反洗钱培训心得体会9篇反洗钱培训心得体会 反洗钱心得体会认识或想法反洗钱学习心得体会报告 经过这次反洗钱金融培训，我学习到了以往在工作中没有实践和认识到的不足之处，足要发现以下下面是小编为大家整理的反洗钱培训心得体会9篇,供大家参考。
篇一：反洗钱培训心得体会
钱心得体会认识或想法 反洗钱学习心得体会报告经过这次反洗钱金融培训，我学习到了以往在工作中没有实践和认识到的不足之处，足要发现以下几点。
一，学习并完善反洗钱操作
首先，银行从业人员对反洗钱认识不够，缺乏专业人才和专门的岗位来胜任这项新的职能，由于各种条件限制，当前反洗钱工作无法对可疑支付数据进行精确分析、准确判断。加之对反洗钱工作的认识不到位，对反洗钱相关操作流程及法规学习不够，与当前反洗钱工作要求 葱 就有了一定的差距，所 用 以，我们要加强对一线 饱 人员对反洗钱知识的认 衣 识学习，和反洗钱操作 晴 程序熟练掌握，在日常 屹 中才可以准确有效认识 赛 可疑交易。
二，加强内 彝 控和进一步完善客户身 逻 份识别制度
现在我 慑 们的业务范围和业务种 梗 类发生了许多变化，而 蝴且增加了许多的新业务 翌 ，因此，原有的反洗钱 库 管理也随之改变，所以 浚 我们要加强一线工作人 幅 员在与客户建立业务关 对系时，必须认真核对并 酪 登记有效真实的身份证 孺 件和号码，并对客户的 锅 其他情况都相当的记录 稽 记载，并对已登记但客 腿户资料不完整的的现像 校 给予整改，并建立一套 勋 可方便一线人员操作的 摘 体系，进一步明确金融 肯 机构内部各环节的工作 厨流程，从一线柜员的发 正 现、分析、报告可疑支 渗 付交易到审
核和上报都 挚 有严格的内部控制制度 傻 ，并经常进行自我评估 辩 ，找寻不足之处。
三， 吐 认真完善客户身份识别 咽 制度
为确保银行系 椒 统不被犯罪分子利用为 盾 洗钱的渠道，我们必须 苔 适当的措施，确保所有 悦 客户的真实身份在为客 炙 户开户时，应当严格按 颅 照《人民币银行结算账 愿 户管理办法》及时进行 岳 联网核查，并由前台柜 彤 员认真核实客户的真实 榴 有效身份，完善客户资 商 料。
四、及时报告大额 弗 和可疑交易
识别和 挛 报告大额和可疑交易是 蝶 反洗钱的重要内容，每 次一个金融机构都应该严 之 格按照《人民币大额和 庸 可疑支付交易报告管理 旗 办法》规定的标准，对 佯 金融交易进行识别并作 皱出正确的判断。交及时 群 上报大额和可疑交易。
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通过本次的反洗钱 认 学习培训，我认识学习 募 到了反洗钱的重要性， 涨 注重反洗钱操作技能的 屈 有效提高，并会进一步 帅宣传和加强反洗钱工作 七 的检查和认识。不断规 片 范反洗钱操作行为，让 倾 我行的反洗钱工作更上 榜 一个台阶！
学习人：汪 饰 烨 XX 年 11 月 12 日 露
反洗钱工作心得体会 一 钳 、精心构建完善组织领 秩 导体系
我县联社为 呀 了做好反洗钱工作，成 处 立了以联社副主任谢新 蕾 录为组长，联社各部门 洽 负责人为成员的反洗钱 缠 工作领
导小组，设立反 甄 洗钱工作领导办公室， 址 领导全辖区信用社的反 匝 洗钱工作。同时，各社 莲 也成立了相应的领导机 凋 构，配备了专职人员负 吞 责此项工作，并确定了 铰 职能部门具体负责反洗 婚 钱工作，从而构建了一 云 个较为完善的反洗钱组 输 织体系。
二、加强学习 沧 ，提高对反洗钱工作的 俄 认识
为增强对反洗 淆 钱工作的认识，我们首 旷 先从自身做起，加强了 豫 对反洗钱知识的学习。
灾 一是深刻领悟反洗钱工 界 作的重要性。一方面我 体 们注重中层干部、基层 盼 社主任及主办会计参加 散 的反洗钱动员会，学习 谊 了人民银行精神及中国 遣 人民银行制定的《金融 审 机构反洗钱规定》等反 汁 洗钱知识，提高了对反 抑 洗钱工作的认识。首先 芽 ，联社充分认识到金融 斧 机构是控制洗钱的第一 粪 道屏障，要确保金融领 幸 域反洗钱工作措施得到 钾 全面落实，就必须充分 孝 发挥基层信用社“了解 葵 客户”的优势，提高其 烷 反洗钱的积极性和主动 舀 性。其次，强化了临柜 曙 人员反洗钱方面知识的 妒 培训。为确保切实履行 钦 好这项重要职责，我们 庚 采取了一系列有力的措 积 施，扎实开展反洗钱专 贮 业队伍的建设工作，三 泰 是通过与其他银行及公 煎 安部门的合作，强化了 膛 反洗钱意识，初步形成 啸 了一支反洗钱工作队伍 勉 。对反洗钱一线工作人 胰 员说明当前国内外反洗 菜 钱形势与任务的同时， 小 了解反洗钱的操作技术 芯 与方法。四是认真选配 成 工作人员。联社要求， 隧 各社应注意将一些文化 咋 程度较高、业务能力强 迂 、熟悉经济金融及法律 眶 等方面知识的安排
到反 禹 洗钱工作岗位上来。各 娱 社均按要求认真选配人 枣 员，逐步充实反洗钱工 弧 作岗位。
三、从严 晋 把关加强对大额和可疑 姻 支付交易的监测
在 垣 单位开立结算账户时， 隅 严格把关，认真审查六 察 证及经办人身份证的真 涎 实性、完整性、合法性 牙 ，并详细询问了解客户 耘 有关情况，根据其经营 犯 范围开立相对应的科目 响 账户；在为单位客户办 千 理存款、结算等业务， 瞬 均按中国人民银行有关 侈 规定要求其提供有效证 淤 明文件和资料，进行核 歌 对并登记。对于开立个 阉 人账户，严格按实名制 弯 的有关规定审查开户资 渴 料，要求客户出示本人 乖 的有效身份证件进行核 茹 对，并登记其身份证件 蒋 的姓名和号码进行开户 孽 操作，对于未能依法提 轧 供相关证明材料的个人 疼 账户一概不予办理开户 抿 手续。
对现有的账 荔 户进行全面清理，按《 桑 人民币大额和可凝支付 鳖 交易报告管理办法》规 编 定建立存款人信息资料 豺 库，对不符合要求的存 屹 款账户，已通知客户尽 橙 快提供新的营业执照或 秆 办理销户手续。
在 晰 提取现金方面，严格执 曳 行逐级审批的制度，对 勋 明显套现的账户不给予 趣 现金支付。我联社坚持 辞 每天对每笔超过 5万元 钙 的现金收付业务进行查 巢 询和实时监控，并要求 畔 个人或单位需提前一天 扬 预约提现金额；单位结 贰 算账户 100 万元以上 钡 的单笔转账交易和个人 范 结算账户 20 万元以上 痉 的大额支付交易和单位 稚 结算账户发生与个人结 譬 算账户之间单笔 20 万 陶 元
以上的大额转账交易 樊 都设立了手工登记本。
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严格监管和控制公 搬 款私存现象。我联社成 豪 立专项小组专门对有意 盂 要套现或公款私存的帐 魂 户实施严格监控，狠抓 阎狠管杜绝类似这样的帐 级 户发生，以确保我联社 些 结算帐户帐户都能合规 镁 性地运各单位结算账户 粉 和个人结算账户的大额 遥现金收支和大额转账收 医 付等现象，经过我县信 甄 用联社员工的深入了解 侣 和观察，都是属于正常 妄 结算业务范围，没有违 墨反反洗钱相关规定。
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今年以来，我联社辖 嫁 区内没有出现短期内资 挤 金分散转入、集中转出 渝 或集中转入、分散转出 碴 的账户；没有资金收付 寅 频率及金额与企业经营 憨 规模明显不符的账户； 迟 没有资金收付流向与企 薄 业经营范围明显不符的 睁 账户；没有企业日常收 凋 付与企业经营特点明显 余 不符的账户；没有出现 觉 存取现金的数额、频率 验 及用途与其正常现金收 函 付明显不符的现象等可 邢 疑支付交易。
四、建议 温
加强领导，统一认 后 识，充分认识反洗钱的 优 重要性和必要性。
烯 完善反洗钱内控机制， 吗 建立健全相应的机构和 锯 制度。
加强反洗钱 胶 一线工作人员的培训工 狠 作，提高反洗钱技能。
起
今后我们将继续把 前 反洗钱工作作为一项长 窄 期的重要工
作来抓，严 岂 格执行大额和可疑交易 舀 报告制度，加大反洗钱 新培训的力度，确保全员 应 树立应有的反洗钱意识 伊 ，掌握必要的反洗钱技 嗡 能，增强反洗钱工作的 涕 紧迫感、主动性；严格 幼履行反洗钱义务，切实 泪 预防洗钱风险。
篇二：
部
XX 年，我行在人 殴 行的正确领导下，站在 唁 XX 年累积的宝贵经验 蝗 上，持续完善反洗钱工 孺 作，脚踏实地、勤奋进 燥 取，确保全员树立应有 憋 的反洗钱意识，掌握必 昭 要的反洗钱技能，增强 凡 反洗钱工作的紧迫感、 绿 主动性;严格履行反洗 贞 钱义务，切实打击洗钱 幼 活动。现将全年反洗钱 曰 工作汇报如下：
一、注 翁 重领导，完善组织领导 妒 体系。
一是行领导 木 高度重视，成立了以总 直 行行长为组长，各部门 叔 负责人为成员的反洗钱 阂 工作领导小组，设立反 省 洗钱工作领导办公室， 烘 领导全行的反洗钱工作 龟 。同时，各支行也成立 框 了相应的领导机构，配 诧 备了专职人员负责反洗 叔 钱工作。二是结合我行 说 实际，会计结算部特增 粘 设反洗钱主管一名，构 受 建了一个较为完善的反 盏 洗钱组织体系。
二、注 瓜 重学习，提高反洗钱工 误 作认识。
一是邀请 犹 人行领导现场指导。3 疑 月召开了“xx 银行 X 懈 X年反洗钱工作会议” 苍 ，特邀 xx 市人民银行 倪 支付结算科 xx科长、 版 xx 副科长莅临指导。
云 会议传达了全市金融机 佣 构反洗钱会议精神、回 能 顾 XX 年我行反洗钱工 藤 作、安排布署我行
XX 玻 年反洗钱工作。反洗钱 猴 领导小组成员、营业室 聂 经理、市场营销部经理 惫 共 XX 人次参加了会议 删 。
反洗钱工作心得 辜 体会 5 篇反洗钱工作心 艇 得体会 5 篇
二是夯 弄 实理论基矗我行统一征 憨 订了《金融机构反洗钱 煤实用手册》、《金融机 竞 构如何识别、分析和报 楔 告重点可疑交易典型安 但 全解析》、《中国洗钱 丛 犯罪案例剖析》、《反 争 洗钱调查实用手册》等 由 书，并对“一法四规” 微 进行了汇编印刷，全行 谋 员工人手一册。
三 虚 是学习形式多样，总行 帧 集中培训和支行分散培 盟 训相结合。要求总行按 亚 季、支行按月至少进行 欺 了一次学习培训。支行 鳃 经常利用晨会时间向全 埃 体员工灌输反洗钱知识 协 ，力图使每位员工都能 锗 够深刻地领会反洗钱的 尼 精神和意义 三、注重执 碾 行，完善反洗钱内控制 梭 度建设
一是制度先 尹 行，出台了《xx 银行 敌 反洗钱客户风险等级划 钝 分实施细则》、《xx 枝 反洗钱工作考核办法》 朗 、《关于规范核验客户 剑 身份证件的通知》、转 壕 发《关于加强金融机构 砰 客户身份识别制度执行 倒 有关问题的通知》的通 项 知。
二是执行至上 拒 。如认真落实人行 xx 稚 号文件,重新印制了. 懦 《个人开户申请书》与 蹿 《个人客户基本信息修 卷 改申请书》，加了职业 囊 、身份证有效期、国籍 统 等要素，并对必填项作 坑 了星花标注;不断进行 剪 客户身份持续识别与客 沿 户信息补录工作;账户 宜 年检工作中对账户资料 楚 过期的账户，限制其账 曰 户
使用;对公账户开户 虱 时，对法人或负责人的 明 身份证进行联网核查后 晾 ，并将核查结果打印在 翻 身份证复印的背面;认 洲 真做好大额交易及可疑 葫 交易数据报送工作，人 根 工甄别后，可疑上报数 乍 量较同期明显减少;认 樟 真做好反洗钱非现场监 志 管报表的报送工作等。
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三是检查落实。5 聂 月份及 12 月份会计结 哎 算部组织进行了两次反 驰 洗钱专项检查;XX 年 珠 5 月 12 日到 XX 年 6 讼 月 18 日内控稽核部对 放 四家支行反洗钱相关制 辞 度的建设和执行情况等 曰 进行了一次反洗钱工作 换 专项审计 四、注重宣传 跟 ，增强民众的反洗钱意 涯 识
一是定点宣传。
哑 XX 年我行分别在夷陵 碎 广场与步行街等地进行 骡 了 7 次大的反洗钱宣传 至 ，其中 xx 支行在解放 著 路时代广场开展的打击 祷 洗钱宣传活动，刊登在 彻 了 XX 年 8 月 13 日《 蛛 xx 日报》周末版上， 永 对提高社会的反洗钱认 掖 识起到了一定的作用。
