如何合规，以此提高合规在全行的执
行力。
内容仅供参考
篇六：中国银行内控合规心得
守规矩防风险建设合规银行心得体会范文（精选6篇）
守规矩防风险建设合规银行心得体会1通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年省联社对案情的.通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。我深知依法合规经营是金融经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在工作中，必须做好以下的工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念
加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和金融经营风险的普遍性，认识到信用社本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种
违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、建立建全各项规章制度，加强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。使各个从事不同岗位的员工从自身岗位上找工作漏洞，提出合理建议，为完善内控管理提供了重要依据。
依法合规经营，加强内部管理，并不是三言两语就能说得清楚，也并非一个人的能力就能做好，作为员工就应尽职尽责，做好本份，要深刻认识到开展“开展合规建设年”活动的意义，从每一个员工做起，从自身的工作做起，认真做到依法合规。做到
常在河边站，就是不湿脚。做到警钟常鸣，八小时内约束自己，八小外也要警醒自己。
守规矩防风险建设合规银行心得体会25月24日，市行组织中层干部学习了省联社李亚华理事长在红安学习班上所作的“守规矩、防风险、建设合规银行”党课报告，让我耳目一新，受益匪浅。李理事长用通俗易懂的文字、古今中外的案例以及自我解剖的勇气，对全省农商行当前工作中存在的问题及以后工作的思路指明了方向，极大地鼓舞了全省农商行广大员工的斗志。
一、统一思想是做好工作的保障
李亚华理事长的报告从五个方面，对全省农商行人阐明了统一思想的重要意义：全面落实中央维护国家金融安全精神的需要；全面落实省委、省政府抓好金融安全工作的需要；全面落实中央和省委关于加强国有企业党的建设工作要求的需要；全面落实监管措施的需要；全面落实省联社党委工作部署的需要。
二、遵守规矩是做好工作的基础
古人云：没有规矩，不成方圆。守规矩是全省农商行员工最基本的要求，更是金融从业人员必须遵守的底线，特别是党员干部绝不能凌驾于规矩之上。具体要遵守以下规矩：
一是要遵守政治规矩，即与党中央保持高度一致。对不遵守政治规矩的，轻则断送政治前途，重则断送身家性命。
二是要遵守组织规矩，即个人不得对抗组织。对不守组织规矩、自我膨胀、蔑视组织的，必然受到组织处理。诸如戴季英、衡阳市破坏选举案等。
三是要遵守工作规矩，即以制度为准绳。每个领导干部一定要敬畏制度，敬畏规矩，不得任性。
四是要遵守廉洁规矩，即不得以权谋私。古人云：无欲则刚。一旦私欲膨胀，将会害人害已。同时告诫每一位农商行员工，千万莫伸手，伸手必被捉。
五是要遵守道德规矩，即要有自我约束力。一旦突破道德底线，就会毫无廉耻，就会疯狂。诸如《人民名义》中的公安厅厅长祁同伟、省委副书记高育良等。
三、防范风险是做好工作的前提
李理事长从当前全省农商的各项业务发展逐一阐述，指出防范风险是全省农商行面临的重要任务，主要从七个方面进行了阐述：
一是要防范信用风险；
二是要防范市场风险；
三是要防范操作风险；
四是要防范流动性风险；
五是要防范案件风险；
六是要防范股东风险；
七是要防范声誉风险。
四、合规建设是做好工作的必然
合规建设即是要营造人人合规、事事合规、时时合规、处处合规。只有全行上下人人从我做起，从工作中的细节做起，我们的事业才会蒸蒸日上，稳健有序发展。同时对合规建设提出了具体的要求：
一是抓好风险管理；
二是抓好制度建设；
三是抓好操作指引建设；
四是抓好合规文化建设；
五是抓好大额贷款风险评估和不良资产处置机制；
六是抓好制度进系统；