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二是全面宣传。各 锹 营业网点通过悬挂横幅 逼 ，张贴标语、宣传图片 怂 ，摆放宣传资料等形式 砷 ，全面开展《反洗钱法 吟 》宣传。据统计，宣传 忻 活动共发放《反洗钱法 扬 》知识宣传资料 750 褐 0 多份，各网点门前悬 宾 挂《反洗钱法》宣传横 炔 幅 25幅，营造了浩大 喧 的反洗钱宣传声势，在 净 一定程度上增强了市民 琅 对反洗钱认识。
三 鄙 是联合学校开展反洗钱 当 宣传。我行针对小学生 殉 流动
性强、分布广，接 俭 受知识快的特点，与学 涡 校共同组织学生开展有 茵 关《反洗钱》的课外活 任 动。并深入 xx 小学开 柠 展广播讲座，动员学生 昭 将在校学会的反洗钱知 败 识传授给家庭成员。
篇 骏 三：
通过十天在郑 剔 陪的学习，收获颇丰， 蕉 做为一名反洗钱岗位工 仇 作人员在听取了总行反 脱 洗钱局鲁政处长《新形 躁 势下反洗钱工作现状及 彪 发展》的讲座，现结合 腮 工作实际，浅谈在反洗 匠 钱工作中的实践心得。
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反洗钱工作在当今 噪 复杂的金融和社会环境 栓 下是一项重要而艰巨的 员 工作，做好反洗钱工作 首 是国家利益和人民群众 蝎根本客观要求，是维护 邑 金融机构诚信及金融稳 牡 定的需要，也是保证信 卫 誉支付稳定，促进金融 艾 系统健康发展的保证。
度随着《中华人民共和国 变 反洗钱法》、《金融机 羞 构反洗钱规定》、《金 骄 融机构大额交易和可疑 阜 交易报告管理办法》、 文 《金融机构报告涉嫌恐 尧 怖融资的可疑交易管理 虚 办法》和《金融机构客 湘 户身份识别和客户身份 混 资料及交易记录保存管 龚 理办法》的相继颁布实 证 施，。反洗钱认识得到 醒 了进一步强化，初步建 孤立和完善了反洗钱内控 怜 制度，明确了内部反洗 汛 钱操作流程，基本上能 矛 按规定开展反洗钱日常 冯 工作。但由于反洗钱工 耪 作还处于起步阶段,按 课 照《中华人民共和国反 银 洗钱法》要求，无论是 癌 工作力度、实效，还是 脓 长效管...
篇二：反洗钱培训心得体会
17 年反洗钱会议纪要范文反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法规制定采取相关措施的行为，是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。下文是关于最新的反洗钱会议纪要，请参考!
2017 年反洗钱会议纪要范文一
中国邮政储蓄银行临朐县支行营业部反洗钱领导小组在 20XX 年 6 月 21 号召开了 20XX 年度第二次工作会议。会议由反洗钱主管陈丽燕主持，销售主管张广斌、反洗钱联络员石玉、刘芹、郭红、孙霞、聂芳、丁霞、郭香、李政、徐娟、刘东云、井浩、陈玉虎等参加了会议。会议内容纪要如下：
一、学习相关制度文件
1、《关于小额贷款业务申请资料填写及合同签署环节不规范操作的风险提示》、
、《关于私自迁址和行政区域变更的网点未及时办理营业执照变更的风险提示函》、《关于未及时办理相关证照致使监
管部门批复文件过期作废的风险提示函》。
、《关于做好相关信息保密工作的风险提示》、《关于下发违规办理个人业务风险提示的通知》。
通过对相关文件的学习，加深对反洗钱义务的深刻认识，更进一步的理解反洗钱的职责所在。
二、明确了下一步的反洗钱工作思路安排下一季度的反洗钱工作。
1、通过金融机构进行复杂的金融交易洗钱是犯罪分子最常用的方法。洗钱行为一般分为三个阶段：一是放臵阶段，即把非法资金投入经济体系，主要是金融机构;二是离析阶段，即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰;三是归并阶段，即被清洗的资金以所谓合法的形式加以使用。前台是接触客户的第一渠道，这就要求我们的前台柜员要时刻提高警惕，发现大额可以交易及时上报。因为洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
三、安排下一季度的反洗钱工作。
1、强化内控制度，建立反洗钱奖励机制。按照反洗钱相关法律制度规定，建立反洗钱考核办法，将反洗钱工作同
绩效挂钩，调动柜员反洗钱工作的积极性，重返发挥员工自身的潜能。
、加强反洗钱法规，政策技能培训。将反洗钱培训作为法律法规学习的一项重要内容并纳入全员业务培训中。由反洗钱主管统一部署，针对不同业务开展多层次，多渠道的反洗钱业务培训，并进行培训内容考试，将成绩纳入员工的绩效考核中。
三、开展大额现金监测工作。
在实际工作中应做好对数据的采集、审定、统计和管理工作。一旦发现大额可以交易，能第一时间上报上级机构。
二 0XX 年六月三十日
2017 年反洗钱会议纪要范文二
为切实做好支行的反洗钱工作,不断提高员工的反洗钱业务水平,建行沁水支行对省分行第二次反洗钱专题会议内容进行了传达学习。通过学习支行要求:
一是要高度重视反洗钱工作，汲取青岛分行教训，对照问题举一反三、自查自纠。
二是要提高认识，夯实反洗钱基础工作，做实做细做好反洗钱基础工作。
三是要端正态度，主动与监管部门交流沟通。
四是要加强学习培训，提升全员反洗钱意识和能力，提高反洗钱工作人员专业素质和履职能力，切实提高我行的反
洗钱工作水平。
发送:各二级分(支)行，省分行各部门、直属经营中心。
本行发送:行领导。
校对:法律合规部宁艳芳
建设银行山西省分行办公室
0XX 年 06 月 18 日发
2017 年反洗钱会议纪要范文三
xx 支行 x 年 x 月 x日
时间：x 年 x 月 x 日 x 时 x 分
地点：营业室
主持:xxx
参加人员:xxx
记录：xxx
会议议题：
一、学习上级行反洗钱工作简报
二、安排 xx 年度反洗钱工作
三、xx 同志对近期反洗钱工作提出要求
会议内容：
一、学习上级行反洗钱工作简报通过学习，要求认真分析总结各行好经验、好做法，做到学以致用，确保我行反洗钱工作再上新台阶。
二、安排 xx 年度反洗钱工作
1、建立反洗钱奖惩激励机制。年初我行将按照反洗钱方面有关法律、法规，结合工作实际，建立《xx 支行反洗钱工作考核奖励办法》将反洗钱处罚同管理层、直接责任人收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工的潜能。
、进一步完善反洗钱内控机制。xx 年在现有的基础上继续完善各项内控制度，建立并完善现有反洗钱工作管理规章制度，尤其是相关内容发生变化时，及时补充修订，并报上级行备案。
、继续加强反洗钱人员的培训工作。我行将反行钱业务培训作为学习的一项重要内容，并纳入到日常综合培训当中，继续针对不同岗位、不同业务、组织开展多层次、多渠道、多种形式地反洗钱业务培训。如新员工入职培训，每年反洗钱岗位人员培训、全体员工年度培训、登录反洗钱交流园地，积极参加园地交流、讨论、学习等。
、继续加强业务宣传工作积极开展好对外宣传工作，开展一次大型宣传活动及日常不定期宣传，利用反洗钱宣传日和柜面窗口发放宣传单，向客户宣传讲解反洗钱工作的意义，让客户了解不法分子利用洗钱活动给国家和人民带来的危害，同时也让客户了解反洗钱工作不会损害客户的合法权益，使反洗钱宣传工作达到预期目的
、继续开展反洗钱客户风险分类和尽职调查一是对反洗钱监控系统体现的客户等级进行分类和调整。二是根据客户
尽职调查结果及时调整客户风险等级，报送重点可疑交易专报、反洗钱调查，并按要求做好风险分类记录的保存工作。三是对三四五类客户开展基础尽职调查，建立一类和二类客户电子清单。
、继续深入落实内控检查制度。将反洗钱业务纳入业务检查范畴，反洗钱人员对本行的各岗位反洗钱履行职责情况及大额支付、大额提现、大额交易，登记报备等情况组织检查。对反洗钱业务资料按照档案管理规定保管。
三、xx 对近期反洗钱工作提出要求
1、各小组要结合自身实际，落实反洗钱工作职责，不断推动本专业反洗钱工作开展。
、突出做好客户维护工作。要从狠抓新增客户信息采集质量、举全行之力推动存量客户信息维护和进一步健全客户信息维护工作机制三方面入手，加快客户信息维护工作实施进度，争取短时间扭转落后局面，夯实反洗钱工作基础。
xx 支行
xx 年 x 月 x 日
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篇三：反洗钱培训心得体会
客户档案，杜绝洗钱源头 随着经济社会发展，经济活动的种类与数量急剧增加，并且随着互联网与相对应互联网经济的高速发展经济犯罪的风险与危机日益加剧，如洗钱、传销、电子赌博等。为有效防范和打击利用银行资金进行非法洗钱活动。作为一名证券行业客户档案管理员，首先，我们要明白是什么是洗钱活动及其危害性。洗钱的定义，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益，犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金，以便掩盖资金的来源、拥有者的身份，或是使用资金的最终目的。根据我们的定义我可以发现，洗钱是以隐藏蒙骗资产来源为目的，那么作为证券行业档案的管理员，我们是把握客户涉及洗钱陷阱的第一关，洗钱通常以隐藏资产来源为目的。那么我们档案管理员所管辖的范围便是客户业务资料保管，协助调阅客户档案；如果我们的客户有涉及反洗钱风险、身份重新识别、司法协查等问题的话，我们要及时制止并且对客户进行劝导，我们的档案管理岗也是公司反洗钱工作小组的成员，这也说明我们的工作是极端重要且必不可少的。
做为一名反洗钱管理档案岗位工作人员，现结合工作实际，浅谈在反洗钱工作中的实践心得，反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证
信誉支付稳定，促进金融系统健康发展的保证。
首先，知法守法用法是作为守法从事证券人员的基本要求，基本理解国家相关法律常识以及洗钱严重影响与相对应判刑严重程度是每一位从事证券行业的基本素养。随着国家《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，无论是我们专业人员以及客户都对反洗钱认识得到了进一步强化，行业内部初步建立和完善了反洗钱内控制度，明确了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。
与此同时，在我开展管理客户档案工作的同时，也发现了一些反洗钱目前仍然还有值得我们提升进步的地方：
目前存在以下一些问题 （一）客户档案信息填写不完善，我们核对并登记客户的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与洗钱，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。
（二）我们有些员工反洗钱意识淡薄，思想认识上存在偏差。一是普遍认为洗钱活动仅仅发生在经济发达地区、大中城市，对于经济发展
较为落后的小县城、欠发达地区，洗钱的可能性极小；二是我们许多同事认为洗钱与我们档案管理关系较少，同时没有引起足够的重视，客户对洗钱一无所知，即便我们开展反洗钱宣传，也没有任何效果。
（四）客户文化水平参差不齐，有的素质不高，自身不重视反洗钱的极端必要性。许多客户们对反洗钱相关操作流程及法规学习不够，与当前反洗钱工作要求有一定差距，特别是一线人员对反洗钱知识了解甚微，对有关的反洗钱操作程序掌握不熟练，在日常工作中，难以有效识别可疑交易。另外，基层管理人员重企业经营效益，轻员工反洗钱培训，造成一线人员反洗钱知识欠缺。
鉴于存在以上几个问题，我们作为一名普通的档案管理人员我也提出我的一些建议，希望公司领导们予以批评指正：
（一）建议公司加强制度建设，完善反洗钱工作体系。建立健全反洗钱组织体系，及时调整反洗钱组织领导机构，为反洗黑钱配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。
（二）在我们登记客户档案时，我们要加强落实客户身份识别制度。在与客户建立业务关系时，应认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件，详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话、清晰的有效身份证件复印件等。在为客户提供服务时，客户身份识别资料有变化的，要及时补充完善原有记录。