七是合规银行试点；
八是抓好合规教育建设；
九是抓好专项检查治理；
十是抓好宣传造势；
十一是抓好考核奖惩。
五、人事管理是做好工作的关键
万事由人做，万事人优先。只有用好人、管好人，一切工作才有可能，否则也是纸上谈兵。对如何用好人、管好人主要从四个方面进行了规划：
一是优化员工招录机制；
二是建立上派下挂机制；
三是建立干部智慧考评机制；四是完善退岗管理机制。
六、如何做一个对党忠诚的人
对党忠诚具体到每个人时，我们应该怎么做，李理事长给出了具体的答案，那就是：
一是要带头；
二是要讲政治、讲大局、讲原则、讲团结、讲务实、讲担当、讲纪律、讲规矩。
七、当前意识形态工作应做什么
一是加强理论武装；
二是严格工作责任制；
三是加强主流思想引导；
四是排查意识形态风险点；
五是把思想问题和实际问题结合起来；
六是强化工作考核问责。
守规矩防风险建设合规银行心得体会3银行的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。
一要加强自身道德修养。
“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到自己的血液中，渗透自己的岗位、每个业务操作环节中，重操守、讲合规、促案防，在开展日常业务工作时能够遵循法律、规则和标准；强化法纪意识，强化奉献意识，加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高
度的警觉性；正确处理好个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾；树立正确的人生观和价值观，强化集体意识，珍爱集体荣誉。
二要监督别人。
不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。
三要严格用制度来管理。
制度执行时要避免“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”等不良现象，强化规章制度的执行力，以扭转职责不清、责任落实难的状况，形成事事都有明确合规守法的工作标准、处处都有严格的合规经营纪律约束，对日常合规操作管理工作中发现的问题要追究责任，该处罚的坚决进行处罚，使依法合规操作成为全行员工的自觉行为。
四要监督管理到位。
完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。
其一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。
其二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。
其三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。
其四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。
总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的中行人，为实现中国银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！
守规矩防风险建设合规银行心得体会4在市行召开“守规矩、防风险、建设合规银行”的专题会后，我深入学习了省联社党委书记、理事长李亚华同志的重要讲话精
神，深刻认识到在当前经济金融形势下我们面临的七大风险，深刻领悟到做为一名党员干部必须严守五个规矩，深入了解了我行转型发展为“三大银行”的新目标。这份报告高屋建瓴，主题鲜明，目标明确，是今后一个时期我们全省农商行转型发展的明灯和方向，使我受益匪浅，精神振奋，信心百倍。
一是严守规矩，提升党性。
作为一名服务基层的党员干部，我遵守党的政治纪律、政治规矩；维护组织的各项纪律要求；做到心中有戒、廉洁奉公；带头践行社会主义核心价值观，树立崇高道德追求。我会以身作则，带领熊口支行的全体干部员工坚决服从市行党委领导，不折不扣贯彻落实市行党委各项决策部署。
二是防控风险，查漏补缺。