（三）加强对反洗钱设备的热切关注以及及时引进，更新换代“居民身份证识别器”等先进反洗钱仪器，验证身份证的真伪；购买复印机
将客户有效身份证件或身份证明文件复印，并在“客户身份识别登记簿”上登记保存。严格执行国家出台的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对规定金额以上的现金存取业务、转账业务认真核对客户身份，并登记公民联网核查系统进行核查。
作为一名普通的证券行业客户档案管理员，我自知需要从自身严格要求自己，但身为我们公司的一员我愿意积极投身于反洗钱的活动中，贡献属于自己的一份力量！
篇四：反洗钱培训心得体会
16 证券反洗钱学习心得体会 2016 证券反洗钱学习心得体会(一)：反洗钱学习心得体会反洗钱学习心得体会
在这段工作期间，我觉得我们在反洗钱工作中有以下几点不足：
(一)对社会工作的反洗钱宣传工作不到位
一是由于宣传不够广泛和深入,社会公众对反洗钱的认识不足；二是政府相关部门因为引资心切,对加强大额资金的流入管理不理解,不积极配合；三是一些金融机构从自身利益出发,认为建立反洗钱体系要增加成本投入,在同业竞争中丢失客户,从而放弃执行反洗钱的义务；四是部分金融机构认为反洗钱是人民银行的事,与己无关，一些金融机构既设有健全的制度,也末指定专人负责,反洗钱工作对他们而言可有可无；五是部分金融机构认为洗钱是多在大城市,小地方没人洗钱。
(二)银行从业人员对反洗钱认识不够，缺乏专业人才【2016 证券反洗钱学习心得体会】
反洗钱工作对于商业银行来说是一项新的职能,由于各种条件限制,当前商业银行反洗钱专门人才十分缺乏,反洗钱岗位人员大都是兼职人员,反洗钱的知识及业务技能欠缺,缺乏实际操作经验不能对可疑支付交易数据进行精确分析、准确判断。加之对反洗钱工作的认识不到位，对反洗钱相关操作流程及法规学习不够，与当前反洗钱工作要求有一定差距，特别是一线人员对反洗钱知识了解甚微，对有关的反洗钱操作程序掌握不熟练，在日常工作中，难以有效识别可疑交易。另外，基层网点管理人员重企业经营效益，轻员工反洗钱培训，造成一线人员反洗钱知识欠缺。
（三）内控制度还需进一步完善
现在我们的业务范围和业务种类慢慢发生了一些变化，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看，我们反洗钱方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。【反洗钱学习心得体会3 篇】
（四）客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱 一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与洗钱，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。
对策与建议【2016 证券反洗钱学习心得体会】
(一)健全和完善内控机制
首先,各级金融机构领导尤其是一线领导要高度重视反洗钱工作,建立健全反洗钱的相关制度,加强对一线临柜人员的培训。要建立一整套切实可行的鉴别、分析、报告可疑支付交易的操
作办法、指标体系,方便一线人员操作；其次,要进一步明确金融机构内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易,到领导审核,再到单位反洗钱领导小组向政府有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实第一责任人负责制,最大限度
地提高反洗钱工作效率；第三,要按照内控优先的原则,切实加强内部控制制度的建设和落实,业务创新必须首先制定相应的内部控制制度,并经常进行自我评估，建议我们要进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级社的反洗钱组织机构建设，建立健全反洗钱组织体系，及时调整反洗钱组织领导机构，确定反洗钱工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。根据我社业务的实际情况，进一步完善反洗钱内控制度，根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指引》，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时根据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步规范化、制度化。
(二)认真贯彻客户身份识别制度【2016 证券反洗钱学习心得体会】
为确保银行系统不被犯罪分子利用为洗钱的渠道,商业银行必须采取适当的措施,确定所有客户的真实身份。在为客户开户时,应当严格按照《人民币银行结算账户管理办法》及有关账户管理的规定,对其注册名称、地址、业务范围、注册资金、基本财务状况等有明确的了解和掌握；同时,还应准确掌握该法人或其他组织的营业、歇业、被终止或解散、破产的信息，对自然人客户,在为其开户或办理业务时,应当要求其以法定身份证件的名称开户,记录其法定证件上的相关事项,并核实客户的身份证件。
（三)及时报告大额和可疑交易
识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容，每一个金融机构都应当制定一套及时报告大额和可疑支付交易的制度，要严格按照《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》规定的标准,借鉴国外及国际组织识别大额和可疑交易的经验,对金融交易进行识别并作出正确的判断。
（四）加大培训力度，提升反洗钱队伍素质【反洗钱学习心得体会 3 篇】
加强基层网点的反洗钱工作，充分认识反洗钱工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培训力度。
反洗钱培训应结合实际，注重反洗钱操作技能的有效提高，培训工作要分层次开展，首先要加强对管理人员的培训，通过培训进一步提高其思想认识，提升管理水平；其次要强化对具体操作人员的培训，重点是制度法规和日常操作，尽快提高一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。【反洗钱学习心得体会 3 篇】反洗钱学习心得体会 3 篇。
（五）加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为
农信社是金融机构反洗钱体系的重要组成部分，基层网点众多，遍布城乡，受到种种因素的影响，很有可能成为犯罪分子当今乃至以后进行洗钱的主“温床”。进一步加强指导和监督检查，不断规范反洗钱操作行为，会让我们的反洗钱工作更上一个台阶。
2016 证券反洗钱学习心得体会(二)：反洗钱培训心得体会
反洗钱培训心得
最近一段时间行里组织了反洗钱培训，通过这些天的培训，使我们大家对反洗钱有了一定的认识，受益颇多。使我们大家明白在日常工作中，我们承担的责任有哪些，我们应该注意些什么，我们应该做些什么，同时明白了我国的反洗钱对我国金融体系存在着哪些危害性。通过这次培训，我体会到以下几点：
一、 反洗钱认识不够缺乏一定的专业性
在以前，我们对反洗钱的认识是不够的，我们只听说过反洗钱这个名词，或者只是在课堂上学习过一些，但都只是对反洗钱的表面认识，而这次反洗钱的培训，一个个活生生的例子，听得我们毛骨悚然，原来反洗钱处处存在我们的身边，只是我们平时都没有去留意，如果有专业的认识与判断，在平时的工作中，我们都能揪出很多反洗钱的犯罪分子。做为银行业，反洗钱工作刻不容缓。在平时，我们应该多多学习，同时多参加反洗钱培圳，获得更多的专业知识，通过我们专业的职业判断，将有嫌疑的人都上报至人民银行，从而不漏过任何一个犯罪分子。所以在日常工作中，就加强反洗钱培训的力度和培训的强度，加强反洗钱工作的监督，让大家了解到反洗钱工作的重要性和必要性，并且采取有力措施，加大培训力度，提升反洗钱队伍的素质，
二、从着得落实客户身份识别制度开始。
在平时，当有客户来开户时，应当严格对其客户的情况有明确的了解和掌握，一定要客户提供有效身份证件，核对并登记客户的有效身份
证件，并要求客户提供相关信息，如预留电话号码，如果客户不愿意提供相关信息，或者相关的信息模糊不清的时候，分析原因认为是客户不方便透露信息，还是客户参与洗钱？我们应提高警剔，我们不应该为了挽留客户，而放松了对客户的身份识别。同时，我们应该留意客户的资金往来情况，如发现异常，应及时报告领导。同时，还应准确掌握客户的状态，对客户办理开户和办理其他业务时，应当要求其亲自办理并且在营业部来办理。
三、 加强全面风险管理健全风险管理架构。
反洗钱的管理贯穿在银行的合规及日常管理中，而反洗钱的管理应该贯穿在全面风险管理中，使反洗钱的管理能与合规管理得到一个平衡，让日常的管理和合规管理中可以渗透到反洗钱的管理中。
四、 加强指导和监督检查规范反洗钱操作行为。
以上就是我对这次培训的几点心得体会，通过这次培训，以后我会更严格的要求自己，一切业务都要合规合法，同时更进一步的学习反洗钱，不错漏一个不法分子。
2016 证券反洗钱学习心得体会(三)：2016 反洗钱岗位工作人员培训心得体会
2016 证券反洗钱学习心得体会(四)：2014 反洗钱工作心得体会
第 1 篇：反洗钱工作心得体会
一、精心构建完善组织领导体系
我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反洗钱动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社”了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。
三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测
在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我联
社坚持每天对每笔超过 5 万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户 100 万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20 万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔 20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。
严格监管和控制公款私存现象。我联社成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我县信用联社员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。
今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
四、建议
（一）加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性。
（二）完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。
（三）加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。
今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。
第 2 篇：反洗钱工作心得体会
20xx 年，我行在人行的正确领导下，站在 20xx 年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：
一、注重领导，完善组织领导体系。
一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各...
篇五：反洗钱培训心得体会
钱尽职调查报告(共 5 篇)为进一步完善反洗钱制度，根据《反洗钱法》、《中国大地保险股份有限公司滁州中心支公司反洗钱工作管理办法》中所要求的完整客户信息，对客户的相关信息有全面真实的了解，从而提高反洗钱工作的有效性和操作性，特制定本制度。
一、滁州中心支公司各部门及天长中支要按照《反洗钱法》、《中国大地保险股份有限公司滁州中心支公司反洗钱工作管理办法》的要求和规定，认真对自然人客户提供的身份资料信息的真实性、合法性和完整性进行审查，并复制原件留存在案。
二、自然人客户代理他人办理业务时，各部门及天长中支应当出示代理人和被代理人身份证件，进行核对，并复印留存代理人身份证件。
三、根据自然人客户的风险等级，定期审核公司保存的客户基本身份信息，对风险等级较高客户的审核应该严于对风险等级较低客户。对风险等级较高的客户至少每半年进行一次审核。
四、非自然人客户来公司办理业务时，认真核对其提供的有效证明文件，并复印留存。
五、客户尽职调查制度的其他要求：
1、认真贯彻《反洗钱法》、《中国大地保险股份有
限公
司滁州中心支公司反洗钱工作管理办法》的精神，切实做好客户尽职调查制度。
2、公司必须将本单位的客户信息资料制定专人保管，建立调阅保管制度。
关于兴业银行股份有限公司的尽职调查报告
中国银行业监督管理委员会泉州监管分局：
根据兴业银行股份有限公司泉州分行与我行签订的系列理财产品托管合同，由兴业银行泉州分行作为我行系列型理财产品募集资金的托管人。根据《公司法》等有关法律法规的要求，我行本着行业公认的业务标准、道德规范和勤勉精神，对兴业银行泉州分行的基本情况、公司的主要业务及内部风险管理等方面的材料进行了相关核查。核查主要依据兴业银行泉州分行提供的文件资料。现就具体情况汇报如下:
一、基本情况
兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，注册资本 107.86 亿元，注册地址福建省福州市湖东路 154 号，邮政编码 350003，法定代表人高建平。
兴业银行 2007 年 2 月 5 日正式在上海证券交易所挂牌上市，截至 2011 年 6 月末，兴业银行前十大股东依次
为：福建省财政厅、恒生银行有限公司、新政泰达投资有限公司、福建烟草海晟投资管理有限公司、中粮集团有限公司、福建省龙岩市财政局、湖南中烟工业有限责任公司、内蒙古西水创业股份有限公司、中国电子信息产业集团有限公司、广发聚丰股票型证券投资基金。
截至 2011 年 6 月末，兴业银行资产总额突破 2 万亿元，达到
20899.06 亿元，股东权益 1011.73 亿元，不良贷款比率为 0.35%，上半年累计实现净利润 122.32 亿元。根据英国《银行家》杂志 2011 年 7 月发布的全球银行 1000 强排名，兴业银行按总资产排名列第 75 位，按一级资本排名第 83 位。根据美国《福布斯》2010 年发布的全球上市公司 2000 强排名，兴业银行综合排名第 245 位，在 113 家上榜的中国内地企业中排名第 14 位。
二、治理结构
兴业银行股份有限公司按照《公司法》、《证券法》、《商业银行法》的有关规定制订了《公司章程》及配套的管理制度，建立了股东大会、董事会、监事会和经营管理层为主体的法人治理结构。实行统一法人的总分行体制，坚持“三会一层”的规范化运作，形成了在监事会监督和董事会领导下的行长负责制。
三、股东
截至 2010 年末，招商局轮船股份有限公司为第一大股东，持股 12.40%，其母公司招商局集团有限公司间接持有股份比例合计为 18.58%；香港中央结算有限公司其代理的在香港中央结算有限公司交易平台上交易的招商银行 H 股股东账户的股份总持股 17.83%位列第二。
四、招商银行泉州分行基本情况
兴业银行泉州分行成立于 1988 年 9 月，现有网点25 家，其中分行本部位于泉州市丰泽街兴业大厦，其余网点合理布局于中心市区、泉港区、晋江、石狮、南安、惠安、安溪等区域。
多年来，泉州分行坚持总行“建设一流现代商业银行”的目标，立足区域实际，按照“科学发展观”的要求和泉州市“十一五规划”目标，全面融入海峡西岸经济区建设中，各项业务保持健康、持续、快速发展势头。
泉州分行注重抓好内部规范管理，不断提高服务质量，树立良好社会形象，获得多项荣誉。2009 年，分行营业部获得福建省第五届创建文明行业工作“先进单位”称号；分行营业部、石狮支行被评为福建省第六届文明行业创建工作“示范点”；晋江支行积极参加中国银行业文明规范服务千佳复查和百佳创建活动，树立了银行业文明规范服务良好形象。目前，在分行 25 家网点中共有省市两级“创文明行业、建满意窗口”8 家，省市两级“青年文明号”16 家。
在充满机遇和挑战的新形势下，泉州分行将着力塑造与时俱进的体制创新能力、专业高效的市场服务能力、严谨稳健的成本管理能力、务实进取的团队开拓能力，努力建设治理结构一流、管理水平一流、增长能力一流、投资回报一流的现代商业银行，为侨乡经济建设作出积极贡献。
招商银行泉州分行是招商银行总行在福建省设立的二级分行，成立于 2005 年 4 月 18 日，目前在泉州共设有8 家经营网点，其中泉州市区有五家网点，晋江、石狮以及南安等县级市各设立一家异地支
行，还拥有 20 家离在岸自助银行和 8 处单点 ATM 机，员工数达 281 人。成立六年多以来，招商银行泉州分行始终秉承招行“因您而变”的经营服务理信念和“服务、创新、稳健”的核心价值观，主动融入海西建设大局，不断优化资源配置，积极推进结构调整，致力于提升客户满意度，在机构网点建设、产品服务创新、企业文化塑造等方面得到了长足的发展。同时招行良好的经营业绩、稳健务实的经营作风、创新求变的经营理念和优质高效的金融服务也得到了市场的广泛认同，品牌效应和美誉度不断提升，各项主要业务经营指标在当地中小股份制商业银行中位居前列。
在企业文化建设上，该行通过加强党建工作建设，不断地丰富企业文化内涵。经常性地组织各团体活动，如组织企业文化节、党员活动等，在行内营造团结奋进的企业文
化氛围；同时根据员工队伍较年轻的特点，不断地加强合规风险教育，以讲座、竞赛、海报等形式，使得风险合规意识深入人心，降低了该行的经营风险，在历年来的检查和评选中，多次获得监管当局的好评，被泉州银监分局评选为监管评级 2 级 A 档，为泉州地区股份制商业银行最高评级， 反洗钱非现场监管评估为 B 级，也为当地金融机构的最高评级。
2010 年以来，在紧缩的宏观经济政策影响下，该行积极转变经营思路，依托产品创新和优质服务去赢取市场和客户，各项经营指标仍然保持良好的经营态势，经营利润和中间业务收入同比大幅提高。
五、托管业务资格
2002 年 8 月，招商银行成立基金托管部；2005 年8 月，经报中
国证监会同意，更名为资产托管部，下设业务支持室、产品管理室、运营室、监察稽核室 4 个职能处室，现有员工52 人，另拥有 32 名专业开发人员负责托管系统升级。2002年 11 月，经中国人民银行和中国证监会批准，招商银行获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003 年 4 月，正式办理基金托管业务。
招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管业务托管、合格境外机构投资者托管人资格、全国社会保障基金托管资格、商
业银行从事保险资金托管业务资格、企业年金基金托管等业务资格。
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核心价值，独创“6S 托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银系统”、托管业务综合系统和“6 心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+0 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业高度认可，被境内外权威媒体评为 “中国最佳托管专业银行”、“中国资产托管市场创新客户满意首选品牌”、6S
资产托管综合业务平台荣获“深圳市金融创新奖二等奖第一名”。
截至 2010 年 12 月末，招商银行各项资产托管规模达到 3,209.23 亿元，基金托管新增规模居行业首位，新发托管基金规模名列行业第四，托管产品数量、托管资产规
模和托管费收入稳居中小托管银行第一，基金托管新增规模居行业首位，内部控制连续四年通过 SAS70 国际认证。
六、招商银行托管业务近期荣获奖项
1.《Ｔｈｅ Ａｓｓｅｔ》 “中国最佳托管专业银行”大奖 国际财经权威媒体《Ｔｈｅ Ａｓｓｅｔ》 “２０１１年度全球最佳银行评选”，招商银行第三次蝉联“中国最佳托管专业银行”。
2. 华尊中国资产托管市场创新客户满意首选品牌
3. 华尊中国资产托管最佳股份制银行
4. 私募基金“金阳光”最佳创新奖
5.“CVAwards2010 年度人民币私募股权投资基金托管银行排行榜”，招商银行位居第二
ChinaVenture 投中集团基于旗下数据库产品CVSource 统计数据，并根据对目前国内活跃 VC/PE 投资机构 2010 年募资情况的调研结果，推出“CVAwards2010 年度人民币私募股权投资基金托管银行排行榜”，该榜单以托管基金数量及规模为主要评选条件，最终得出排名前 10 名的托管银行，招商银行位居榜眼。
6.招商银行资产托管业务连续四年通过 SAS70 国际认证
招商银行作为股份制银行第一家获得 SAS70 认证的托
管银行，连续四年通过 SAS70 国际认证，这是独立第三方对招商银行托管业务内部控制健全有效性的全面肯定。
7.《证券时报》 “中国新锐基金托管银行奖”
2009 年 1 月 14 日，招商银行荣获《证券时报》授予的“中国新锐基金托管银行奖”。
8.《财资》杂志 “中国最佳托管银行新星奖”
2009 年 2 月 20 日，招商银行荣获境外《财资》杂志授予的“中国最佳托管银行新星奖”。
泉州银行股份有限公司 二Ｏ一一年八月二十三日
金融机构反洗钱工作自律评估报告
自律评估单位名称：
南充市商业银行股份有限公司都江堰支行 自律评估单位负责人：王成革
自律评估单位地址：
都江堰市幸福大道 279 号
自律评估时间跨度：011 年 1 月 1 日—2011 年 12 月 31 日
自律评估时间：
012年1月4日—2012年1月15日
报告完成时间：
012 年 1 月 15 日
报告正文：
为进一步贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》及其有关规
定，结合人民银行 2011 年反洗钱工作会议精神，切实履行反洗
钱义务，防止洗钱行为带来的潜在风险，促进我支行更好的开展
反洗钱工作，现将 2011 年度我支行反洗钱工作情况汇报如下：
一、基本情况
截至 2011 年年底，我支行在都江堰市有一个营业网点，在
行式 ATM 两台。我支行成立已满三年，有较为完善的制度与组织
架构，设臵了反洗钱专员，分行与支行也定期组织对门柜人员进
行培训，交流反洗钱工作的操作技术和方法，明确洗钱风险的控
制和预防，保证业务人员充分了解反洗钱的重要意义，提高识别
可疑交易的能力，进一步增强反洗钱意识，确保各项制度落到实
处。
二、反洗钱制度建设情况
1、我支行对反洗钱内控制度工作高度重视，积极学习人行
下发的相关文件，分行亦与时俱进，对反洗钱先
关政策制度进行
了修订并出台新的制度。分行下发了南商银?2011 107 号文件
《关于进一步完善反洗钱内控制度的通知》,对 《南充市商业银
行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《南
充市商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存操
作规程》、《南充市商业银行大额和可疑交易报告管理办法》、《南
充市商业银行大额和可疑交易报告操作规程》、《南充市商业银行对
公人民币结算业务反洗钱工作实施细则》、《南充市商业银行个人金融
业务反洗钱工作实施细则》、《南充市商业银行反洗钱保密工作管
理办法》、《南充市商业银行反洗钱岗位管理办法》、《南充市商业
银行反洗钱考核管理办法》、《南充市商业银行反洗钱信息交流及
反馈机制管理办法》等十项制度进行了重新修订
下发。并根据工
作需要，制定并下发了《南充市商业银行成都分行现金收付管理
办法》。我支行根...