加强风险防控，坚守不发生系统性风险底线，是全省农商行面临的重要任务。结合熊口支行的实际情况，我行将从信用风险、操作风险、案件风险等方面仔细筛选比对现阶段存在的风险漏洞，查漏补缺。严把大额增量贷款准入关和大额风险贷款处置关；加强一线操作人员的业务培训，严格执行操作风险防控十三条，规范业务操作行为；加强案防教育，提高案防工作的针对性和有效性。
三是抓好合规，改革创新。
这次在专题会上提出的“三大银行”目标，不仅是省联社领导通过深入调研和汲取经验提出的正确决策，更为我们今后的工作指明了方向，绘画了蓝图。这一目标将合规文化与银行建设紧密结合，从责任、合规、智慧三方面着手塑造出一个更有担当、更规范和更创新的银行形象。这一工作的重中之重就是抓好合规建设，让合规意识潜移默化在每个干部员工的内心。
在今后的工作中，我会在行内开展多种形式的合规教育，积极响应市行组织的合规主题征文、合规知识考试、合规主题演讲等活动，带动全体员工全身心参与，深化全体员工对合规政策、合规意识、合规职责和合规理念的理解，充分认识到个人和单位的生存和发展都离不开合规，让合规成为全体员工共同接受、共同遵守、共同维护、共同追求、共同信仰的思想行动自觉，争做人人、事事、时时、处处合规的银行，为潜江农商行的发展做出积极贡献。
守规矩防风险建设合规银行心得体会5作为一个人，我们都本能的渴望生活的幸福美满，万事顺意。作为一名x行人，我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去创造良好的效益，同时防范和规避风险。多为国家和企业做贡献。道路有两条：只有努力发展业务，才能创造可观的经济效益只有努力去建立适合企业发展的合规文化，才能更好的防范和规避风险。业务发展和合规文化，就像鱼水之情，鱼儿离不开
水，没有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务发展离不开合规文化。他们相辅相成，缺一不可！
所谓的合规文化，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。现在在我们银行业中有存在这样一些现象。表现为：一些地方仍存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理，有的不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺，反映出肤浅和缺失，没有渗透到日常管理和决策中。这需要我们x行人警惕！
如今，经济在飞速而迅猛的发展，也带来了诸多问题和风险。以利益最大化为目的，不遵守商业游戏规则的行为，屡屡发生。曾几何时那高悬于公堂之上的“合规文化”在利令智昏的灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。在我们银行界，有很大一批曾经忠实奉献的干部，没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自己钉上人生的耻辱柱，让自己和国家蒙羞蒙耻。还有其它发生在我们身边的许多案例，都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟。时刻刻刻提醒着我们，必须建立合规文化，并矢志不渝的去遵守和实施。
有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多远。一种好的思想文化，对于行动，意义之深不容置疑作为我们每一名x行人，都应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。如果没有以合规文化为先导，稳健经营就没有立足点也更没有内控管理可言。工作总结所以，建立合规文化，是我们规范操作行为之必然，是提升管理水平之必然。
目前，我们正在打造一个全新的x行，不讲合规，想到那干到那，靠拍脑袋决策是没有出路的。也是没有财路的，从某种意义上讲，合规也是效益，合规也是生产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要求，是完善x行全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是x行实现战略转型、提高发展质量、持续稳健经营的重要保障。
为此：
一要从我们领导层做起，从根本上消除无所谓、捆手脚、放不开等错误观念，法律和上级文件规定严格禁止的事项，就要严格遵守，不能以“改革”的幌子踏“雷区”。对没有明文规定的，要充分利用，大胆的试，大胆地闯。同时要教育全体员工进一步增强法治意识、制度意识，从正确的导向和良好的习惯抓起，培养合规文化意识，其中领导者的示范作用就是一种导向，个人简历是一种潜移默化的教育方式。
二要重视合规文化的培训，要将合规文化建设，同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来，搞好规划，潜心研究，并付出实践。要加强学习，从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学起、做起，把创优服务与合规经营的关系理顺，形成规定动作、示范动作，把优质服务贯穿于x行的整个业务活动和领域，把合规文化建设贯彻于x行每个员工的整个职业生涯，把合规文化理念扎根于整个x行的管理与决策之中。
三要搞好风险关口前移，逐日排查，逐月分析，随时排除和堵塞各种隐患和漏洞，以防患于未然，练就驾驭各种风险的本领。
四要抓保障。要加大辅导和督查力度，加大问责力度，严禁我们的工作人员违规经营，加大处罚力度，增大违规成本，使合规者得益，违规者受损，以达到令行禁止，确保合规文化建设落到实处。
合规文化是是我们x行企业文化的延伸，是需要我们全体x行员工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为规范的总和，是该企业行业化、个性化的具体体现。就我们x行系统来说，概括地讲。作为就是十二个字，即“敬业、守纪、规范、务实、和谐、创新”我们经营者和管理者，就是围绕这十二个字把它细化、量化、具体化、形象化，进而形成一种信念、一种理念、一种意识、一种精神、一种文化。因为合规文化对企业生存与发
展的至关重要。一个没有经营思路的企业缺乏灵气，一个没有经营活力的企业缺乏人气，一个没有文化底蕴的企业缺乏底气。
我作为一名x行人心得体会，一个经常与客户和社会打交道的x行基层点负责者，更应该理解基层银行点合规文化建设的重要意义和作用，把握其实质和内涵，不抱怨，不放弃，不气馁从身边的点点滴滴小事做起，从本职工作做起，虚心学习是我唯一的选择，努力工作是我唯一的目标，踏踏实实做人，本本份份做事，不贪慕虚荣，不贪图享受，不断提高自身政策理论水平和业务素质，用自己的实际行动，用高尚的人品和操守，用实实在在的人生，来为银行基层事业贡献自己一份微薄的贡献。我相信，平凡的一滴水也会折射出太阳的光辉，平常的一块砖也会垒起万丈高楼。
__银行合规文化建设是以x行员工为载体而存在的，是x行企业精神的综合反映，是x行企业核心竞争力的外在体现，关系到我们x行的兴衰成败。我们x行人一定要爱岗敬业，以行为家，作为各级领导，也要关心信合员的工作和生活，帮助他们解决实际困难，消除后顾之忧，使我们x行员工都能认同合规文化，对合规文化有认同感和归属感，从而自觉地把x行事业当作自己的事业，树立主人翁责任感。
相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，我们x行员工，不论你在那个岗位，那个地方，只要不断学习，努力充实提高自己，不断适应企业合规文化的形势，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，一定能有更辉煌的明天！
守规矩防风险建设合规银行心得体会6近日，市行组织我们学习了省联社党委书记、理事长李亚华同志在全省农商行“守规矩、防风险、建设合规银行”红安学习班上的讲话材料，李理事长的讲话高屋建瓴，我感触颇深，结合自身实际，谈两点感受。
一、守纪律、讲规矩，做好表率
作为一名党员，我深感光荣，也为如何在工作中充分发挥“关键少数”作用有所压力。李亚华书记明确提出每一位员工特别是党员干部一定要守规矩，这是建设合规银行的前提，也是我行平稳发展的基石。所以，我作为党员干部，一定要带头学习提高、带头贯彻落实，一级做给一级看，一级带着一级干，努力当好“守纪律、讲规矩”的标杆。
1、要加强学习不糊涂。