篇六：反洗钱培训心得体会
钱培训心得(精选多篇) 第一篇：反洗钱培训心得反洗钱培训心得 通过此次反洗钱的培训，让我受益颇多，使我懂得洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害。身为建行柜员的我，深知反洗钱的重要性。要认真学好反洗钱的理论知识，更应该履行反洗钱的工作职责。
洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公 众 众道德，影响国家声誉。
身为柜员，在开户和交 易 易等服务时，严格核查客 户 户的身份证件或者其他身 份 份证明文件，并进行联网 审 审核客户身份证件的真实 有 有效。由他人代办业务的 ， ，同时核查代理人和被代 理理人的身份证件或者其他 身 身份证明。以上身份证明 核 核查正确后才可以登记办 理 理。如有正常理由怀疑账 户 户的支付交易涉及违法犯 罪 罪活动的，应将其作为可 疑 疑交易按规定报告上级。
在 在为客户办理人民币单笔 5 5 万元以上或者外币等值 1 1 万美元以上现金存取业 务 务的，核对客户的有效身 份 份证件或者其他身份证明 文 文件。
作为客户更应该 保 保护自己，远离洗钱犯罪 活 活动。为了防止他人盗用 你 你的名义从事非法活动， 到 到金融机构办理业务时， 需 需要配合完成以下工作：
出 出示你的身份证件；如实 填 填写
个人信息，如你的姓 名 名、年龄、职业、联系方 式 式等。不要出租、出借自 己 己的身份证件保护好个人 的 的身份证件，个人信息的 泄 泄露可能会给你带来不小 的 的后果。例如，他人借用 你 你的名义从事非法活动； 可 可能协助他人完成洗钱和 恐 恐怖活动；可能成为他人 金 金融诈骗活动的替罪羊等 。
。
不要出租、出借自己 的 的账 1 户、银行卡、 存 存折、密码等； 不要用 自 自己的账户替他人办理收 付 付款，更不要替他人提现 。
。
确保全员树立应有的 反 反洗钱意识，掌握必要的 反 反洗钱技能，增强反洗钱 工 工作的紧迫感、主动性； 严 严格履行反洗钱义务，切 实 实预防洗钱风险。
鉴于 洗 洗钱犯罪的危害性，反洗 钱 钱工作刻不容缓， 且意 义 义重大。作为金融机构， 更 更应该履行反洗钱工作职 责 责，充分发挥金融系统在 控 控制洗钱中的预防作用。
第二篇：反洗钱培训心得
反洗钱培训心得 为了进一步提高我行反洗 钱 钱工作水平，市中区支行 在 在本月组织全体员工进行 了 了一次银行反洗钱业务知 识 识培训。
培训主要围绕 《 《反洗钱法》、《反洗钱 工 工作管理办法实施细则》 等 等法规和相关制度开展学 习 习，其主要目的是让员工 更 更深入的学习反洗钱基本 知 知识，从应尽的反洗钱义 务 务及未按规定履行反洗钱 义 义务应承担的法律责任等 方 方面深入浅出的了解反洗 钱 钱有关知识。除此之外， 我 我们还了解了多个关于洗 钱 钱
的案例，让我们能更好 的 的掌握反洗钱知识。
从 这 这次反洗钱的培训中，我 学 学到了很多。通过培训， 我 我充分认识到做好反洗钱 工 工作是防范金融风险的客 观 观要求，明确了洗钱的概 念 念、洗钱的渠道、洗钱对 国 国家和金融机构带来的后 果 果和灾难，知晓了我行所 承 承担的反洗钱义务、责任 和 和权利，了解和掌握开展 银 银行反洗钱工作的程序和 措 措施，切实提高了我们前 台 台工作人员在客户身份识 别 别、重点可疑交易报送等 方 方面的工作技能和水平。
反洗钱工作是一项长期而 艰 艰巨的工作，为了能更好 的 的开展此项工作，我们应 该 该努力学习反洗钱的知识 ， ，不断提升对洗钱行为的 判 判断处理能力。在以后的 工 工作中，我们还应该经常 的 的总结日常工作中的问题 和 和不足，不断寻求解决问 题 题的新办法新思路，为银 行 行反洗钱工作把好第一道 关 关，让反洗钱工作正常有 序 序的开展，切实履行反洗 钱 钱义务。
xx 201 6 6-3-10 第三篇：
反 反洗钱培训心得
反 反洗钱培训心得 为有效 防 防范和打击利用银行资金 进 进行非法洗钱活动，分行 组 组织全体员工学习掌握反 洗 洗钱的理论知识，通过此 次 次培训，我们更能够深刻 地 地领会反洗钱的精神和意 义 义，牢固树立反洗钱法律 责 责任和依法合规经营的思 想 想。
首先，通过此次学 习 习让大家明白是什么是洗 钱 钱活动，及
其危害性。洗 钱 钱，是指通过各种方式掩 饰 饰、隐瞒毒品犯罪、黑社 会 会性质的组织犯罪、恐怖 活 活动犯罪、走私犯罪、贪 污 污贿赂犯罪、破坏金融管 理 理秩序犯罪、金融诈骗犯 罪 罪等犯罪所得及其收益， 犯 犯罪分子通过一系列金融 帐 帐户转移非法资金，以便 掩 掩盖资金的来源、拥有者 的 的身份，或是使用资金的 最 最终目的。
洗钱通常以 隐 隐藏资产来源为目的。典 型 型的交易分三个过程：一 、 、入账，即通过存款、电 汇 汇或其它途径把不法钱财 放 放入一个金融机构； 二 、 、分账，也就是通过多层 次 次复杂的转账交易，使犯 罪 罪活动得来的钱财脱离其 来 来源；三、融合，以一项 显 显示合法的转账交易为掩 护 护，隐瞒不法钱财。通过 这 这些过程，罪犯就可把非 法 法所得转移并融合到有合 法 法来源的资金中。常见的 洗 洗钱交易资金流形态，分 散 散－集中－分散；集中－ 分 分散－集中等； 洗钱造 成 成了极其严重的经济、安 全 全和社会后果。洗钱为贩 毒 毒者、恐怖主义分子、非 法 法武器交易商、腐败的政 府 府官员以及其他罪犯的运 作 作和发展提供了动力。洗 钱 钱不仅破坏我国的金融体 系 系，影响金融业的 健康 发 发展，而且还会对我国经 济 济建设和社会稳定产生严 重重的破坏作用。
鉴于洗 钱 钱犯罪的危害性，反洗钱 工 工作刻不容缓， 且意义 巨 巨大：一是有利于及时发 现 现洗钱活动，追查并没收 犯 犯罪所
得，遏制洗钱犯罪 及 及其上游犯罪，维护经济 安 安全和社会稳定；二是有 利 利于消除洗钱行为给金融 机 机构带来的潜在金融风险 和和法律风险，维护金融安 全 全；三是有利于发现和切 断 断资助犯罪行为的资金来 源 源和渠道，防范新的犯罪 行 行为；四是有利于保护上 游 游犯罪受害人的财产权， 维 维护法律尊严和社会正义 ； ；五是有利于参与反洗钱 国 国际合作，维护我国良好 的 的国际形象。反洗钱工作 ， ，是打击一切涉毒、走私 及 及恐怖组织的不法洗钱犯 罪 罪活动的举措，是纯洁社 会 会风气，保持社会安定， 提 提高信用社信誉，保证信 用 用支付的稳定，促进信用 社 社业务的快速健康发展的 保 保证。
作为金融机构， 更 更应该履行反洗钱工作职 责 责，充分发挥金融系统在 控 控制洗钱中的预防作用。
一、客户的身份证明以 及 及记录保存规则关于客户 的 的身份证明以及记录保存 规 规则的建议强调了使金融 系 系统在反洗钱中发挥重要 作 作用的核心问题。要发挥 金 金融系统在反洗钱中的作 用 用，金融系统就必须具有 揭 揭开遮盖有问题客户面纱 的 的能力以及对法律实施当 局 局提供有关交易和客户身 份 份证明的可靠文件的能力 ， ，基于这些文件，法律实 施 施当局可以展开有关洗钱 的 的调查。
二、建立大额 、 、可疑资金交易报告制度 除 除了加于金融机构有关识 别 别客户身份和保存记录的 一 一般性义务外，金融行动 特
特别工作组和美洲国家组 织 织关于洗钱犯罪的模式规 则 则还专门要求金融机构对 超 超过一定数额的现金交易 予 予以记录和报告以及对可 疑 疑金融交易予以记录和报 告 告。
三、金融机构的特 别 别注意建议有关报告可疑 交 交易的规定，包括金融机 构 构披露可疑交易的义务， 金 金融机构不泄露信息的义 务 务以及善意披露免责的保 护 护措施。建议要求金融机 构 构予以特别注意的交易包 括 括：所有复杂的交易，不 正 正常的交易，或巨额的交 易 易；所有不正常类型的交 易 易；以及无明显经济或合 法 法目的的定期小额交易。
金 金融机构一旦怀疑上述交 易 易可能构成非法活动或与 非 非法活动有关，应立即向 主 主管机关报告可疑交易。
对 对于法院或其他主管机关 要 要求或取得可疑交易信息 的的情况，金融机构不得通 知 知除法院、主管机关和法 律 律授权的其他人以外的任 何 何人。
四、金融机构的 内 内部控制要充分发挥金融 机 机构在预防洗钱中的作用 ， ，金融机构的内部控制机 制 制必不可少。建议要求我 国 国金融机构必须建立和发 展 展预防洗钱的内部控制机 制 制 第四篇：反洗钱培训 心 心得体会
反洗钱 培 培训心得最近一段时间行 里 里组织了反洗钱培训，通 过 过这些天的培训，使我们 大 大家对反洗钱有了一定的 认 认识，受益颇多。使我们 大 大家明白在日常工作中， 我 我们承担的责任有哪些， 我 我们应该注意些什么，我 们 们应该做些什么，同时明 白 白了我国的反洗钱对我国 金金融体系存在着哪些危害 性 性。通过这次培训，我体 会 会到以下
几点：
一 、 、 反洗钱认识不够缺 乏 乏一定的专业性 在以 前 前，我们对反洗钱的认识 是 是不够的，我们只听说过 反反洗钱这个名词，或者只 是 是在课堂上学习过一些， 但 但都只是对反洗钱的表面 认 认识，而这次反洗钱的培 训 训，一个个活生生的例子 ， ，听得我们毛骨悚然，原 来 来反洗钱处处存在我们的 身 身边，只是我们平时都没 有 有去留意，如果有专业的 认 认识与判断，在平时的工 作 作中，我们都能揪出很多 反 反洗钱的犯罪分子。做为 银 银行业，反洗钱工作刻不 容 容缓。在平时，我们应该 多 多多学习，同时多参加反 洗 洗钱培圳，获得更多的专 业 业知识，通过我们专业的 职 职业判断，将有嫌疑的人 都 都上报至人民银行，从而 不不漏过任何一个犯罪分子 。
。所以在日常工作中，就 加 加强反洗钱培训的力度和 培 培训的强度，加强反洗钱 工 工作的监督，让大家了解 到 到反洗钱工作的重要性和 必 必要性，并且采取有力措 施施，加大培训力度，提升 反 反洗钱队伍的素质， 二 、 、从着得落实客户身份识 别 别制度开始。
在平时， 当 当有客户来开户时，应当 严 严格对其客户的情况有明 确 确的了解和掌握，一定要 客 客户提供有效身份证件， 核 核对并登记客户的有效身 份 份 证件，并要求客户提 供 供相关信息，如预留电话 号 号码，如果客户不愿意提 供 供相关信息，或者相关的 信 信息模糊不清的时候，分 析 析原因认为是客户不方 便 便透露信息，还是客户参 与 与
洗钱？我们应提高警剔 ， ，我们不应该为了挽留客 户 户，而放松了对客户的身 份 份识别。同时，我们应该 留 留意客户的资金往来情况 ， ，如发现异常，应及时报 告 告领导。同时，还应准确 掌 掌握客户的状态，对客户 办 办理开户和办理其他业务 时 时，应当要求其亲自办理 并且在营业部来办理。
三、 加强全面风险管理 健全风险管理架构。
反 反洗钱的管理贯穿在银行 的 的合规及日常管理中，而 反 反洗钱的管理应该贯穿在 全 全面风险管理中，使反洗 钱 钱的管理能与合规管理得 到到一个平衡，让日常的管 理 理和合规管理中可以渗透 到 到反洗钱的管理中。
四 、 、 加强指导和监督检查 规范反洗钱操作行为。
以上就是我对这次培训的 几 几点心得体会，通过这次 培 培训，以后我会更严格的 要 要求自己，一切业务都要 合 合规合法，同时更进一步 的 的学习反洗钱，不错漏一 个 个不法分子。
第五篇：
反 反洗钱培训心得范文
心得体会就是一种读 书书、实践后所写的感受文 字 字。读书心得同学习礼记 相 相近;实践体会同经验总 结 结相类。
学习的方法每 个 个人都有，并且每个人都 需 需要认真地去考虑和研究 它 它。以下是由 昨天，又 参 参加了央行组织的反洗钱 工 工作培训，一天的培训时 间 间实在太短了，由于时间 有 有限，很多报告人都没有 将 将问题讲到位，听后感到 意 意犹未尽。一是自己由于 才 才疏学浅，很多反洗钱工 作 作问题都一知半解，研究 不 不深，万不敢和领导、
教 授 授面前造次，二是较为羞 怯 怯，恐怕一言有失，无意 中 中得罪了人。所以很多问 题 题当场没有厘清，较为缺 憾 憾。
昨天上午，先由周 科 科长首先发言，对上海市 反 反洗钱自评估工作进行了 点 点评，听完后感到自己的 工 工作和其他银行比，差距 还 还是很大的，特别是自评 估 估指标选择和实际评估方 面 面，还是较为粗放。二家 优 优秀的外资银行差不多每 年 年都是优秀，使我自叹弗 如 如。非常想了解人家是怎 么 么做的，可惜这两家均未 做 做报告。
然后，由三家 中 中、外资银行分别发表工 作 作经验，由于时间过短， 报 报告内容均虎头蛇尾，我 最 最关注的日常操作问题没 有有谈深、谈细。印象比较 深 深的是招商银行，他们要 求 求每笔客户交易均需请客 户 户提交说明，感到实际工 作 作中较难做到，如果客户 仅 仅于交易凭证笼统的注明 “ “货款”或“往来款” ， 我 我们银行怎么对其交易背 景 景进行核实。就是做了核 实 实工作，怎么能证明客户 提 提交的理由一定正确?我 的 的观点是，商业银行与客 户 户是平等的，商业银行不 是 是监管单位，没有能力和 手 手段监控客户交易，怀疑 是 是要有根据的。哪怕客户 交 交易特征符合可疑交易报 告 告标准，提交理由也存在 一 一定问题，商业银行在没 有 有取得确凿的证据前，报 告 告的可疑交易是苍白无力 的 的。
招商银行还有一个 例 例子就是 atm 机提现， 每 每天提现 2 万元，连续 3 天 天，共支取 6 万元，表面 上 上很可疑，但是银行有可 能 能取得证据吗?只是猜想 ， ，这类案件最后的结果往 往 往是不
了了之。我一直在 考...