“欲知平直，则必准绳；欲知方圆，则必规矩。”党90多年的奋斗历程充分证明，守纪律、讲规矩作为我们党一贯坚持的优良传统，是我们党的一大政治优势，更是我们的事业不断从胜利走向新的胜利的可靠保证。作为支行行长，我更应当加强学习、不断提高，在守纪律、讲规矩上走在前列、做出表率，决不能糊里糊涂、敷衍了事、含混过关。在具体学习中，既要认真学习党规行业规章工作纪律的规定和要求，又要领会把握这些纪律规定蕴含的深刻内涵。把各项规矩的学习延伸到今后的工作生活中，与具体实践联系起来，外照内省，时时勉励、处处警醒，真正把规矩刻记在心坎上、印在脑海里、做在行动中。
2、要贯彻执行不走样。
守纪律、讲规矩，核心是要对党忠诚、立场坚定。这次讲话中明确指出，作为一名党员干部，就要坚定自觉地在思想上政治上行动上严守规矩：严守政治纪律，坚定地听党话、跟党走；严守组织规矩，坚决遵守、维护组织纪律；严守工作规矩，坚决遵守法律法规工作纪律；严守廉洁规矩，坚决抵制以权谋私利益输送；严守道德规矩，坚持道德底线做到洁身自好。要增强政治意识、大局意识，要旗帜鲜明地拥护党组织和省联社的方针政策，坚定不移地执行省联社的决策部署，不折不扣地落实省联社的任务要求，不置疑、不折腾、不变通、不走样。
3、要时刻牢记不触线。
党员干部作守纪律讲规矩表率的核心，在于带头严格守纪律讲规矩，要求别人做到的自己带头做到，要求别人不做的自己坚决不做。我们既要坚决遵守明文规定的党章、党纪、国家法律、行业规章、工作纪律，也要自觉执行我党在长期实践中形成的约
定俗成、行之有效的优良传统和工作惯例。要将党纪国法行规内化为心中的“戒尺”，让纪律观念和规矩意识在心中牢牢扎根，不越政治底线、不碰法律红线、不踩政策边线，自觉做到心中有党、心中有民、心中有责、心中有戒。要把“守纪律、讲规矩”作为干事创业的基本遵循，在纪律和规矩的框架下真抓实干、敢于担当，不推诿、不退避、不懈怠，有力有序推进各项工作。要管住“小事”、守住“小节”，将纪律养成渗透到点点滴滴之中、融入到日常工作生活之中，坚持用“显微镜”查问题，用“放大镜”看危害，用“多棱镜”找根源，消除隐患、固本清源，使严明纪律、严守规矩成为一种责任和习惯。
二、讲合规，防风险，加强内控
作为一名支行行长，完成市行下达的经营任务是我的首要目标，而牢固树立合规经营理念，加强内控、防范风险就是常态化目标。要建设合规银行，就要从建设合规支行开始，这就需要我们一方面要自觉遵守法律法规和各项规章制度，坚决维护相关规章制度的权威，保证规章制度的落实，另一方面要抓好风险点的排查等工作，及早采取措施，消除隐患。
1、增强大局意识。
古语有云：“自古不谋万世者，不足谋一时；不谋全局者，不足谋一域。”顾全大局，是我们应有的工作态度。做好合规工作，就要做到局部服从全局，形成统一意志，引领统一行动。当
前，金融业面临的挑战越来越多，形式越来越恶劣，这对我行经营持续运行的影响将越来越明显，保持经营平稳较快发展面临诸多困难和挑战。为此，我们更应该坚守合规这一底线，每个员工都要自觉把本支行的工作放到大局中去认识、去定位，想问题、作决策、抓工作都要从大局出发，做到把握大局、服务大局、推动大局。
2、增强忧患意识。
“生于忧患，死于安乐”。在发展面前增强忧患意识，既清醒地看到面临的困难和风险，又善于把握挑战和机遇，从而不断增强使命感、责任感，以高标准、严要求来衡量自己的工作，为建设合规支行奉献自己的一分力。目前，市场经济发展百花齐放，金融业更是竞争激烈，如何有效的防控市场风险和操作风险就是支行在日常经营中所面临的最大问题。审慎经营、合规管理，这就需要时刻保持警惕，规避不必要的错误，防范风险于未然。
3、增强责任意识。
有没有强烈的事业心和责任感，能不能忠于职守、尽职尽责地做好每一项工作，直接关系到支行的发展，直接关系到整个农商行的稳定发展的大局。作为支行行长，只有增强责任意识，才能集中精力，才能凝聚人心、凝聚力量，才能创造一流的业绩；反之，如果责任意识不强，就可能对发展不利。强化责任意识，着力建立健全工作问责制度，将检查常态化。定期排查员工行为，进行现场检查与非现场检查、重点检查和抽查相结合，把内控作为每一个员工的基本职责去履行，才能让风险防范意识深入人心。
守规矩、防风险、建设合规银行，这是我行一直坚守的目标，更是一个长期工程，为了达成这个目标，每个员工都必须努力。所以，我将从自身做起，做好党员表率，加强内控管理，为合规银行的建设贡献一份力！