篇七：反洗钱培训心得体会
银行反洗钱主题宣传活动总结报告总行法律合规部：
为进一步宣传反洗钱法律法规， 增强金融机构及社会各界的反洗钱意识， 增进社会各界对反洗钱工作的了 解和支持， 营造良好的反洗钱社会氛围， 发挥反洗钱宣传工作在预防相关违法犯罪活动中的重要作用， 防范洗钱风险， 建立反洗钱宣传长效机制， 根据监管部门要求及总行相关工作指导， ⅩⅩ分行由法律合规部牵头全行各部门于ⅩⅩ年 8 月 1 日 至ⅩⅩ年 9 月 29 日 开展了 主题为 “保护您的权益、 远离洗钱活动” 的反洗钱集中宣传活动。
此次活动， 各部门负责人高度重视， 结合各自 的工作实际展开了 内容丰富、 形式多样的宣传、 培训活动。
现将有关情况报告如下：
一、 高度重视， 精心组织 反洗钱工作既是金融机构义不容辞的法定义务， 也是联系到国家金融稳定及百姓日 常金融行为安全的重要工作。
为确保此次反洗钱宣传活动有序开展， 分行成立了 反洗钱宣传领导小组， 发布《ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行ⅩⅩ年反洗钱宣传工作方案》， 确定活动主题为“保护您的权益、 远离洗钱活动”； 活动目 的为：
结合反洗钱工作形势需要， 以集中宣传月 形式进行重点宣传， 从而增强社会公众对洗钱危害的认识， 提高社会公众风险防范意识， 扩充社会公众反洗钱法律法规知识， 普及洗钱活动举报途径和举报人保密制度。
宣传形式要求做到内容丰富、 突出特色, 做到内外有别、 形式多样， 强化宣传效果， 真正做到履行义务， 践行法规。
同时为达到全行共同参与、 真正做到反洗钱人人有责， 本次宣传活动除重点在营业网点开展社会宣传外， 也要求全行各个条线员 工认真系统地学习反洗钱相关法律法规， 并按时提交学习心得体会。
二、 对外宣传， 形式多样
分行营业部作为对外的服务窗口 ， 结合自 身实际情况， 开展了形式多样、 内容丰富的宣传活动。
（ 一）
制作“预防洗钱犯罪， 维护金融秩序” ; “防范洗钱， 合规经营” 的宣传海报。
张贴于凭条填写台上方， 使客户 一目 了 然，接受反洗钱教育。
（ 二）
制作“打击洗钱犯罪， 构建和谐社会” ; “警惕身边的洗钱陷阱， 远离犯罪” 等宣传标语， 并张贴于营业大厅明显位置。
通过办理业务时的直接宣传， 引 导客户 远离洗钱犯罪。
（ 三）
通过营业大厅室外 LED 电子屏幕 24 小时滚动播放“预防洗钱犯罪， 维护金融安全” 等宣传口 号， 充分进行对外宣传， 提升我行社会形象及反洗钱社会影响力。
（ 四）
在营业场所大堂经理服务处设立反洗钱宣传台， 配备宣传员 宣传介绍反洗钱相关业务知识。
， 摆放《学习贯彻中华人民共和国反洗钱法——预防监控洗钱活动》； 《反洗钱：
构建经济金融安全网》 等各类宣传资料， 配备宣传员 宣传介绍反洗钱相关业务知识。
（ 五）
对于大额现金、 转账交易， 5 万以上现金存取款交易，20 万以上转账交易的客户 ， 发送风险提示单及人民银行印发的“AML预防监控洗钱活动” 的宣传单页。
（ 六）
走进社区， 开展洗钱知识进社区集中宣传活动。
配合业务资料发放和反洗钱宣传资料的发放， 深入基层、 贴近一线， 将实际与实践相结合做实宣传工作。
以上宣传活动的实施， 强化了 宣传效果， 使社会公众进一步了解洗钱的概念、 特征和常见手法， 充分认识洗钱的危害和法律责任，知晓社会公众和金融机构的反洗钱义务， 公众懂得如何保护自 己，远离洗钱及相关犯罪活动。
三、 对内宣传， 不断学习 （ 一）
分行法律合规部分层次开展反洗钱业务培训。
先后组织各部门负责人、 兼职合规员 、 反洗钱学习冯菊平局长关于《当前反洗钱形式及工作要求》 重要讲话视频、 鲁政副处长关于《反洗钱监管新构想》 讲座视频及 PPT、 曹作义关于《可疑交易识别及反洗钱调查》、 张阳关于《FATF40 项新建议解读》 讲座 PPT。
组织柜面业务员 工及浦东支行新员 工开展反洗钱实务培训。
（ 二）
在反洗钱宣传活动通知传达当日 ， 各部门领导即安排部门兼职合规员 做为本次反洗钱业务学习宣传人， 制定学习计划和内容。
同时组织部门全员 学习， 做好相关记录， 并通过每周合规例会交流学习体会。
一是运营条线加强反洗钱履职能力。
运营部开展机构信用代码实务培训， 并指导分行营业部做好机构信用代码发放工作辅助做好反洗钱工作， 增强了 部门员 工反洗钱风险控制意识， 并将学习精神融入到自 身日 常工作中去， 根据各自 的工作职责做好本职工作， 把好分行在反洗钱工作流程中运营环节的这道关， 为分行反洗钱工作保驾护航。
二是营销团队提升反洗钱工作意识。
从日 常工作点滴做起， 从客户 尽职调查， 到交易识别都筑起反洗钱的防火墙， 全面提升从业人员 反洗钱意识和知识水平。
三是后台部门积极探索反洗钱工作新思路。
授信审批部对重要授信资料及贷审会资料建立严格的封存归档机制， 提高可疑资金用途的识别和分析能力， 增强反洗钱工作能力。
四、 总结 此次“保护您的权益、 远离洗钱活动” 主题宣传活动， 内容丰富、 特色突出、 内外有别。
作为一项长期性、 系统性的工作， 我行将不断总结反洗钱工作中的不足， 积极寻求宣传的新办法新思路，进一步形成反洗钱长效宣传机制； 同时严格按照人民银行的监管要求， 狠抓落实， 确保反洗钱工作正常有序开展， 切实履行反洗钱的法定义务， 履行反洗钱的社会宣传责任， 为维护社会稳定、 打击洗钱犯罪与金融秩序安全做出贡献。
特此报告。
ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行
篇八：反洗钱培训心得体会
钱工作心得体会 第一篇：反洗钱工作心得体会 一、精心构建完善组织领导体系 我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为 完 完善的反洗钱组织体系 。。
二、加强学习，提 高 高对反洗钱工作的认识 为增强对反洗钱工作的 认 认识，我们首先从自身 做 做起，加强了对反洗钱 知 知识的学习。一是深刻 领 领悟反洗钱工作的重要 性性。一方面我们注重中 层 层干部、基层社主任及 主 主办会计参加的反洗钱 动 动员会，学习了人民银 行 行精神及中国人民银行 制 制定的《金融机构反洗 钱 钱规定》等反洗钱知识 ， ，提高了对反洗钱工作 的 的认识。首先，联社充 分 分认识到金融机构是控 制 制洗钱的第一道屏障， 要 要确保金融领域反洗钱 工 工作措施得到全面落实 ， ，就必须充分发挥基层 信 信用社了解客户的优势 ， ，提高其反洗钱的积极 性 性和主动性。其次，强 化 化了临柜人员反洗钱方 面 面知识的培训。为确保 切 切实履行好这项重要职 责 责，我们采取了一系列 有 有力的措施，扎实开展 反 反洗钱专业队伍的建设 工 工作，三是通过与其他 银 银行及公安部门的合作 ， ，强化了反洗钱意
识， 初 初步形成了一支反洗钱 工 工作队伍。对反洗钱一 线 线工作人员说明当前国 内 内外反洗钱形势与任务 的 的同时，了解反洗钱的 操操作技术与方法。四是 认 认真选配工作人员。联 社 社要求，各社应注意将 一 一些文化程度较高、业 务 务能力强、熟悉经济金 融 融及法律等方面知识的 安 安排到反洗钱工作岗位 上 上来。各社均按要求认 真 真选配人员，逐步充实 反 反洗钱工作岗位。
三 、 、从严把关加强对大额 和 和可疑支付交易的监测
在单位开立结算账户 时 时，严格把关，认真审 查 查六证（营业执照、法 人 人身份证、企业代码证 、 、国税、地税、开户许 可 可证）及经办人身份证 的 的真实性、完整性、合 法 法性，并详细询问了解 客 客户有关情况，根据其 经 经营范围开立相对应的 科 科目账户；在为单位客 户 户办理存款、结算等业 务 务，均按中国人民银行 有 有关规定要求其提供有 效 效证明文件和资料，进 行 行核对并登记。对于开 立 立个人账户，严格按实 名 名制的有关规定审查开 户 户资料，要求客户出示 本 本人（或连同代办人）
的 的有效身份证件进行核 对 对，并登记其身份证件 的 的姓名和号码进行开户 操 操作，对于未能依法提 供 供相关证明材料的个人 账 账户一概不予办理开户 手 手续。
对现有的账户 进 进行全面清理，按《人 民 民币大额和可凝支付交 易 易报告管理办法》规定 建 建立存款人信息资料库 ， ，对不符合要求的存款 账 账户（如营业执照过期 或 或被注销的），已通知 客 客
户尽快提供新的营业 执 执照或办理销户手续。
在提取现金方面，严格 执 执行逐级审批的制度， 对 对明显套现的账户不给 予 予现金支付。我联社坚 持 持每天对每笔超过 5 万 元元（含）的现金收付业 务 务进行查询和实时监控 ， ，并要求个人或单位需 提 提前一天预约提现金额 ； ；单位结算账户 100 万 万元以上的单笔转账交 易 易和个人结算账户 20 万 万元以上的大额支付交 易 易和单位结算账户发生 与 与个人结算账户之间（ 含 含他代本）单笔 20 万 元 元以上的大额转账交易 都 都设立了手工登记本。
严格监管和控制公款私 存 存现象。我联社成立专 项 项小组专门对有意要套 现 现或公款私存的帐户实 施 施严格监控，狠抓狠管 杜杜绝类似这样的帐户发 生 生，以确保我联社结算 帐 帐户帐户都能合规性地 运 运各单位结算账户和个 人 人结算账户的大额现金 收 收支和大额转账收付等 现 现象，经过我县信用联 社 社员工的深入了解和观 察 察，都是属于正常结算 业 业务范围，没有违反反 洗 洗钱相关规定。
今年 以 以来，我联社辖区内没 有 有出现短期内资金分散 转 转入、集中转出或集中 转 转入、分散转出的账户 ； ；没有资金收付频率及 金 金额与企业经营规模明 显 显不符的账户；没有资 金 金收付流向与企业经营 范 范围明显不符的账户； 没 没有企业日常收付与企 业 业经营特点明显不符的 账 账户；没有出现存取现 金 金的数额、频率及用途 与 与其正常现金收付明显 不 不符的现象等可疑支付 交交易。
四、建议 （ 一 一）加强领导，统一认 识 识，充分认识反洗钱的 重 重要性和必要性。
（ 二 二）完善反洗钱内控机 制 制，建立健全相应的机 构 构和制度。
（三）加 强 强反洗钱一线工作人员 的 的培训工作，提高反洗 钱钱技能。
今后我们将 继 继续把反洗钱工作作为 一 一项长期的重要工作来 抓 抓，严格执行大额和可 疑 疑交易报告制度，加大 反 反洗钱培训的力度，确 保 保全员树立应有的反洗 钱 钱意识，掌握必要的反 洗洗钱技能，增强反洗钱 工 工作的紧迫感、主动性 ； ；严格履行反洗钱义务 ， ，切实预防洗钱风险。
篇二：反洗钱工作心 得 得体会 20XX 年， 我 我行在人行的正确领导 下 下，站在 20XX 年累 积 积的宝贵经验上，持续 完 完善反洗钱工作，脚踏 实 实地、勤奋进取，确保 全 全员树立应有的反洗钱 意 意识，掌握必要的反洗 钱 钱技能，增强反洗钱工 作 作的紧迫感、主动性; 严 严格履行反洗钱义务， 切 切实打击洗钱活动。现 将 将全年反洗钱工作汇报 如 如下：
一、注重领导 ， ，完善组织领导体系。
一是行领导高度重视， 成 成立了以总行行长为组 长 长，各部门负责人为成 员 员的反洗钱工作领导小 组 组，设立反洗钱工作领 导
导办公室，领导全行的 反 反洗钱工作。同时，各 支 支行也成立了相应的领 导 导机构，配备了专职人 员 员负责反洗钱工作。二 是 是结合我行实际，会计 结 结算部特增设反洗钱主 管 管一名，构建了一个较 为 为完善的反洗钱组织体 系 系。
二、注重学习， 提 提高反洗钱工作认识。
一是邀请人行领导现 场 场指导。3 月召开了 x x x 银行 20XX年反洗 钱 钱工作会议，特邀 xx 市 市人民银行支付结算科 x xx 科长、xx 副科长 莅 莅临指导。会议传达了 全 全市金融机构反洗钱会 议 议精神、回顾 20XX 年 年我行反洗钱工作、安 排 排布署我行 20XX 年 反 反洗钱工作。反洗钱领 导 导小组成员(总行领导 班 班子成员、总行高管、 各 各经营单位负责人)、 营 营业室经理、市场营销 部 部经理共 XX 人次参加 了 了会议。
二是夯实理 论 论基矗我行统一征订了 《 《金融机构反洗钱实用 手 手册》、《金融机构如 何 何识别、分析和报告重 点 点可疑交易典型安全解 析 析》、《中国洗钱犯罪 案 案例剖析》、《反洗钱 调 调查实用手册》等书， 并 并对一法四规进行了汇 编 编印刷，全行员工人手 一一册。
三是学习形式 多 多样，总行集中培训和 支 支行分散培训相结合。
要 要求总行按季、支行按 月 月至少进行了一次学习 培 培训。支行经常利用晨 会 会时间向全体员工灌输 反 反洗钱知识，力图使每 位位员工都能够深刻地领 会 会反洗钱的精神和意义
三、注重执行，完善反 洗 洗钱内控制度建设 一 是 是制度先行，出台了《 x xx 银行反洗钱客户风 险 险等级划分实施细则( 试 试行)》、《xx 反洗 钱 钱工作考核办法(试行 ) )》、《关于规范核验 客 客户身份证件的通知》 、 、转发《关于加强金融 机 机构客户身份识别制度 执 执行有关问题的通知》 的 的通知。
二是执行至 上 上。如认真落实人行 x x x 号文件,重新印制了 . .《个人开户申请书》 与 与《个人客户基本信息 修 修改申请书》，加了职 业 业、身份证有效期、国 籍 籍等要素，并对必填项 作 作了星花标注;不断进 行 行客户身份持续识别与 客 客户信息补录工作;账 户 户年检工作中对账户资 料 料过期的账户，限制其 账 账户使用;对公账户开 户 户时，对法人或负责人 的 的身份证进行联网核查 后后，并将核查结果打印 在 在身份证复印的背面; 认 认真做好大额交易及可 疑 疑交易数据报送工作， 人 人工甄别后，可疑上报 数 数量较同期明显减少; 认 认真做好反洗钱非现场 监 监管报表的报送工作等 。
。
三是检查落实。5 月 月份及 12 月份会计结 算 算部组织进行了两次反 洗 洗钱专项检查;20X X X 年 5 月 12 日到 20 X XX 年 6 月 18 日内控 稽 稽核部对四家支行反洗 钱 钱相关制度的建设和执 行 行情况等进行了一次反 洗 洗钱工作专项审计 四 、 、注重宣传，增强民众 的 的反洗钱意识 一是定 点 点宣传。20XX 年我 行 行分别在夷陵广场与步 行 行街等地进行了 7 次大 的 的反洗钱宣传，其中 x x x 支行在解放路时代
广 场 场开展的打击洗钱宣传 活 活动，刊登在了 20X X X 年 8 月 13 日《xx 日 日报》周末版上，对提 高 高社会的反洗钱认识起 到 到了一定的作用。
二 是 是全面宣传。各营业网 点 点通过悬挂横幅，张贴 标 标语、宣传图片，摆放 宣 宣传资料等形式，全面 开 开展《反洗钱法》宣传 。
。据统计，宣传活动共 发 发放《反洗钱法》知识 宣 宣传资料 7500多份 ， ，各网点门前悬挂《反 洗 洗钱法》宣传横幅 25 幅 幅，营造了浩大的反洗 钱 钱宣传声势，在一定程 度 度上增强了市民对反洗 钱钱认识。
三是联合学 校 校开展反洗钱宣传。我 行 行针对小学生流动性强 、 、分布广，接受知识快 的 的特点，与学校共同组 织 织学生开展有关《反洗 钱 钱》的课外活动。并深 入 入 xx 小学开展广播讲 座 座，动员学生将在校学 会 会的反洗钱知识传授给 家 家庭成员。
篇三：反 洗 洗钱工作心得体会 通 过 过十天在郑陪的学习， 收 收获颇丰，做为一名反 洗 洗钱岗位工作人员在听 取 取了总行反洗钱局鲁政 处 处长《新形势下反洗钱 工 工作现状及发展》的讲 座 座，现结合工作实际， 浅 浅谈在反洗钱工作中的 实 实践心得。
反洗钱工 作 作在当今复杂的金融和 社 社会环境下是一项重要 而 而艰巨的工作，做好反 洗 洗钱工作是国家利益和 人 人民群众根本客观要求 ， ，是维护金融机构诚信 及 及金融稳定的需要，也 是 是保证信誉支付稳定， 促 促进金融系统健康发展 的 的保证。随着《中
华人 民 民共和国反洗钱法》、 《 《金融机构反洗钱规定 》 》、《金融机构大额交 易 易和可疑交易报告管理 办 办法》、《金融机构报 告 告涉嫌恐怖融资的可疑 交 交易管理办法》和《金 融 融机构客户身份识别和 客 客户身份资料及交易记 录 录保存管理办法》的相 继 继颁布实施，。反洗钱 认 认识得到了进一步强化 ， ，初步建立和完善了反 洗 洗钱内控制度，明确了 内 内部反洗钱操作流程， 基 基本上能按规定开展反 洗 洗钱日常工作。但由于 反 反洗钱工作还处于起步 阶 阶段,按照《中华人民 共 共和国反洗钱法》要求 ， ，无论是工作力度、实 效 效，还是长效管理机制 建 建设，都未达到有关要 求 求，亟待于在今后工作 中 中进一步加强和提高。
目前存在以下一些问题
（一）组织机构建设 滞 滞后，反洗钱工作缺乏 力 力度。某些金融机构成 立 立后，由于机构人员迟 迟 迟不能确定，时至今日 ， ，部分县市支行的反洗 钱 钱组织机构仍未组建成 立 立，致使目前反洗钱工 作 作处于尴尬境地，缺乏 应 应有的力度。
（二）
内 内控制度缺失，存在风 险 险隐患。随着金融机构 的 的挂牌上市成立，其业 务 务范围和业务种类也将 发 发生变化，因此，原有 的 的反洗钱管理措施也将 随 随之改变和完善。但从 目 目前情况看，反洗钱方 面 面的措施和办法尚未健 全 全。内控制度的缺失， 必必将导致反洗钱内部管 理 理出现真空，存在一定 的 的风险隐患。
（三）
客 客户身份识别制度落实 不 不到位，反洗钱工作基 础 础
薄弱。从调查情况来 看 看，一线工作人员在与 客 客户建立业务关系时， 核 核对并登记的真实有效 身 身份证件或身份证明文 件 件，只有居民身份证及 其 其号码，对客户的其他 情 情况都没有相关的记录 记 记载，就是已登记的客 户 户身份证号还存在记录 模 模糊、不完整等现象。
分 分析原因认为客户都是 自 自己的熟人或朋友，不 会 会参与洗钱，为挽留客 户 户，放松了对部分客户 的 的身份识别，只登记了 身 身份证明文件的编号， 对 对大额的资金往来，根 据 据现金管理的要求做一 些 些工作。客户身份识别 制 制度落实不到位，反洗 钱 钱工作基础薄弱。
（ 四 四）一线员工反洗钱意 识 识淡薄，思想认识上存 在 在偏差。一是普遍认为 洗 洗钱活动仅仅发生在经 济 济发达地区、大中城市 ， ，对于经济发展较为落 后 后的小县城、欠发达地 区 区，洗钱的可能性极小 ； ；二是基层行一线员工 认 认为其网点大部分分散 在 在乡镇，农牧民收入来 源 源较为单一，不会有人 把 把黑钱拿到偏远的农村 去 去洗；三是认为偏远乡 镇 镇的居民对洗钱一无所 知 知，即便开展反洗钱宣 传 传，也没有任何效果。
（五）人员素质不高， 反 反洗钱履职不到位。人 员 员素质较低，加之对反 洗 洗钱工作的认识不到位 ， ，对反洗钱相关操作流 程程及法规学习不够，与 当 当前反洗钱工作要求有 一 一定差距，特别是一线 人 人员对反洗钱知识了解 甚 甚微，对有关的反洗钱 操 操作程序掌握不熟练， 在 在日常工作中，难以有 效 效识别可疑交易。另外 ， ，基层管理人员重企业 经 经营效益...
篇九：反洗钱培训心得体会
行分行防范和打击非法集资宣传教育活动工作总结根据有关通知精神，为进一步从源头上做好处置非法集资相关宣传工作，提高社会公众防范非法集资违法犯罪活动的意识和能力，维护经济金融秩序的稳定，结合实际制定宣传方案，开展了防范和打击非法集资宣传教育活动。现将活动情况总结如下:
一、领导重视，认真组织。
为让人们充分认识当前非法集资的严峻形势和危害后果。由市分行统一部署，市分行组织实施。根据省分行要求，我行成立了由 XX 任组长；XX 任副组长；各部门为成员的防范和打击非法集资宣传教育活动领导组。领导组办公室设在纪检监察部，负责牵头组织协调、督促各成员部门顺利完成工作任务。
二、积极实施，注重效果。
我行将活动分三个阶段开展。
一是以各支行以网点为阵地，利用条幅、展板、电子显示屏为载体，通过现场讲解、散发宣传单等形式，开展形式多样、面向基层的宣传教育活动，从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，剖析典型案例，增强公民的风
险意识和辨别能力，扩大打击非法集资的宣传面和影响力，对社会公众提示风险，引导群众自觉远离非法集资。通过这次活动，共悬挂宣传条幅 X 条 、展板 X 块、电子显示屏宣传X 块，发宣传资料 XX 余份，参与现场讲解 X 人次。起到了对社会公众提示风险，引导群众自觉远离非法集资的目的。
二是加强业务风险管控，认真组织开展员工参与非法集资风险排查工作。按照总分行专项治理的统一安排和部署，排查工作的重点。1.直接组织、参与非法集资或介绍他人参与非法集资；2.利用本人或本人控制的账户过渡资金，或代客归集过渡资金，用于非法集资；3.与典当行、小额贷款公司、担保公司有资金往来；4.客户因非法集资涉案或失踪的，行内是否有员工涉及。
我行采取纸质排查方式，分为自查、互查两个阶段。制定了排查信箱，且排查信箱放置在无监控区域，排查信箱专锁专用，钥匙保管在纪检监察部，设立了举报电话和举报邮箱，方便员工发现有涉嫌：直接组织、参与非法集资，或介绍他人参与非法集资；利用本人或本人控制的账户过渡资金，或代客归集过渡资金，用于非法集资；与典当行、小额贷款公司、担保公司有资金往来；客户因非法集资涉案或失踪的，行内是否有员工涉及的。可通过电话、信函、电子邮件等形式举报。排查过程中，将基层机构负责人、网点负责人、会计、出纳、个银、信贷等容易出现风险的岗位人员作为重点
排查，根据平时对员工的思想、行为动态了解和掌握容易出现风险或有不良行为苗头的人员进行必须排查，做到不留死角，不放过疑点。
此次 XX 分行开展的员工参与非法集资行为专项排查，应参加排查的员工 XX 人，实际排查的员工 XX 人，排查率达到 100％，未发现不良行为。
三是组织开展讨论和撰写心得体会活动。
在认真开展教育活动的基础上，结合工作实际，从员工自身所处机构、部门、岗位等实际出发，重点围绕“如何遵守和落实‘禁令’，按章操作，提高自我保护意识，有效预防和杜绝案件风险”等问题进行有针对性的讨论和分析。活动中员工写学习心得体会 XX 篇。
三、建立员工教育长效教育机制。
为进一步巩固活动效果，我行制定了长期的警示教育长效机制，收集关于非法集资、反洗钱等行为的知识和相关案例，定期对员工进行警示教育，切实提高员工思想意识和警惕能力，确保各项工作合法合规。
通过开展宣传教育活动，使广大员工和群众充分认识到非法集资的危害性，切实增强了广大人民群众防范非法集资的意识，提高识假防骗的能力,充分发挥宣传工作“震慑犯罪、树立形象、教育公众、防范风险”的积极作用。我行以后还要加大防范和打击非法集资宣传教育活动，让广大群众
远离非法集资，远离犯罪。
银行 2 2022 年防范非法集资宣传活动总结
为进一步加大防范非法集资宣传教育力度，加强非法集资源头治理，XX 银行 XX 分行于 2022 年 6 月深入开展了以“学法用法护小家，防非处非靠大家”为主题的防范非法集资宣传月活动。
一、加强领导，精心组织
XX 银行 XX 分行高度重视防范非法集资宣传活动，制定《2022 年防范非法集资宣传月活动方案》，成立了以主管风险副行长为组长，法律合规部、消费者权益保护部、营业部、各支行、各二级分行负责人为小组成员的防范非法集资宣传月活动领导小组，负责本次活动的统一安排，对重点事项进行决策部署。小组办公室设在法律合规部，负责宣传活动的统筹安排、组织推动、抽查督导及活动总结等工作。
二、加强培训，提高防范
XX银行 XX分行组织召开2022年员工警示教育专题会暨加强员工行为管理工作推动会，将防范非法集资知识纳入必知必会内容，重点针对私募基金、财富管理、房地产等行业领域，以及打着区块链、虚拟货币、解债服务等旗号的新型风险，加强金融知识普及，揭示非法集资性质特征及主要手
法，坚决防止从业人员从事或参与非法集资，强化警示教育。
宣传月期间，该行各营业网点利用晨会、例会组织员工认真学习《防范和处置非法集资条例》、非法集资的典型手段和主要表现形式，加强对员工防范和识别非法集资技能的培训，并形成长效机制。
三、狠抓落实，开展有序
活动期间，该行各营业网点悬挂防范非法集资宣传条幅、张贴海报，在醒目位置摆放折页，电子 LED 屏上滚动播放“学法用法护小家· 防非处非靠大家”等宣传口号，营造广泛宣传的良好氛围。同时，厅堂主管、服务经理积极向客户宣传防范非法集资金融知识，珍惜自己的奋斗成果，勿陷入高利非法集资的诱惑。
该行利用各网点优势，深入街头、校园、社区等场所，向社会公众发放宣传材料并进行讲解，引导公众了解非法集资的危害和常见套路，掌握防范非法集资的手段。
四、利用网络渠道，扩大宣传覆盖
XX银行XX分行加大网络空间宣传力度，提倡“非接触”宣传，做到疫情防控与防非宣传两不误。该行活动期间通过微信公众号向社会公众推送《防范和处置非法集资条例》相关知识，扩大宣传覆盖面。同时，该行自主创作“曼特宁”、“存款保险知识”、“那些年我们遇到的电信诈骗”等宣传作品，通过抖音、快手、微信朋友圈等方式扩散，根据当前
非法集资新形势、新特点和典型作案手段，把专业知识转化为群众语言，让社会公众听得懂、记得住、学得会。
五、以赛促学，以学促行
处置非法集资部际联席会议办公室依托中国银行保险报举办《防范和处置非法集资条例》知识竞赛。本次竞赛内容丰富、信息量大，具有权威性及指导性。该行广大员工学习热情高涨，踊跃参赛，共计 X 余人次参与，营造了以赛促学、以学促行的浓厚氛围。
同时，该行开辟防范非法集资宣传教育考试专区，员工积极参与、踊跃答题，参与率达 100%。通过考试，充分调动了员工学习积极性，进一步提高了员工防范和识别非法集资能力。
活动期间，该行共开展网点宣传 X 余场次、户外宣传活动 X 余场次，通过该行微信公众号发布防范非法集资推文 X篇，制作宣传作品 X 个，作品点击量、阅读量、转发量 X 万余次，宣传覆盖数 XX 万余人，取得良好的社会反响，树立了XX 银行“守法爱民”的公共形象。XX 银行 XX 分行将以此活动为契机，认真落实防范和打击非法集资的长效工作机制，致力于持续增强社会公众识别、防范、抵御非法集资活动的能力和风险防范意识，积极履行社会责任，共同守护美好生活。
银行开展防范非法集资宣传活动总结
为深入践行金融为民，引导社会公众增强风险防范意识和识别能力，自觉远离和抵制非法集资活动，共同守护幸福生活。6 月，XX 银行积极开展 2022 年“守住钱袋子·护好幸福家”主题宣传活动，助力营造良好的金融市场秩序。
一、加强领导，构建长效机制
XX 银行高度重视防范非法集资宣传工作，认真落实银保监会、中国银行业协会防范非法集资宣传月活动的有关要求，明确活动主题、提出工作要求、制定活动方案、切实履行宣传义务。各一级分行按照活动方案要求，提前做好部署，以营业网点为主阵地，全面依托网点电子显示屏、自助机具等载体，充分利用电子海报、宣传手册等工具，开展防范非法集资线下宣传；以线上宣传为发力点，用好报刊杂志、电视电台等传统媒体渠道，拓宽微信、微博、抖音、视频号等新媒体渠道，扩大防范非法集资宣传影响力。确保宣传活动线上线下同频共振，总分联动有效协同。同时，以此次活动为契机，推动建立防范非法集资宣传工作常态化长效机制。
二、提升质效，强化重点领域
根据 2022 年“守住钱袋子·护好幸福家”活动要求，XX 银行从宣传金融基本知识、非法集资性质特征及主要手法出发，重点围绕养老服务、涉农组织、私募基金、财富管理
等领域，引导公众理性理财和合理借贷，远离非法集资陷阱。同时对打着科技创新、绿色转型等政策旗号，利用元宇宙、NFT 等新概念的新业态新形态非法集资，加强风险提示。严格规范工作流程，对相关金融产品客观真实提示风险，消费者转账汇款时及时提示欺诈风险。此外，XX 银行充分利用资源优势,将地域特色、本行特点与主题活动有机结合，搭建互动平台,积极举办具有农行特色的宣传活动，走进居民社区、学校、商业中心及人流密集区域中去，广泛邀请政府部门、公检法机关、新闻媒体共同参与到宣传活动中来。
三、强化督导，确保取得实效
为确保宣传工作有序开展，XX 银行通过“线上线下一体、总分联动发力”的方式对防范非法集资宣传开展情况进行质量监督。统筹资源配置，兼顾疫情防控，严格执行监管要求，加大活动督导力度，全面利用网点晨会、现场检查及宣传材料抽查等方式，密切追踪活动进展，及时收集宣传动态，认真总结宣传活动开展情况，确保各项活动要求落到实处，着力提升金融服务供给水平。
XX 银行将持续深入践行金融为民、服务实体经济的初心，恪守社会责任，努力为金融消费者提供更加高效、优质、精准、暖心的金融服务，构建互利共赢的金融消费关系，为维护金融稳定与社会和谐贡献力量，以实际行动迎接二十大胜利召开！
